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業務分拆帶來益處

Matt Pais

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Kueider 在與長期合作夥伴分手後重組了自己的業務。

眾所週知,在做同樣的工作幾十年後,對於要徹底改革長期建立的流程,往往會比較容易作出決定。有句話是這樣說的,「改變很簡單!」

不,並不是這樣,尤其是當您已經在一個特定領域工作 30 多年之後。但是,這正是 Kathy Kueider,CLU、ChFC 在結束與商業夥伴 23 年的工作關係後發現自己所面臨的情況。

如今,距離那次分道揚鑣已經兩年了,這位來自 North Carolina(北卡羅萊納州)High Point(高點市)、百萬圓桌會齡 26 年的會員提高了工作效率,改善了工作與生活的平衡感,並且發現自己現在經營的是一個完全不同的現代化企業。

「這不完全是一個令人愉快的過程。」她說,「但是結果就是,我所經歷的所有改變都是值得的。」

那麼究竟發生了甚麼,為 135 戶富裕家庭處理退休和理財規劃的 Kueider 是如何變得更強大的呢?

分拆

簡而言之:創新。儘管她的合作夥伴不願意,但 Kueider 卻勇於擁抱創新,認為創新是業務模式的一部份。因此,當她利用風險分析(有助於風險評估和建議,以便平衡風險承受能力和覆蓋面)和退休計劃(有助於退休規劃)等項目時,她的夥伴反而更喜歡繼續他們一直在做的事。

「兩個人之間有一點分歧是好的。但是,如果當一位負責人提出用創新想法來改進商業模式,而另一位負責人卻對此不同意時,您就會遇到重重限制和阻礙,得不到團隊的全力配合也會讓您感到沮喪。」Kueider 說,「這場衝突的結果就是,我們經營著兩種完全不同的業務,但對外仍以合作夥伴的身份出現。」

這些分歧最終導致了兩位合夥人的分道揚鑣,Kueider 也開始打拼自己的事業。

新業務

意識到自己不喜歡處理交易文書工作、僱員管理和管理業務財務後,Kueider 請了一名虛擬助理來處理文書工作,以及一名虛擬財務總監來負責盈利方面的事務。她還請她的丈夫作為唯一的內部僱員,擔任辦公室經理一職,負責處理合規事宜。

Kueider 每月會與她的虛擬財務總監會面兩次,討論策略、盈利能力和問責問題,並且每日都會與虛擬助理溝通。

她還確保客戶能夠明白,這些虛擬僱員雖然不在 High Point(高點市)的辦公室工作,但與普通內部僱員一樣,都是訓練有素、經驗豐富。與虛擬助理的互動和與內部僱員一樣,客戶對此非常高興,因為能夠隨時與真人交流,而不是聽錄音。

新業務模式的第二階段是選擇營銷合作夥伴負責帶來新業務。第二階段還有一個客戶會面應用程式,客戶可以用它來安排與 Kueider 的會面,甚至不必與她的團隊進行溝通。

業務轉型的另一個關鍵部份是從傳統顧問辦公空間轉移到外包辦公空間(這稱為辦公室演變),在外包辦公空間中,所有關鍵元素(從電話和傢具設備到問候和接待客戶)都包含其中。

障礙

2018 年 11 月,Kueider 開始開發新業務網站,目標推出日期為 2019 年 1 月。證券公司的內容問題使情況變得複雜,然後 Kueider 不得不中途更換網站供應商來解決這個問題。結果,網站直到 2019 年 3 月才上線。

經歷這次失敗後,Kueider 建議顧問們儘可能多與公司內的其他顧問交流,以便瞭解哪些供應商可以提供輕鬆良好的體驗,然後再開始工作。

轉型過程中還有另一個問題就是,從個性角度來看,Kueider 的第一位虛擬助理非常合適,但相對要完成的工作而言,不夠注重細節。幸運的是,Kueider 找到了另一位虛擬助理,他廣受客戶好評,並具備滿足客戶需要所需的必要組織能力。Kueider 經常透過電子郵件與新助理互動,展開業務,並每個星期會面回顧正在進行的項目,瞭解他們的個人生活。

平衡

透過將業務職能委託給外包員工,並重新評估自己作為企業東主的優先事項,Kueider 能夠將精力放在面向客戶的策略和投資策略上,這正是她最喜歡的業務方向。

她還對開拓新客戶進行了限制,意識到服務質素遠比業務數量有意義。現在,Kueider 的工作節奏放緩,可以在工作之外把更多的時間放在她喜歡的戶外活動和愛好上,譬如音樂和舞蹈。

「這份工作可能會比較消耗時間,可能會讓我們放棄那些令我們完整東西。現在我能夠重新拾起我喜歡的事,還能陪伴我喜歡的人。」她說,「這是我職業生涯中為精神健康和快樂做過最好的事。」

聯絡方式:Kathy Kueider kathy.kueider@lpl.com

 

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