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尋找真正的目標

Bryson Milley, CFP, CIM

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深入的交流可以幫助客戶改變生活。

有時候,只有遇到重大事件才能讓我們意識到真正重要的是甚麼,對我來說,這就是新冠肺炎對我的一些客戶的意義。家庭、朋友、健康、社群——這些一直都是我們生活中的重要組成部份,但現在它們是最重要的。

並不是說我以前沒有這樣做,但現在我會重點直接詢問每位客戶他們的家人最近怎樣。然後,我會問過去八個月讓他們對自己未來的看法有甚麼影響。這些答案導致他們的理財計劃出現了一些調整。

我的其中一位客戶就是一個很好的例子。他是一個成功家族企業的第二代領導人。過去 30 年裏,他一直埋頭苦幹,他認為這是他對家庭的責任。他以為自己會貢獻自己的力量,然後把生意傳給下一代。

在 2 月的一次總結會上,他提到自己不再真正享受經營家族企業,而是越來越渴望更好地實現工作和生活平衡。但是,這些意見只是隨口說說,並沒有深入說明。坦率地說,這個家庭的下一代還沒有準備好接手這個角色,所以他認為自己應該繼續肩負責任。

然後在 4 月,新冠肺炎全面爆發的情況下,我聯絡了他,詢問他的生意和家庭情況如何。這時候我們的交流才開始趨向真實,因為他開始真正發現自己想要甚麼。他之前發表的那些看法不再只是隨口說說,是時候作出改變了,是時候重寫我們最初制訂的理財計劃了。

幾個星期之後,重大決策就在眼前,他主動聯絡了母親,告訴了母親他的感受並想聽聽她的看法。她告訴他,家裏做這個生意是為了讓大家有個棲身之所,衣食無憂。並且正好她和他父親也擅長,他們意識到他們可以以此為生。

她一直擔心兒子們只是出於義務才會在這個行業工作,但因為我帶來了很多客戶並且發展得很好,她的擔心才有所減輕。6 月他們交流時,她告訴他,如果是時候到此為止,她會全力支持他。她還告訴他,如果他父親還活著,他也會一樣支持他。是的,我認為這次對話中有一些情感流露。

所以現在,我們正在對為他和他的家庭制訂的理財計劃作出改變,我們正與他密切合作,渡過這個難關。無論業務是否作為持續經營的企業出售,他們的財務實力都依然雄厚穩固。

但這一改變可能意味著他的僱員要找工作。但是,由於他對他們多年的服務感到非常感激,所以我們的計劃也包括在財務上照顧僱員。這個故事有些感人,我想,如果不是這次疫情,這件事也不會發生。

Bryson Milley 來自加拿大 British Columbia(卑詩省)Vancouver(溫哥華),百萬圓桌會齡 19 年。聯絡方式:bmilley@rgfwealth.com

 

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