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百萬圓桌會員的 10 個好想法

Michael DePilla

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可以立刻改變您業務的快速理念。

您想要甚麼?

與新客戶會面時,在寫下任何東西前,請先提出這個問題:「準客戶先生/女士,您想要甚麼?」當我們要求準客戶假設或想像出理想的結果時,會促使他們動用右腦的功能,即情感/創造力。首先,人們的慾望總是大於需要。其次,要讓準客戶表示同意,我們必須平衡慾望和需要:做某事的渴望和理由。將這兩件事連繫起來,您就能獲得每個準客戶的承諾。

—Alessandro M. Forte,FPFS,來自英國 London(倫敦),會齡 22 年

使用表情符號

會員 Esther Althaus 的自訂表情符號。

我們通常不會寄送生日賀卡或問候。我們認為這樣做有些虛偽,我們更喜歡順其自然。但是,我下載了 Bitmoji 應用程式,而因為我的特徵較為明顯——卷髮、短髮和眼鏡——所以我會在生日、紀念日等重要時間隨機發送一條自己的 Bitmoji 問候。它會讓客戶笑逐顏開,我們知道,照片有時候比我們能想到的任何語言都有效。此外,我也不必再擔心穿著打扮和化妝問題了!

—Esther Althaus,FChFP,來自澳洲 Victoria(維多利亞)Melbourne(墨爾本),會齡 7 年

何謂壽險?

壽險保單只是一張泛黃的紙,上面有一串數字和法律用語,直至受到寡婦眼淚的洗禮。這是現代奇蹟,是阿拉丁神燈。它是食物、衣服、住所、教育、安心、舒適,以及永恒的愛與感情。這是有史以來最真誠的情書。我們的工作、目的和使命就是幫助客戶寫好這封情書。

—Stuart Shee Yew Kuen,來自新加坡,會齡 22 年

繪圖

對我們的客戶而言,打開保險規劃師的檔案是一個秘密習慣,保險規劃師會透過韓國最大的流動通訊應用程式 KakaoTalk 聯絡他們。我用圖表和影片填寫了我的 Kakao 檔案,展示了韓國從 40 年前到現在的人口變化。這種自然而然的方式可以讓他們知道,他們需要為自己的晚年做好準備。然後,真正與客戶會面時,我就只需要用一些說明來喚醒為他們的未來做準備的需要即可。

—Ho Yeol Jeong,來自韓國 Seoul(首爾),會齡 7 年

給領導者的教訓

模範學習。我們不單只要私下學習,還要在他人面前學習,因為行動勝於雄辯。說明自己在做甚麼,以及原因。如果人們認為我們無所不知,他們就會模仿我們,但如果他們認為我們是學習者,並且我們鼓勵他們,他們也同樣會效仿我們學習。透過模範學習,我們傳達了這樣一個訊息:我們相信任何人都能進一步提升,這一點對於學習很重要,我們如何學習,以及學習的安全性、受到的鼓舞和必要性。

—Eduardo Briceño,2020 年年會和全球會議演講者

節日津貼

在印度,節日是提醒客戶我們記得並關心他們的好機會,同時也是展示魅力的絕佳場合。為了獎勵員工,我會在排燈節 (Diwali) 發放現金獎勵,Diwali 是一個慶祝光明、繁榮和財富的節日。這一做法考慮到了他們在節日期間花費的激增,他們會對此記憶深刻。

—Plabita Priyadarshi,來自印度 Mumbai(孟買),會齡 8 年

拒絕遺憾

別害怕失敗,但要害怕遺憾。放棄是遺憾的開始。走出這扇門,您還會面臨 100 扇門。您會經歷無數次被人拒絕的時刻。您會參加 100 次不同的面試,卻沒有得到工作。

但生活的現實就是,我們聽到的拒絕會多於接受,我們會面臨許多次的失敗。而我對您的要求就是,接受拒絕。不要害怕失敗,更不要過早澆滅自己成功的苗頭,因為很多人只走了 99 步,只差一步就成功了。

對我來說,拒絕就是「火上加油」,我會因此而鬥志激昂。我希望大家可以勇往直前,堅持工作,絕不停歇,堅守自己的抱負,不再害怕失敗,而是正視失敗。

—Deshauna Barber 2020 年年會和全球會議演講者

泰迪熊

我們準備了非常可愛且印有我們標誌的泰迪熊,並且會把它們送給有子女、懷孕、康復期和慶祝生日的客戶。這是一個很好的小技巧,可以在各種情況下使用。

如果客戶去了海外,我們會給他們寄一隻泰迪熊,告訴他們,「我們知道您要離家去英國工作幾個月。」然後我們會收到客戶發來的泰迪熊照片。我們發現,客戶收到它們時會在 Facebook 上發貼文,「看看我們收到了甚麼——子女們都很喜歡」或者「這真的非常有趣。」

它只是一個與眾不同的小東西,似乎能增強與人的連繫,在美好時節可以使用,在客戶恢復的困難時期也可以使用。

—Peter Jason Byrne,來自澳洲 Queensland(昆士蘭州)Coorparoo(庫帕魯),會齡 12 年

把封鎖隔離當做退休測試

兩個半月的封鎖隔離對我的客戶而言是一個很好的測試,看看他們退休後會面對甚麼樣的情況。如果您在封鎖隔離期間沒有錢,那麼退休後又會如何?退休時間比兩個半月長得多。我和客戶談過這個問題,有些人已經採取了行動,並正在作出改變,讓自己做好更全面的準備。

—Carmenita A. De Rosas,RFC 菲律賓 Makati(馬卡蒂),會齡 9 年

連鎖反應

風險通常會帶來連鎖反應。這些反應不只限於直接經濟損失,還包括後續負債的隱性損失。在與客戶一起制訂風險管理計劃時,我們會鼓勵他們思考目前的計劃可以解決哪些未來的潛在問題。

例如,如果客戶擔心醫療費用,他們可能想購買醫療保險。我們鼓勵他們思考醫療保險是否足以應對最壞的情況。如果病情非常嚴重,當事人可能會失去工作和收入。他們會需要更多醫療保險,可能需要支付保費,並可能需要僱用專業護理人員,而所有這些都會產生額外的費用。

如果當事人去世,醫療債務要如何處理,其家屬是否有足夠的資源繼續生活?在幫助客戶思考這個問題的過程中,我們可以將單一的計劃變成一個全面的大型計劃。

—Wen Yao,來自中國北京,會齡 5 年

 

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