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寻找真正的目标

Bryson Milley, CFP, CIM

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深入的交流可以帮助客户改变生活。

有时候,只有遇到重大事件才能让我们意识到真正重要的是什么,对我来说,这就是新冠肺炎对我的一些客户的意义。家庭、朋友、健康、社群——这些一直都是我们生活中的重要组成部分,但现在它们是最重要的。

并不是说我以前没有这样做,但现在我会重点直接询问每位客户他们的家人最近怎么样。然后,我会问过去八个月让他们对自己未来的看法有什么影响。这些答案导致他们的理财计划出现了一些调整。

我的其中一位客户就是一个很好的例子。他是一家成功家族企业的第二代领导人。过去 30 年里,他一直埋头苦干,他认为这是他对家庭的责任。他以为自己会贡献自己的力量,然后把生意传给下一代。

在 2 月的一次总结会上,他提到自己不再真正享受经营家族企业,而是越来越渴望更好地实现工作和生活平衡。但是,这些意见只是随口说说,并没有深入说明。坦率地说,这个家庭的下一代还没有准备好接手这个角色,所以他认为自己应该继续担好责任。

然后在 4 月,新冠肺炎全面爆发的情况下,我联系了他,询问他的生意和家庭情况如何。这时候我们的交流才开始趋向真实,因为他开始真正发现自己想要什么。他之前发表的那些看法不再只是随口说说,是时候做出改变了,是时候重写我们最初制定的理财计划了。

几周之后,重大决策就在眼前,他主动联系了母亲,告诉了母亲他的感受并想听听她的看法。她告诉他,家里做这个生意是为了让大家有个栖身之所,衣食无忧。并且正好她和他父亲也擅长,他们意识到他们可以以此为生。

她一直担心儿子们只是出于义务才会在这个行业工作,但因为我带来了很多客户并且发展得很好,她的担心才有所减轻。6 月他们交流时,她告诉他,如果是时候到此为止,她会全力支持他。她还告诉他,如果他父亲还活着,他也会一样支持他。是的,我认为这次对话中有一些情感流露。

所以现在,我们正在对为他和他的家庭制定的理财计划做出改变,我们正与他密切合作,渡过这个难关。无论业务是否作为持续经营的企业出售,他们的财务实力都依然雄厚稳固。

但这一改变可能意味着他的员工要找工作。但是,由于他对他们多年的服务感到非常感激,所以我们的计划也包括在财务上照顾员工。这个故事有些感人,我想,如果不是这次疫情,这件事也不会发生。

Bryson Milley 来自加拿大 British Columbia(不列颠哥伦比亚省)Vancouver(温哥华),百万圆桌会龄 19 年。联系方式:bmilley@rgfwealth.com

 

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