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百万圆桌会员的 10 个好想法

Michael DePilla

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可以立刻改变您业务的快速理念。

您想要什么?

与新客户会面时,在写下任何东西前,请先提出这个问题:“准客户先生/女士,您想要什么?”当我们要求准客户设想或想象出理想的结果时,会促使他们动用右脑的功能,即情感/创造力。首先,人们的欲望总是大于需求。其次,要让准客户表示同意,我们必须平衡欲望和需求:做某事的渴望和理由。将这两件事联系起来,您就能获得每个准客户的承诺。

—Alessandro M. Forte,FPFS,来自英国 London(伦敦),会龄 22 年

使用表情符号

会员 Esther Althaus 的定制表情符号。

我们通常不会寄送生日贺卡或问候。我们认为这样做有些虚伪,我们更喜欢顺其自然。但是,我下载了 Bitmoji 应用程序,而因为我的特征较为明显——卷发、短发和眼镜——所以我会在生日、纪念日等重要时间随机发送一条自己的 Bitmoji 问候。它会让客户笑逐颜开,我们知道,照片有时候比我们能想到的任何语言都有效。此外,我也不必再担心穿着打扮和化妆问题了!

—Esther Althaus,FChFP,来自澳大利亚 Victoria(维多利亚)Melbourne(墨尔本),会龄 7 年

何为寿险?

寿险保单只是一张泛黄的纸,上面有一串数字和法律用语,直至受到寡妇眼泪的洗礼。这是现代奇迹,是阿拉丁神灯。它是食物、衣服、住所、教育、安心、舒适以及永恒的爱与感情。这是有史以来最真诚的情书。我们的工作、目的和使命就是帮助客户写好这封情书。

—Stuart Shee Yew Kuen,来自新加坡,会龄 22 年

绘图

对我们的客户而言,打开保险规划师的档案是一个秘密习惯,保险规划师会通过韩国最大的移动通讯应用 KakaoTalk 联系他们。我用图表和视频填写了我的 Kakao 档案,展示了韩国从 40 年前到现在的人口变化。这种自然而然的方式可以让他们知道,他们需要为自己的晚年做好准备。然后,真正与客户会面时,我就只需要用一些说明来唤醒为他们的未来做准备的需要即可。

—Ho Yeol Jeong,来自韩国 Seoul(首尔),会龄 7 年

给领导者的教训

模范学习。我们不仅要私下学习,还要在他人面前学习,因为行动胜于雄辩。说明自己在做什么以及原因。如果人们认为我们无所不知,他们就会模仿我们,但如果他们认为我们是学习者,并且我们鼓励他们,他们也同样会效仿我们学习。通过模范学习,我们传达了这样一个信息:我们相信任何人都能进一步提升,这一点对于学习很重要,我们如何学习,以及学习的安全性、受到的鼓舞和必要性。

—Eduardo Briceño,2020 年年会和全球会议演讲者

节日津贴

在印度,节日是提醒客户我们记得并关心他们的好机会,同时也是展示魅力的绝佳场合。为了奖励员工,我会在排灯节 (Diwali) 发放现金奖励,Diwali 是一个庆祝光明、繁荣和财富的节日。这一做法考虑到了他们在节日期间花费的激增,他们会对此记忆深刻。

—Plabita Priyadarshi,来自印度 Mumbai(孟买),会龄 8 年

拒绝遗憾

别害怕失败,但要害怕遗憾。放弃是遗憾的开始。走出这扇门,您还会面临 100 扇门。您会经历无数次被人拒绝的时刻。您会参加 100 次不同的面试,却没有得到工作。

但生活的现实就是,我们听到的拒绝会多于接受,我们会面临许多次的失败。而我对您的要求就是,接受拒绝。不要害怕失败,更不要过早浇灭自己成功的苗头,因为很多人只走了 99 步,只差一步就成功了。

对我来说,拒绝就是“火上浇油”,我会因此而斗志昂扬。我希望大家可以勇往直前,坚持工作,绝不停歇,坚守自己的抱负,不再害怕失败,而是正视失败。

—Deshauna Barber, Deshauna Barber 2020 年年会和全球会议演讲者

泰迪熊

我们准备了非常可爱且印有我们标志的泰迪熊,并且会把它们送给有孩子、怀孕、康复期和庆祝生日的客户。这是一个很好的小技巧,可以在各种情况下使用。

如果客户去了海外,我们会给他们寄一只泰迪熊,告诉他们,“我们知道您要离开家去英国工作几个月。”然后我们会收到客户发来的泰迪熊的照片。我们发现,客户收到它们时会在 Facebook 上发帖,“看看我们收到了什么——孩子们都很喜欢”或者“这真的非常有趣。”

它只是一个与众不同的小东西,似乎能增强与人的联系,在美好时节可以使用,在客户恢复的困难时期也可以使用。

—Peter Jason Byrne,来自澳大利亚 Queensland(昆士兰州)Coorparoo(库帕鲁),会龄 12 年

把封锁隔离当做退休测试

两个半月的封锁隔离对我的客户而言是一个很好的测试,看看他们退休后会面对什么样的情况。如果您在封锁隔离期间没有钱,那么退休后又会如何?退休时间比两个半月长得多。我和客户谈过这个问题,有些人已经采取了行动,并正在做出改变,让自己做好更全面的准备。

—Carmenita A. De Rosas,RFC 菲律宾 Makati(马卡蒂),会龄 9 年

连锁反应

风险通常会带来连锁反应。这些反应不仅限于直接经济损失,还包括后续负债的隐性损失。在与客户一起制定风险管理计划时,我们会鼓励他们思考当前的计划可以解决哪些未来的潜在问题。

例如,如果客户担心医疗费用,他们可能想购买医疗保险。我们鼓励他们思考医疗保险是否足以应对最坏的情况。如果病情非常严重,当事人可能会失去工作和收入。他们会需要更多医疗保险,可能需要支付保费,并可能需要雇用专业护理人员,而所有这些都会产生额外的费用。

如果当事人去世,医疗债务要如何处理,其家属是否有足够的资源继续生活?在帮助客户思考这个问题的过程中,我们可以将单一的计划变成一个全面的大型计划。

—Wen Yao,来自中国北京,会龄 5 年

 

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