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尊嚴規劃

Shane Westhoelter, AEP, CLU

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專心改善生活品質,而非銷售產品。

那 是在 1988 年。那時,我逐家逐戶地推銷壽險。進入這個行業幾個月後,我不得不交付我的第一張死亡索償支票。這張 10,000 美元的支票是給一位剛剛失去 7 歲兒子的母親的。

抵達她家時,我們一起聊天、哭泣,回憶她兒子的一生。然後,她對我說了一些徹底改變我生活的話。她說:「謝謝你送來這張壽險支票。它讓我保留了自己的尊嚴。這樣,我就不用請求我的朋友、家人或教會來給我兒子應有的尊嚴。」

從那時起,我就明白了從事保險行業這份工作的重要性。我們不單只在銷售壽險、長期看護保險、傷殘保險、健康保險、汽車保險、房屋保險甚至金融服務,而是在最重要的時候讓客戶保留尊嚴。

我幫助我的客戶理解理財規劃與生活品質規劃之間的區別。我關注的是尊嚴,而不是保險產品。生活品質規劃側重於四個關鍵部份:

  • 如果我活著會怎樣?重點在於長壽規劃和擁有您需要的資金,有尊嚴地過您想要的生活,直到您離世。
  • 如果我纏綿病榻會如何?重點在於您生病、受傷或殘障時有適當的保險。您能否得到保證尊嚴的優質護理?
  • 如果我離世會如何?重點在於兩個大「D」:死亡 (Death) 和離婚 (Divorce)。您的資產是否會按照您的意願轉移給您關心的人?即使離世後,您也能保持尊嚴嗎?
  • 我的遺產是甚麼?我們都會留下遺產,無論是既定方式或是經過安排。您想要如何留下遺產?您會把錢留給您的子女、孫輩或是慈善機構,又或者是建立一個基金會來紀念自己?

注重生活品質規劃和尊嚴,而不是銷售產品。生活品質規劃不單只是理財規劃,它引入了全面的整體方法、基於需要的對話、講故事和資源。它可以為客戶提供增值服務。

Shane Westhoelter 來自 New Mexico(新墨西哥州)Albuquerque(阿爾伯克基),百萬圓桌會齡 9 年。聯絡方式:shane@gfainvestments.com

 

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