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尊严规划

Shane Westhoelter, AEP, CLU

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专心改善生活品质,而非销售产品。

那 是在 1988 年。那时,我挨家挨户地推销寿险。进入这个行业几个月后,我不得不交付我的第一张死亡赔偿支票。这张 10,000 美元的支票是给一位刚刚失去 7 岁儿子的母亲的。

到达她家时,我们一起聊天、哭泣,回忆她儿子的一生。然后,她对我说了一些彻底改变我生活的话。她说:“谢谢你送来这张寿险支票。它让我保留了自己的尊严。这样,我就不用请求我的朋友、家人或教会来给我儿子应有的尊严。”

从那时起,我就明白了从事保险行业这份工作的重要性。我们不仅仅是在销售寿险、长期看护保险、伤残保险、健康保险、汽车保险、房屋保险甚至金融服务,而是在最重要的时候让客户保留尊严。

我帮助我的客户理解理财规划与生活品质规划之间的区别。我关注的是尊严,而不是保险产品。生活品质规划侧重于四个关键部分:

  • 如果我活着会怎样?重点在于长寿规划和拥有您需要的资金,有尊严地过您想要的生活,直到您离世。
  • 如果我缠绵病榻会如何?重点在于您生病、受伤或残疾时有适当的保险。您能否得到保证尊严的优质护理?
  • 如果我离世会如何?重点在于两个大“D”:死亡 (Death) 和离婚 (Divorce)。您的资产是否会按照您的意愿转移给您关心的人?即使去世后,您也能保持尊严吗?
  • 我的遗产是什么?我们都会留下遗产,无论是既定方式或是经过安排。您想要如何留下遗产?您会把钱留给您的子女、孙辈或是慈善机构,又或者是建立一个基金会来纪念自己?

注重生活品质规划和尊严,而不是销售产品。生活品质规划不单只是理财规划,它引入了全面的整体方法、基于需求的对话、讲故事和资源。它可以为客户提供增值服务。

Shane Westhoelter 来自 New Mexico(新墨西哥州)Albuquerque(阿尔伯克基),百万圆桌会龄 9 年。联系方式:shane@gfainvestments.com

 

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