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另一位顾问犯过的错误:寿险实践中的真实故事

Pearlyn Koh, ChFC

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我必须在钱无人认领前找到遗孀。

10 多年前,一位我没有见过的孤儿客户死于肺栓塞。他的遗孀万分悲痛,来到我的办公室填写索赔文件。那天,她带了一位值得信任的朋友来,这位朋友也在金融服务行业工作,这一点令我印象深刻。

这位“值得信赖的顾问”表现得像她的律师一样,帮她处理好一切。所以,对我来说,这位遗孀就是一位交易客户,而不是保户,因为她已经将她的所有代理权交给了这位既有保护性又有领地意识的顾问。

我很快就忘记了她的名字并不再联络,直到最近才又和她联系上。十三年后,我收到了一份关于这位遗孀的非常有趣的备忘录,她被任命为亡夫遗产的管理人,内容如下:

“我们指在 X 年 X 月 X 日到期的收益为 xx,xxx 美元。请联系管理人。如果没有收到本备忘录中的任何指示,我们将把到期收益转入无人认领收益。”

收益来自她孩子的教育基金,该基金是由她已故的丈夫设立的。由于他去世时的不作为,这笔钱将会有所损失。我需要和这位遗孀联系。

但是公司无法帮我联系上她,因为她已经搬了好几次家,而且记录也无法追踪。

因为我不想让她的孩子失去父亲留下的基金,所以我与各个部门进行了核对。最终,我找到了这位遗孀的联系方式,并开始联系她。事实上,我还找到了她孩子的照片,确认这个人确实是我要找的人。

当我终于与她取得联系后,她的第一反应却是:“你是谁?是的,我就是你要找的那个人,但我不认识你。”

我继续解释,她终于明白我是在帮她获得已故丈夫留给他们孩子的基金。

她不好意思地道歉,因为她误以为我是跟踪者。是的,没错,我希望向任何需要我服务的人推荐自己,告诉他们我是一流的侦探。我小时候读过 Nancy Drew 和 Agatha Christie 的作品,成年后也看过世界各地的警察悬疑剧。

送给在这个行业打拼的朋友们一句话:我们不是竞争对手,而是合作者,我们共同管理客户的财务。

如果她那位“值得信赖的朋友”在 13 年前,当这位遗孀身心脆弱时没有表现出过强的领地意识,那么她的事情会得到更好的管理。

Pearlyn Koh 来自新加坡,百万圆桌会龄 16 年。联系方式:p_oyster@rocketmail.com

 

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