Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

与千禧一代合作:固有观念与事实

Matt Pais

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Walsh 指出,这一人口统计数据在很多方面可能与您的预期不符。

一位接近 30 岁的客户坐在您的办公室,大部分时间都在发短信。当您能引起他的注意时,他最想知道他是否能接受您的建议,以及是否能与其他顾问的建议一起使用。他甚至不想参加这次面对面会议,也从未在您打电话进行安排时接听电话。此外:他没有钱,不相信保险,除非您明天能能让他发财,他才会与您合作。

这可不是一次愉快的经历。Brendan Clune Walsh 表示,这也远不是他与千禧一代合作的经历,千禧一代是指生于 1981 年至 1996 年,年龄在 24-39 岁之间的人。

“他们很乐意与保险公司合作,通常对保险更为开放。”,这位来自 Michigan(密歇根州)Detroit(底特律)并拥有百万圆桌会龄 9 年的会员说道。

Walsh 主攻高净值家庭的遗产规划和企业继任规划,但他和办公室的另一位顾问(实际上是千禧一代,而 Walsh 比这一人群晚出生几年)已经与足够多的千禧一代合作,将事实与虚构区分开来。例如:

Walsh 表示,30 岁出头的企业主客户“比我的一些年长客户更积极参与这一过程。”这包括来到办公室,但许多年长的客户希望 Walsh 去找他们。他说:“他们非常同意让寿险和伤残保险公司为买卖协议提供资金的建议,他们将我们看作这一领域的专家。”。“他们想知道接下来会发生什么,而不是眼前的回报,他们会很快做出决定。”

或者是在他 26 岁刚结婚时,由他的祖父转介绍并在几年后跟进的客户,更喜欢与 Walsh 合作。Walsh 说:“他一开始很愿意接受且非常感兴趣,现在如果他有财务问题,他会打电话给我来征求我的意见。”。“他很喜欢存钱,我们定期会面,他很欣赏我们所做的事情。”

Walsh 表示,一个重要因素是千禧一代比人们所认为的更能适应他们的财务状况。这可能是因为专注于消除学生债务,或因为他们看到 2008 年金融危机对家庭产生的影响。无论原因为何,与其众多年长客户相比,Walsh 发现这一人群更负责任地存钱。

此外,他补充说,贴到千禧一代身上的许多标签实际上适用于 2020 年任何年龄的人。

千禧一代不喜欢打电话的观点?Walsh 拥有大量也不喜欢打电话的年长客户。这提醒我们去了解每个客户喜欢的沟通方式,无论是通过电话、电子邮件、短信、LinkedIn(Walsh 最喜欢的社交网站)还是其他方式,只要合规即可。

一直被他们的设备分散注意力?Walsh 从未在会议上看到千禧一代客户因他们的电话或短信而分心,他指出,目前我们所有人都会对手机的震动或叮叮声做出反应。

即时满足但对计划不感兴趣?一方面,每个人都希望在不间断的数字世界中更快地处理事情,包括一键购买、一日运输和电子核保。另一方面,Walsh 有一个新的千禧一代客户,后者是一家初创企业的首席执行官并启动了公司创始人的关键人物保险流程。

Walsh 表示:“我认为千禧一代比人们想象的更具创业精神。”。“一旦他们明确我们可以做什么以及如何提供帮助,他们就会看到它的价值。随着他们开始成为下一代企业主和领导者,这肯定是我们客户群中不断增长的一部分。”

联系方式:Brendan Clune Walsh brendan@catalyst-sg.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments