Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

核保问题导致客户退出过程

Shelley MacIntyre, CHS

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

保险应用的真实故事

我们为我客户的丈夫投保重大疾病保险。当时,对她来说最重要的是 — 确保他已投保,财务计划已准备就绪。但是,她没有着手为自己做准备。

一年后,她想考虑重大疾病保险,她想知道的第一件事是为什么当我们为她的丈夫投保并制定财务计划时,我们却忽略了她。客户都有选择性记忆。

我们开始启动她的保单,但当保单从核保公司退回时,她存在不受保事项,原因是她没有透露在体检中发现的问题。所以她决定,“我不会获得该保单,因为现在有 70% 的可能性它不会赔付。”

我和她深入探讨,了解她从哪里获得的统计数据,因为这是保单所涵盖的 20 多种疾病中的一种。她真的没有任何理由,只是这件事触及了她的痛处,所以她决定不购买任何保险。我试图向她解释真实的统计数据,但她已下定决心。

我觉得她的决定非常令人沮丧,因为她仍然需要保险。但由于核保过程耗时太长,导致她忘记了产品的重要性。我认为,我可以通过做不同的事情来保持沟通渠道畅通。

我觉得她的决定非常令人沮丧,因为她仍然需要保险。但由于核保过程耗时太长,导致她忘记了产品的重要性。

我没有意识到当我们第一次启动这个过程时,一个健康问题会在之后出现。客户通常会说他们非常健康。一旦深入探究,您可能会发现他们正在服用降压药或者患有糖尿病,所以您会向他们了解情况。

他们通常会这样回答:“嗯,是的,我有这些症状,但是我很健康。这些都在控制之中。”我认为他们并没有真正意识到其影响,因此需要了解很多后续问题。

在这之后,我学会了花时间与客户沟通并在沟通中介绍整个核保过程。我确信,如果完成承保需要几个月,我至少要每隔几周与客户沟通一次。

这种情况再次向我证明,沟通环节至关重要。

Shelley MacIntyre 来自加拿大 Ontario(安大略省)Belleville(贝尔维尔),百万圆桌会龄 4 年。联系方式:shelley.macintyre@freedom55financial.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments