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頂尖會員實用要點

Liz DeCarlo

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利用這些策略向百萬圓桌頂尖業務員學習。

簡單大方為上

在與客戶討論其財務狀況時,我會使用一些簡單的概念。其中一個就是「資金週期」,週期分為三個階段:累積、保存和分配。

累積階段是我們還年輕時,努力工作和為退休做準備的時期。在需要動用這些資金之前,我們有很長的一段時間累積,所以我們有能力承擔更多的風險和波動。到臨退休時,我們會進入保存階段。我們希望保存一部份資產,為最後的分配階段做好準備。分配給我們自己的退休生活,以及在我們過世後分配給我們的家人。

人們最大的錯誤就是直接從累積階段跳到了分配階段,而沒有留出退休期間他們要取出的那一部份資金。這是所有人都不願意犯的錯誤,所以我認為,這就是我們在介紹「資金週期」時應該重點介紹的詞語。

— Jason L Smith,Ohio(俄亥俄州)Westlake(西湖市)百萬圓桌會齡 14 年

悲傷時間

Howard Sharfman

我的公司曾經向一位因癌症而失去母親的年輕女性發放獎學金。母親過世後,她的父親也自殺身亡。這是一個悲劇,令人心痛,但是她告訴我,「如果我的父母夠細緻,購買了壽險,那麼姐姐和我就能有時間為此而悲傷了。但他們沒有,因此我們也沒有時間悲傷。我非常肯定,這個決定會影響我們一生。」

我可以一口氣說出幾十個應該購買壽險的理由,但我從來沒有想過還有「悲傷時間」這個理由。您可以用行動改變自己的一生,所以請確保您讓客戶擁有家庭流動資金,確保給予他們安全感,同時還要確保為他們留出悲傷的時間。

— Howard E. Sharfman,Illinois(伊利諾伊州)Chicago(芝加哥),百萬圓桌會齡 24 年

Jenny Brown

寫「感恩日記」的理由很多。它可以促進睡眠、提升快樂指數、減壓,並且可以讓您回顧發生的積極事件。

— Jenny Brown,CFP、FChFP 澳洲 Victoria(維多利亞)Melbourne(墨爾本)百萬圓桌會齡 11 年

找到正確的客戶

 Rickson Joel D’Souz

對我來說,最大的限制在於,能否請客戶來我家吃飯?如果答案是否,那麼我們就不會有業務來往。

— Rickson Joel D’Souza,阿拉伯聯合酋長國 Dubai(杜拜)百萬圓桌會齡 15 年

 

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