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顶尖会员实用要点

Liz DeCarlo

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利用这些策略向百万圆桌顶尖业务员学习。

简单大方为上

在与客户讨论其财务状况时,我会使用一些简单的概念。其中一个就是“资金周期”,周期分为三个阶段:积累、保留和分配。

积累阶段是我们还年轻时,努力工作和为退休做准备的时期。在需要动用这些资金之前,我们有很长的一段时间积累,所以我们有能力承担更多的风险和波动。到临退休时,我们会进入保留阶段。我们希望保留一部分资产,为最后的分配阶段做好准备。分配给我们自己的退休生活,以及在我们过世后分配给我们的家人。

人们最大的错误就是直接从积累阶段跳到了分配阶段,而没有留出退休期间他们要取出的那一部分资金。这是所有人都不愿意犯的错误,所以我认为,这就是我们在介绍“资金周期”时应该重点介绍的词语。

— Jason L Smith,Ohio(俄亥俄州)Westlake(西湖市)百万圆桌会龄 14 年

悲伤时间

Howard Sharfman

我的公司曾经向一位因癌症失去母亲的年轻女性发放奖学金。母亲过世后,她的父亲也自杀身亡。这是一个悲剧,令人心痛,但是她告诉我,“如果我的父母足够细致,购买了寿险,那么姐姐和我就能有时间为此而悲伤了。但他们没有,因此我们也没有时间悲伤。我非常肯定,这个决定会影响我们一生。”

我可以一口气说出几十个应该购买寿险的理由,但我从来没有想过还有“悲伤时间”这个理由。您可以用行动改变自己的一生,所以请确保您让客户拥有家庭流动资金,确保给他们以安全感,同时还要确保为他们留出悲伤的时间。

— Howard E. Sharfman,Illinois(伊利诺伊州)Chicago(芝加哥),百万圆桌会龄 24 年

Jenny Brown

写 “感恩日记”的理由很多。它可以促进睡眠、提升快乐指数、减压,并且可以让您回顾发生的积极事件。

— Jenny Brown,CFP、FChFP 澳大利亚 Victoria(维多利亚)Melbourne(墨尔本)百万圆桌会龄 11 年

找到正确的客户

 Rickson Joel D’Souz

对我来说,最大的限制在于,能否请客户来我家吃饭。如果答案是否,那么我们就不会有业务往来。

— Rickson Joel D’Souza,阿拉伯联合酋长国 Dubai(迪拜)百万圆桌会龄 15 年

 

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