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觀點:有關領導力、品牌推介活動和保戶開拓快速觀點

Liz DeCarlo

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讓生意更好、實現個人目標並提高僱員參與度的 12 種方法。

掙扎

您會發現,一生中真正值得驕傲的事情都是來之不易。這個時代,就是要面對掙扎。

— Chris Helder
作家兼人類潛能、領導力和掌握客戶體驗方面的專業演講者

人是關鍵

業務和生活成功的關鍵在於您與他人相處的能力。

— Ty Bennett
演講培訓公司 Leadership Inc. 創辦人

增加 自身價值

打造自己的品牌可以減少商品化,增加自身價值可以增加您的收入。

— Jane Anderson
個人品牌和影響力營銷專家

透過投資於人,實現飛躍

作為一名投資者,我已經在人員和投資產品上投資了數百萬美元。但是,投資於人會創造出杠桿效應,讓您能夠自我複製,變得更加成功。我有一項有趣的任務。

  • 寫下您能得到可觀報酬的一件事情。這件事應該是您真正喜歡做的。對於有的人來說,這可能是達成大筆交易。對於其他人而言,可能是開單。也許還可以是獲得轉介紹客戶或保戶開拓。
  • 寫下做這件事時您賺到了多少錢。現在,算一算您花了多長時間,
  • 再算出您在做這項最有產值的工作時,您每小時能夠賺多少。我在很多年以前第一次做這樣的練習時,我平均進行了三次拜問,每次平均花費了兩個小時,獲得了 6,000 美元的佣金。算下來大約是每小時 1,000 美元。只做能給您帶來最高報酬的一件事時,算算您的時薪是多少。
  • 您還做過其他報酬更低的工作嗎?是否可以僱用其他人為您做這個工作?我問自己:「我能以低於 1,000 美元的時薪找到人來完成這項任務嗎?」如果可以,那就僱用別人完成。

— Paul S. McCready,CFP、RFC,
來自 Minnesota(明尼蘇達州)St. Paul(聖保羅),MDRT 會齡 33 年

策略專業化的好處

  • 更有趣。如果我們找到自己喜歡的工作,生活會更加有趣。
  • 更高效率。重複同樣的工作會讓我們變得精通。
  • 更多盈利。提高效率讓我們在相同的時間內盈利更多。
  • 更低風險。集中注意力有助於我們成為專家。專家的責任較低。新手時常給予不當的建議,不小心傷害到客戶的利益而被投訴。
  • 更容易獲得推薦。人們喜歡參考專家的意見。
  • 有益於自尊心。在某件事上做到最好,好過在很多事上或所有事上表現平庸。
  • 更容易樹立品牌。單一關注有助於我們成為專家且增加可信度。

— Brad Elman,CLU、ChSNC
來自 California(加利福尼亞州)Los Altos(洛思阿圖斯),MDRT 會齡 27 年

高凈值準客戶

富人也是人——永遠不要忘記這一點。要敢於接近這些人。擴大您的朋友圈;培養一些富人喜歡而您也能樂在其中的新愛好;加入富人經常聚集的俱樂部、協會或慈善團體。在您決定參加哪項活動後,一定要持之以恒。隨著時間流逝,您將收穫可靠的友誼。隨之而來的就是信任,而信任則是做大業務的關鍵。

— Hsiao Wen Hsiung Veronica
MDRT 會齡 6 年,中國香港

做好準備,以防患病

重大疾病保險雖然無法挽留患者的生命,但可以幫助患者繼續生存下去。不要讓健康危機變成金錢危機。

— Cristine T. Tan,RFC、LUTCF,
MDRT 會齡 16 年,菲律賓 Quezon City(奎松市)

初次會面時我提出的問題

  • 您的家鄉在哪,在那裏您是如何成長的?我們提出這樣一個簡單的問題,往往可以知道許多知識,實在令人吃驚。客戶的答案令我們能更好地瞭解他們是誰,以及對他們造成重大影響的事情是甚麼。
  • 財富增長方面您學到了哪些?透過這個問題,我們可以收穫寶貴經驗,瞭解他們在金錢方面的早期影響及經歷。
  • 您在金錢方面的最糟糕體驗是甚麼?
  • 關於金錢您最好的一節課是甚麼?
  • 如果無人支付您薪水,您將用您的時間做甚麼?這個問題關乎客戶首選何種非金融性質活動。這些非金融性質活動是客戶退休後可以參加的,旨在讓他們在退休後依然感受到生活的目標。通常,一個人的身份可能與其職業緊密相關。對客戶而言,從退休到退休後時期在身體和情感方面的過渡非常重要。
  • 是否有詢問才能得知的關於您資金的重要資訊呢?
  • 您現在如何看待壽險及其對家庭的影響呢?
  • 退休期間,您有多少收入可以承受風險?
  • 退休期間,您有多少資產可以承受風險?

我們在聊自己的職業即財務顧問或討論產品和解決方案之前,應早早提出上述問題。

— Curtis V. Cloke,LUTCF、RICP,MDRT 會齡 20 年,Iowa(愛荷華州)Burlington(伯靈頓)

您在意嗎?

大家不會單憑收益或損失做決定。這更多的是人際關係問題。您的客戶必須感受到您對他們的關心。您是客戶可以分享夢想的密友嗎?

— Miki Nagumo
MDRT 會齡 9 年,日本 Tokyo(東京)

採用您自己的建議

如果不這樣做,您的企業就無法存活。務必確保您也要遵循自己為別人提供的建議。制訂一項個人財務規劃並一以貫之,制訂財產規劃並用遺囑或信託文件證明。購買恰當保額和恰當種類的保險。告訴家人,如果您生病、受傷或死亡後,會發生甚麼。制訂這項規劃,這樣家人在遭遇最壞的情況時,也能夠有路可走。

— Mark J. Hanna,CLU、ChFC
MDRT 會齡 31 年,2017 年 MDRT 會長,California(加利福尼亞州)Walnut Creek(核桃溪)

創造成功

在生命中取得巔峰級表現,是競爭力與熱情的結合——前者是指您渴望擁有,並且努力為之。如果您能兼備這兩者,凡事都能做到有始有終,成功也隨之而來。

— Lisa Bentley,勵志演說家,向聽眾傳授如何逆境求生

實現個人目標的 5 個步驟

問題在於個人目標沒有截止日期,而我們生活中的其他目標都有截止日期,如工作目標、車貸、按揭付款。因此,我們必須開始對個人目標制定截止日期並建立問責制。

  1. 把它們寫下來。您要把某個想法變成現實。透過記錄下來,您實現目標的可能性將增加 40%。
  2. 分享。如果您不談論自己的目標,就沒有人能幫助您實現。
  3. 堅持。這就是一個數字游戲,不斷嘗試將改變一切。
  4. 定下遠大目標。偉大的夢想不僅可以激勵您每日早上醒來,還能吸引您周圍優秀的人才。
  5. 給予。給予讓您更加充實,讓您可以體會到為自己做事所無法體會到的感受。

— Ben Nemtin,《您臨終前想要做些甚麼?》(What Do You Want To Do Before You Die?) 一書作者

 

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