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从我的家庭到您的家庭

Matt Pais

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Domingo 与他人分享理财规划对他的帮助。

十多年来,来自菲律宾 Davao City(达沃市)、MDRT 会龄 2 年的 Val Ladaban Domingo一直从事网络营销方面的工作,学习如何识别人们的需求并交流产品如何满足这些需求。但当 2011 年,他和妻子效力的公司倒闭时,Domingo 不得不开始寻找其他的可能,因为像许多菲律宾人一样,他也从未养成储蓄的习惯。

多亏了妻子 Catherine 为他们全家(那时候有两个孩子,现在他们已经有了四个孩子)留出了一笔应急基金,他们才得以勉力维持一年多的生计,然后,他们参加了一场金融服务演讲。他们看到了这个重要的机会,不仅仅是可以调整自己家的经济状况,还可以帮助其他家庭。

之后,他们就把重心放在了家庭理财教育上,因为很多家庭既没有保险,也没有任何在紧急情况下确保自己能够稳定生活的计划。由于他的经销经验,以及大多数亲朋好友也的确几乎没有任何保障,Domingo 的业务起步非常快速。

为了建立自己的品牌,Domingo 和妻子开始在 Facebook Live 上提供金融知识课程,分享自己的经验并介绍他们可以为客户提供哪些服务。他妻子的一位朋友就开始订阅这些课程,并发送了一条信息,询问 Domingo 能否帮助她将收入的一部分留出来,用于她 5 岁儿子的教育计划。这样的例子不胜枚举。

“我们一直努力通过社交媒体增加价值,因此我妻子的朋友就注意到了我们的生意,大约一周后,她就签约了一份保险产品,用于保障她儿子的教育。”他说。

尽管 Domingo 没有让孩子们参加他的社交媒体宣传——Facebook Live 课程每周四上午 9 点开始,那时候孩子们要在学校上课——但他的确通过孩子们与其他准客户建立了联系。因为多年前的一些健康问题,学校的一位家长一直未能获准投保;在学校与 Domingo 建立联系后,她终于有机会提供了所有必要文件,并得以成功投保。

我们知道没钱继续维持日常生活时的措手不及。

Domingo 和妻子的业务范围已经超出了家庭市场,与企业主和千禧一代建立了联系。其中,后者就是 Domingo 每月两次的研讨会的特定目标。其中一个研讨会旨在吸引客户,另一个则致力于向大家介绍理财规划师的角色。在 Domingo 32 人的理财规划师队伍中,一半都是千禧一代。

事实上,研讨会小组并没有那么泾渭分明。其中一部分团队成员开始也是客户。“他们在看到我们事业的使命和宣传后,也意识到了我们业务的价值,于是就申请要加入我们的团队。”Domingo 表示。

我们的目标是在财务意识不常见的地区建立一个重视财务意识的社区。无论是夫妻二人要携手建立家庭,还是企业需要关键人员保险,Domingo 都会努力传播教育和支持资源,并有计划将业务延伸到遗产规划领域。

“我们要走出去,成为城市社交圈的一员,并确保让每个人都知道,我们的业务是为了保护家庭、企业或世代相传的财富。”他说,“因为我们自己经历过;那时候我们赚得不少,但留得也不多,因此我们知道没钱继续维持日常生活时的措手不及。”

围绕文化禁忌的教育

每个人对钱的看法都不同。您身边的亲友同事是如此,世界各地不同文化中也是如此。

在菲律宾,大家通常不会谈钱,您可以把这看做是一种禁忌话题或者甚至是冒犯行为,Domingo 说,“我们这里有这样一种观点,钱乃万恶之源,尤其是在教堂。”

所以,您肯定认为 Domingo 想将牧师开拓为潜在客户不会成功。但是,通过把保险的价值与圣经中一个关于管理、保护和增长财务资源的故事联系起来,这位准客户就打开了心扉,愿意处理财务问题了。后来,他还开始把 Domingo 介绍给教堂的其他成员。

“这个故事更进一步证明了重视客户教育的重要性,让客户成为倡导者,我们才可以认识更多人。”他说。

联系方式:Val Domingo val.domingo.mdrt@gmail.com

 

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