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#selfcare:這不僅僅是一個標簽

Elizabeth Diffin

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有時候,顧問可能會是一個艱難且令人心力交瘁的職業。

如果某日瀏覽社交網站,您很可能會看到標有 #selfcare 的內容。但是,儘管這個紅火的標簽常常用於深層組織按摩或大餐等放縱享受活動,但自我照顧不僅僅是一種值得模仿的追求。對於理財顧問而言,這是從業者良好心理健康的重要組成部份,儘管這個職業可能會有壓力、讓人疲憊,有時甚至會令人沮喪。

雖然各行各業都有自己的挑戰,但研究表明,理財顧問的壓力水平要比其他領域高得多。FlexShares Exchange Traded Funds 2018 年 10 月的研究《顧問健康洞察》(Insights Into Advisor Wellness) 發現,在美國,接受調查的理財顧問的平均壓力水平比國家標準高出 23.3%。造成這種巨大差異的因素眾多,調查發現,保戶開拓是造成壓力的主要原因,其次是監管和合規問題。

有時候,顧問可能會是一個艱難且令人心力交瘁的職業。是時候看看您是如何應對了。

Jenny Brown,CFP、FChFP,MDRT 會齡 11 年,來自澳洲 Victoria(維多利亞)Melbourne(墨爾本),她在自己的國家也發現了相關證據。澳洲嚴格的監管改革現已眾所周知,但是新的教育要求帶來的影響尤其巨大。

「這讓許多顧問感到壓力重重,尤其是學習不夠的風險顧問。」Brown 說道,「大家的悲傷和憂慮溢於言表。」

理財顧問的工作——幫助客戶作出臨終決策、控制疾病和死亡、規劃親人的未來——性質也可能會對他們的精神健康造成壓力。

「在金融服務行業,同理心至關重要,但這同時也意味著需要巨大的情感起伏。」來自英國 Oxfordshire(牛津郡)、MDRT 會齡 14 年的 Dean Gareth Hobbs 如是說道,「一部份客戶不僅僅只是客戶而已,您與他們的關係要比客戶更親近。」

Hobbs 發現,培養這種親密關係會使顧問在面臨客戶重病或離世時更加悲痛,因為他們往往還要面對客戶悲傷的家人。FlexShares 研究證實了他的體驗,研究發現,與客戶過於深入的情感交流往往會損害顧問的心理健康。

「我認為,所有客戶的離世都會對您的心理健康產生一定程度的影響。」Hobbs 說道,「毫無疑問,除了其他工作任務和日常生活中的常見壓力,這種悲傷的消息一定會對您產生影響。我確實曾在和客戶交談時哭過,對此我並不感到羞愧。」

與之相似,Cindy Huang Meiping,AFP,也永遠不會忘記那位特殊的客戶,這位先生於 37 歲在潛水事故中罹難。更悲慘的是,他還留下了身懷有孕的妻子和一名年幼的子女。

「在金融服務行業,同理心至關重要,但這同時也意味著需要巨大的情感起伏。」
— Dean Hobbs

「那時候,我感到困惑而無助。」來自新加坡、MDRT 會齡 12 年的 Meiping 說道,「但是,我知道我必須堅強起來,才能支撐她和他們的家庭渡過難關。」

為了幫助身處困境的客戶,您需要保持頭腦清醒、可以依靠,這也是自我照顧如此重要的原因之一。Alden Cass 是 New York(紐約市)的一位專注於理財顧問的心理學家,他把自己的工作比作顧問對客戶的工作。

「我的工作是自信、堅定和客觀地面對客戶,幫助他們制訂策略,讓他們相信,我擁有合適的策略和工具來幫助他們。」Cass 說道,「理財顧問對客戶也是一樣。他們的工作就是讓客戶放心,並制訂應對方案——客戶將如何退休、如何保護他們的財產。」

Cass 注意到,2008 年全球金融危機期間,顧問的心理健康問題顯著增加。儘管這種情況已有所改善,但提到市場調整時,顧問們仍然有諸多擔憂和疑慮。FlexShares 研究證實了這一點:即使經濟環境相對穩定,市場擔憂也是理財顧問的第四大壓力源。

來自韓國 Seoul(首爾)、MDRT 會齡 6 年的 Ho Yeol Jeong 發現,應對客戶的戒心可能是顧問工作中最具挑戰性的一個問題。

「我以真誠的態度對待客戶和諮詢,但有時我也會遇到嚴詞拒絕或懷疑,我會感到很失望。」他說道,「在收到現有客戶的投訴或者沒有任何事先通知的情況下取消合約時,我也會感到不安。」

《顧問健康洞察》(Insights Into Advisor Wellness) 發現,年齡和經驗都有助於降低理財顧問的壓力水平;從業 10 年以下的顧問比從業 20 年或以上的顧問的壓力高 20%。專業理財顧問教練 Suzanne Muusers 注意到,理財顧問職業的諸多挑戰大多都發生在職業生涯早期。

「前五年,顧問基本上都在進行保戶開拓,建立自己的業務,」Muusers 說道,「他們要關注的人越來越多,這很好,但有時候,這會導致他們忽略平衡。」

這就是自我照顧的意義所在。這個詞在 20 世紀 80 年代開始流行起來,因為醫務人員開始認識到全面健康(而不僅僅是身體健康)的重要性。美國精神暨心理疾病聯盟 (NAMI) 將其比作乘搭飛機時獲得的建議:請先帶上自己的氧氣面罩,然後再幫助他人。也就是說,如果不能自救,您就無法幫助別人。

自我照顧技巧

  • 以個人安全和健康需要為第一要務。
  • 學習和練習控制呼吸的方法。
  • 保持充足的睡眠。
  • 將咖啡因的攝入量減少到每日 300 毫克或以下。
  • 學習和練習日常放鬆的方法,減少緊張的身體症狀。
  • 定期鍛錬。
  • 識別和質疑言過其實的用詞和悲觀的想法。
  • 使用循證的焦慮網站或自助書籍。

加拿大精神健康委員會

「作為針對如何享受穩定財務環境為客戶提供建議的專業人士,我們必須保持狀態穩定、精神健康。」Jeong 表示,「如果我們自己都壓力重重,那麼在客戶遭遇焦慮和壓力時,我們要如何聆聽他們的心聲並好好安慰他們呢?要長期為客戶提供服務,我們必須控制好自己的心理健康。」

雖然有一些通用的自我照顧技巧(請見側欄),但需要注意的是,單一類型的自我照顧並非人人適用。關鍵是要找到能讓自己從壓力中解脫出來,並專注於自己的方法。Meiping 的方法是與她的兩隻愛犬一起玩耍。Jeong 則會在空餘時間享受閱讀、藝術和音樂的熏陶。Brown 堅持撰寫感恩日記,記錄一星期中的積極事件,這可以幫助她著眼於大局。Hobbs 則發現,運動可以幫助他把注意力從工作上轉移。

呼吸和冥想

許多心理健康專家都認為,
冥想是自我照顧的一個重要元素。
Suzanne Muusers 非常推崇這種簡單的冥想練習。
深呼吸 10 次,緩慢吸氣和呼氣。
您甚至可能不用進行到第 10 組,就會感覺到焦慮感減少且
更加平靜。更喜歡基於應用程式的解決方案?
Hobbs 推薦使用 Calm,而 Brown 則喜歡
在 Apple Watch 上使用 Breathe。

「關鍵在於要把自己和確保自己的健康放在第一位。」Muusers 表示。

這些顧問還指出,當無法承受職業帶來的壓力時,您一定要與別人溝通,無論是同事、導師、學習小組成員,還是心理健康專家都可以。

Brown 如果知道有任何顧問陷入困境,她一定會聯絡他們。她甚至會向澳洲國家慈善機構 Lifeline 求助,把一些顧問介紹給這個提供危機支援和自殺預防服務的機構。

「我認為,我們所有人都有義務幫助其他顧問渡過難關。」她說道,「心理健康問題和癌症這樣的疾病並沒有甚麼區別,同樣需要獲得相應的治療。越多的人知道可以尋求幫助,情況就會越好。」

而對於 Hobbs,他則表示自己曾接受過專業幫助,並會向其他在執業中遭遇困境的理財顧問推薦。

「我認為,專業心理治療仍然存在一定的污名化。」他說道,「但是,與局外人的人交談,並允許對方使用正確的工具來幫助您治療心理健康問題一定是有益的,無論產生問題的原因如何,對我自己當然如此。」

心理學家 Cass 則表示,情緒化和無故曠工等跡象表明您必須尋求專業治療。「如果您每日早上起床都很困難,並且感覺自己會逃避郵件,那麼就應該尋求新的策略了。」他說道,「經歷倦怠或輕度抑郁時,您會成為自己思想的受害者。因此,您需要截住這些想法,並改換一些積極思維。」

換句話說,心態至關重要。

「心態才是關鍵所在,積極的心態非常重要。」Brown 如是說道,「確保自己身處積極環境中,周圍的人都積極向上,這樣就有希望。如果您需要幫助,可以隨時尋求協助。千萬不要等到來不及時才尋求治療。」

與此同時,您還可以趁天色正好外出散步、和三五好友一同去看電影,或者前去享用垂涎已久的美食。因為對於理財顧問而言,自我照顧遠遠不只是一個標簽而已。

聯絡人

Jenny Brown jbrown@jbsfinancial.com.au

Dean Hobbs dean@willsandtrusts-uk.com

Ho Yeoh Jeong nopain1117@gmail.com

Cindy Huang Meiping cindyhuang@pruadviser.com.sg

 

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