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#selfcare:这不仅仅是一个标签

Elizabeth Diffin

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有时候,顾问可能会是一个艰难且令人心力交瘁的职业。

如果某天浏览社交网站,您很可能会看到标有 #selfcare 的内容。但是,尽管这个火爆的标签常常用于深层组织按摩或大餐等放纵享受活动,但自我照顾不仅仅是一种值得模仿的追求。对于理财顾问而言,这是从业者良好心理健康的重要组成部分,尽管这个职业可能会有压力、让人疲惫,有时甚至会令人沮丧。

虽然各行各业都有自己的挑战,但研究表明,理财顾问的压力水平要比其他领域高得多。FlexShares Exchange Traded Funds 2018 年 10 月的研究《顾问健康洞察》(Insights Into Advisor Wellness) 发现,在美国,接受调查的理财顾问的平均压力水平比国家标准高出 23.3%。造成这种巨大差异的因素众多,调查发现,客户开发是造成压力的主要原因,其次是监管和合规问题。

有时候,顾问可能会是一个艰难且令人心力交瘁的职业。 是时候看看您是如何应对的了。

Jenny Brown,CFP、FChFP,MDRT 会龄 11 年,来自澳大利亚 Victoria(维多利亚)Melbourne(墨尔本),她在自己的国家也发现了相关证据。澳大利亚严格的监管改革现已众所周知,但是新的教育要求带来的影响尤其巨大。

“这让许多顾问感到压力重重,尤其是学习不够的风险顾问。”Brown 说道,“大家的悲伤和忧虑溢于言表。”

理财务顾问的工作——帮助客户做出临终决策、控制疾病和死亡、规划亲人的未来——性质也可能会对他们的精神健康造成压力。

“在金融服务行业,同理心至关重要,但这同时也意味着需要巨大的情感起伏。”来自英国 Oxfordshire(牛津郡)、MDRT 会龄 14 年的 Dean Gareth Hobbs 如是说,“一部分客户不仅仅只是客户而已,您与他们的关系要比客户更亲近。”

Hobbs 发现,培养这种亲密关系会使顾问在面临客户重病或离世时更加悲痛,因为他们往往还要面对客户悲伤的家人。FlexShares 研究证实了他的体验,研究发现,与客户过于深入的情感交流往往会损害顾问的心理健康。

“我认为,所有客户的离世都会对您的心理健康产生一定程度的影响。”Hobbs 说,“毫无疑问,除了其他工作任务和日常生活中的常见压力,这种悲伤的消息一定会对您产生影响。我确实曾在和客户交谈时哭过,对此我并不感到羞愧。”

与之相似,Cindy Huang Meiping,AFP,也永远不会忘记那位特殊的客户,这位先生于 37 岁在潜水事故中罹难。更悲惨的是,他还留下了身怀有孕的妻子和一个年幼孩子。

在金融服务行业,同理心至关重要,但这同时也意味着需要巨大的情感起伏。
— Dean Hobbs

“那时候,我感到困惑而无助。”来自新加坡、MDRT 会龄 12 年的 Meiping 说道,“但是,我知道我必须坚强起来,才能支撑她和他们的家庭渡过难关。”

为了帮助身处困境的客户,您需要保持头脑清醒、可以依靠,这也是自我照顾如此重要的原因之一。Alden Cass 是纽约的一位专精于理财顾问的心理学家,他把自己的工作比作顾问对客户的工作。

“我的工作是自信、坚定和客观地面对客户,帮助他们制定策略,让他们相信,我拥有合适的策略和工具来帮助他们。”Cass 说道,“理财顾问对客户也是一样。他们的工作就是让客户放心,并从大体上制定应对方案——客户将如何退休、如何保护他们的财产。”

Cass 注意到,2008 年全球金融危机期间,顾问的心理健康问题显著增加。尽管这种情况已有所改善,但提到市场调整时,顾问们仍然有诸多担忧和疑虑。FlexShares 研究证实了这一点:即使经济环境相对稳定,市场担忧也是理财顾问的第四大压力源。

来自韩国 Seoul(首尔)、MDRT 会龄 6 年的 Ho Yeol Jeong 发现,应对客户的戒心可能是顾问工作中最具挑战性的一个问题。

“我以真诚的态度对待客户和咨询,但有时我会也会遇到严词拒绝或怀疑,我会感到很失望。”他说,“在收到现有客户的投诉或者没有任何事先通知的情况下取消合同时,我也会感到不安。”

《顾问健康洞察》(Insights Into Advisor Wellness) 发现,年龄和经验都有助于降低理财顾问的压力水平;从业 10 年以下的顾问比从业 20 年或以上的顾问的压力高 20%。专业理财顾问教练 Suzanne Muusers 注意到,理财顾问职业的诸多挑战大多都发生在职业生涯早期。

“前五年,顾问基本上都在开发潜在客户,建立自己的业务,”Muusers 说道,“他们要关注的人越来越多,这很好,但有时候,这会导致他们忽略平衡。”

这就是自我照顾的意义所在。这个词在 20 世纪 80 年代开始流行起来,因为医务人员开始认识到全面健康(而不仅仅是身体健康)的重要性。美国精神暨心理疾病联盟 (NAMI) 将其比作登机时获得的建议:请先带上自己的氧气面罩,然后再帮助他人。也就是说,如果不能自救,您就无法帮助别人。

自我照顾技巧

  • 以个人安全和健康需求为第一要务。
  • 学习和练习控制呼吸的方法。
  • 保持充足的睡眠。
  • 将咖啡因的摄入量减少到每天 300 毫克或更少。
  • 学习和练习日常放松的方法,减少紧张的身体症状。
  • 定期锻炼。
  • 识别和质疑言过其实的话和悲观的想法。
  • 使用循证焦虑网站或自助书籍。

加拿大精神健康委员会

“作为针对如何享受稳定财务环境为客户提供建议的专业人士,我们必须保持状态稳定、精神健康。”Jeong 表示,“如果我们自己都压力重重,那么在客户遭遇焦虑和压力时,我们要如何倾听他们的心声并好好安慰他们呢?要长期为客户提供服务,我们必须控制好自己的心理健康。”

虽然有一些通用的自我照顾技巧(请见侧栏),但需要注意的是,单一类型的自我照顾并非人人适用。关键是要找到能让自己从压力中解脱出来,并专注于自己的方法。Meiping 的方法是与她的两只狗一块玩耍。Jeong 则会在业余时间享受书籍、艺术和音乐的熏陶。Brown 坚持撰写感恩日记,记录一周内中的积极事件,这可以帮助她着眼于大局。Hobbs 则发现,锻炼可以帮助他把注意力从工作上转移开。

呼吸和冥想

许多心理健康专家都认为,
冥想是自我照顾的一个重要元素。
Suzanne Muusers 非常推崇这种简单的冥想练习。
深呼吸 10 次,缓慢吸气和呼气。
您甚至可能不用进行到第 10 组,就会感觉到焦虑感减少且
更加平静。更喜欢基于应用程序的解决方案?
Hobbs 推荐使用 Calm,而 Brown 则喜欢
在 Apple Watch 上使用 Breathe。

“关键在于要把自己和确保自己的健康放在第一位。”Muusers 表示。

这些顾问还指出,当无法承受职业带来的压力时,您一定要与别人沟通,无论是同事、导师、学习小组成员,还是心理健康专家都可以。

Brown 如果知道有任何顾问陷入困境,她一定会联系他们。她甚至会向澳大利亚国家慈善机构 Lifeline 求助,把一些顾问介绍给这个提供危机支持和自杀预防服务的机构。

“我认为,我们所有人都有义务帮助其他顾问渡过难关。”她说,“心理健康问题和癌症这样的疾病并没有什么区别,同样需要获得相应的治疗。越多的人知道可以寻求帮助,情况就会越好。”

而对于 Hobbs,他则表示自己曾接受过专业帮助,并会向其他在执业中遭遇困境的理财顾问推荐。

“我认为,专业心理治疗仍然存在一定的污名化。”他说,“但是,与局外人的人交谈,并允许对方使用正确的工具来帮助您治疗心理健康问题一定是有益的,无论产生问题的原因如何,对我自己当然如此。”

心理学家 Cass 则表示,情绪化和无故旷工等迹象表明您必须寻求专业治疗。“如果您每天早上起床都很困难,并且感觉自己会逃避邮件,那么就应该寻求新的策略了。”他说,“经历倦怠或轻度抑郁时,您会成为自己思想的受害者。因此,您需要打住这些想法,并改换一些积极思维。”

换句话说,心态至关重要。

“心态才是关键所在,积极的心态非常重要。”Brown 如是说,“确保自己身处积极环境中,周围的人都积极向上,这样就有希望。如果您需要帮助,可以随时寻求帮助。千万不要等到来不及时才寻求治疗。”

与此同时,您还可以趁天光正好外出散步、和三五好友一同去看电影,或者前去享用垂涎已久的美味。因为对于理财顾问而言,自我照顾远远不只是一个标签而已。

联系人

Jenny Brown jbrown@jbsfinancial.com.au

Dean Hobbs dean@willsandtrusts-uk.com

Ho Yeoh Jeong nopain1117@gmail.com

Cindy Huang Meiping cindyhuang@pruadviser.com.sg

 

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