Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

创建应用时要采取的 10 个步骤

Matt Pais

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Alexander 介绍了自己如何推出对客户和业务都有益的产品。
Chris Renton

与许多影响力巨大的尝试一样,这项使命也是从小事开始。

Gareth Alexander,Dip PFS、BSc(Hons),只需为客户介绍新的品牌门户,客户即可在这里安排会面,以及查看储蓄、投资和保险。

这位来自英国 Harpenden(哈彭登)、MDRT 会龄 3 年的会员最终推出了一款应用,大大增加了年度客户接触点的数量。这款应用程序也变得非常受欢迎(推广程度非常高),其下载量几乎是企业客户名单的两倍,因为非客户/准客户也可以获得电子快讯、助力理财规划等功能。

这样一来,效率和盈利能力都有所提高,客户可以轻松访问信息,无需邮寄实体副本,既有助于改善环境,也提高了他们记住特定建议缘由的可能性。

Alexander 专门研究基于家庭信托的理财规划,如果想要为自己的实务创建一个应用,建议遵循以下步骤:

1. 学习前人经验。2015 年 Vancouver(温哥华)年会期间,来自南非 Houghton(霍顿)、MDRT 会龄 25 年的 Tracey Karen Diana Devonport 谈到了她的公司为推出自己的应用所做的努力。演讲结束后,Alexander 向 Devonport 寻求了更多建议,这些建议指导了他的后续开发工作。

2. 找一家可以帮助您的公司。在 Devonport 的深刻见解的帮助下,Alexander 在当地寻找了一家专门开发财富管理应用的公司。这种特殊技能并不是随便什么人都有的,于是 Alexander 找了一家公司来帮助开发这款原创的定制应用。这意味着选择成熟的技术合作伙伴,评估公司的财务实力和他们可以提供的服务。

3. 耐心一点。这款应用于 2017 年推出,花了六个月的时间来开发,历经多次草稿,并且每周都会与开发者共同进行评估。他们打造了一个平台,使 Alexander 的团队可以自己进行一些改变(如果涉及代码,则可以向开发团队寻求帮助)。这个过程中经历了许多夜间和周末加班,但 Alexander 知道这种努力是值得的,会带来长期回报。

4. 保持开放的态度。在不断改进的草稿过程中,Alexander 扩展了应用的功能,添加了视频来介绍门户网站、客户如何与顾问沟通、以及当地法规信息等内容。建立推送通知也大获成功,90% 发送到客户手机的消息在收到后三分钟内就被阅读。

5. 扩大合作。“我们认识到,没有任何一家公司是全能的。”Alexander 说。通过转介绍,Alexander 找到了一位可以制作视频和其他社交媒体内容的合作伙伴,扩大了技术合作伙伴网络,从而以不同方式提供帮助。

6. 专注和责任。要完成的任务越多,要在何时需要完成哪些任务上保持一致就会越难。Alexander 会在工作完成前根据需要通过电子邮件跟进,并确保每一步都有明确的预期可交付成果。

7. 获得客户意见。为了了解客户希望通过这款应用实现哪些功能,Alexander 询问了客户。在与 30 名左右亲密客户沟通之后,他增加了可以提供建设性反馈意见的客户调查功能。Alexander 还提供了访问各种投资平台和填写风险状况调查问卷的功能(这是英国的年度要求)。

8. 别忘了宣传推广。如果没人知道,产品再好也没用。Alexander 上传了一段 20 秒的视频到 YouTube 上,并在公司网站上推送了一条横幅,方便用户能够轻松找到和下载该应用。

9. 监控反响。一开始,Alexander 认为许多客户可能不会使用这项技术。“事实上,60 岁以上的年长网民都会使用,虽然他们使用 iPad 和科技要比其他人花更多的时间。”Alexander 说,“他们认为这款应用是一个巨大的优势,而我们正在投资于这项服务。这也是我们会收费的另一个原因。”

10. 保持增长。Alexander 开发了一款独立应用(与另一位技术合作伙伴),支持向客户发送短信、更新其审核时间表,以及信息上传等功能。“简直不可思议,”他说,短信的读取率达到了 98%,“如果您想要从客户那里获得信息,直接发送短信,然后就能立刻获得回复。”短信最开始只是向客户发送生日祝福的一种媒介,但用途逐渐越来越多。

最终,Alexander 表示,它成为了一个学习过程。“您必须明确目标,但同时也需要让项目能够有灵活发展的空间。”他说,“科技并不能取代我们与客户之间的人际关系,反而可以强化这种关系。”

联系人: Gareth Alexander gareth@pp-wealth.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments