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為千禧一代創造一條通往合作夥伴關係的道路

Liz DeCarlo

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Paterson 為年輕顧問投資業務創造機會。
JEN DAINER/INDUSTRIAL ARC PHOTOGRAPHY

當當 Susan Catherine Paterson (FChFP) 向年輕顧問提供為其工作購買業務時,她快速發現這些顧問只能負擔得起 1% 或 2%,因為業務的機制很高。

「這並不會讓年輕員工產生參與感和主人翁精神,」Paterson 說道,來自澳大利亞 Queensland(昆士蘭)Loganholme(洛根霍母),MDRT 會齡15 年。「千禧一代喜歡嘗試他們在其中有利害關係的事情。」

她僱用了兩位大學生:Billy Lowdell (B Com),目前擁有 MDRT 會齡 2 年,他當時在攻讀金融規劃學位和 Morgan Jones,全日制法學院學生,在商業保險集團 (BIG) 兼職,其中 Paterson 擔任總監。兩人繼續完成學業並成為 BIG 的全職員工。

Paterson 想讓這些年輕顧問產生一種參與感。Paterson 並沒有向他們提供大型業務的較小部份,而是使用他們編寫的書籍建立副業。這讓他們成為合作夥伴,並帶來更多所有權和責任。

這些業務仍歸屬於 BIG,並與組織的其他部份保持密切合作。「這並沒有減損團隊氛圍或企業文化,」Paterson 說道。「事實上,這引入了執行層,帶來更多觀點分享和支援。」

幾年後,Paterson 有機會購買一項業務,並與他的另一位年輕員工展開合作。

當 Paterson 向她組織外部的人員描述這項協議時,他們通常並不看好。他們假設年輕顧問只會投資自己的業務,最終會將組織從流程中分離出來。事實正相反。

「他們是優秀的團隊成員並帶來卓越的技能組合,」Paterson 說道。「由於他們在其中擁有利害關係,因此不會輕易離職。此外,由於各種業務密切關聯,他們積極幫助業務中的其他人員增長發展。

「需要完成一些工作建立業務的策略獨立部份,」Paterson 說道。「但重點是確保我們開局良好,清楚知道模式的發展方式並達成一致。」

吸引千禧一代

為招聘年輕顧問,Paterson 向對理財服務感興趣的大學生推送廣告。他們從兼職開始合作。

「大學教授知識,但不真正教授技能組合。他們為我們工作能夠學習我們的技能,例如客戶管理,」她說道。「我認為,這還能夠幫助他們充分利用在大學所學到的知識。」

對於 Jones,在校期間展開業務活動可幫助她意識到自己更喜歡保險,而不是法律。雖然他主要展開保險業務,但他還擅長合約工作、索償權和其他其法律知識可直接發揮作用的領域。

「從很多方面來看,企業都應建立員工培養機制。」Paterson 表示。「它可在未來為我們的客戶提供強大的發展之路。員工培養機制值得我們傳承下去。」

與 Paterson 購買一項獨立業務的員工自其上學以來便一直供職於 BIG。她現在已為 Paterson 工作12 年。

「他們工作積極熱情,因為他們能夠獲得擁有權,」Paterson 如是說。「重要的是,他們有能力構建自己的資產並獲得豐厚獎勵。」

瞭解千禧一代

千禧一代非常喜歡變革和發展增長,Paterson 說道。「他們想要開啟自己的職業生涯。他們想更快速獲得獎勵。」只要他們清楚一件事:「只要他們理解他們需要更快速地實現發展增長,就有機會更快速地獲得獎勵。如果您對此很清楚,他們就會執行,這是件好事。」

千禧一代會在他們展開業務時引入大量技能,以實現變革。「他們都迫切想要迅速看到成果。」她說道。「我們生活所在的世界充滿巨大變革,他們能更好地應對變革並能帶來新觀點和倡議。他們善於觀察並說,「這樣做效果更好」。

「他們都迫切想要迅速看到成果。」

Paterson 發現年輕顧問能夠吸引年輕客戶,通常是現有客戶的子女。「我相信您能吸引比您大 10 歲或小10 歲的客戶,因此我們 20 多歲的顧問非常適合服務多代客戶,」她說道。「他們可能不是會帶來更高收入的客戶,但他們肯定代表未來業務。」

擁有投資業務的千禧一代還可為Paterson 建立自然繼任計劃。「如果我想削減業務,他們有機會購買我 50% 的業務,而我就可在必要時擔任顧問或導師,」她說道。「他們還可透過購買我其他的書籍業務進行擴展。他們當然是我繼任計劃的一部份。」

PATERSON 用於促進發展增長和協作的 6 種方式

1. 休假。所有員工都可享受長達 12 個月的休假。雖然沒有員工使用這麼長的假期,但有幾名員工享用過 3 或 4 個月的假期,通常用於旅行。當員工休假時,Paterson 與其他員工重新分配工作量。

2. 觀點分享。每逢星期一,16 位員工都會參加「雙 10」會議,他們在上午 10:00 站著大約 10 分鐘,討論最近進展並分享觀點。「如果多個人提出相同的觀點,我們便會先討論這個觀點,稍後再討論其他觀點。我們作為小組做出決定,他們表現得非常積極。」他們還分享工作上或家中發生的一件好事。「開啟星期一的方式總是充滿樂趣,」Paterson 如是說道。

3. 自主團隊獎勵。每逢星期五,所有團隊都會討論每位成員的工作進度。當日,通常會有幾位團隊成員較早離開。團隊決定哪些成員有資格提前開啟週末。

4. 自由時間。Paterson 有一隻辦公室愛犬,鼓勵員工在需要休息時出去遛狗。「員工需要一些自由時間,例如遛狗或出去散步,」她說道。「僅僅是輕撫牠就會讓您感到放鬆。我認為自由時間非常有益身心。」

5. 行善。Paterson 還鼓勵並幫助促進慈善捐贈和活動。「這一代人非常樂善好施。他們喜歡幫助他人。」小組從事各類慈善活動,包括募捐食品活動和多發性硬化症籌款步行,以支援罹患多發性硬化症的團隊成員。

6. 哭墻。團隊就業務願景積極互動,很多想法和觀點都來自哭墻,即一種可讓員工列出任何問題或他們所厭惡工作職責的活動掛圖。由此可讓其他員工有機會改善團隊的工作方式或確定是否需要行事,Paterson 說道。

Man with puppy

輕撫辦公室愛犬有助於緩解壓力。

 

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