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为您的团队建立道德规范

MDRT Ethics Committee

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落实严格的实践从您开始。

所有好事都始于您。在我们的行业中,您要走出第一步。您需要打电话,您需要自我介绍。遵守道德规范从您开始,而 MDRT 伦理纲领为使我们的生活合乎道德提供了一个框架。

我们还和他人分享我们的道德规范。大多数顾问开始在职业中途招募员工,并很快为他们的伦理纲领和道德行为负责。我们是办公室内其他顾问和专业人员的模范。我们行为的多米诺骨牌效应体现在员工的效仿方面。

客户隐私是开展合乎道德的业务的重要部分。MDRT 伦理纲领的第三个原则是:“对与客户事务有关的所有商业和个人信息严格保密,绝不公开。”这还包括确保员工保护客户隐私。

Vanessa Y. Bucklin(MBA、CLU)生活在一个小镇上(人口:2,500),那里的保密问题比较严重。“大家都认识彼此,”这位来自 Montana(蒙大拿州)Conrad(康拉德)并拥有 5 年 MDRT 会龄的会员说道。“我还记得一个示例:当我的员工和我前往一家当地餐厅享用晚餐时,我的一位新员工公开表示餐厅中的某位其他人员是我们的“优质客户”。

在她召开员工会议的周一早上,Bucklin 提醒她的团队保密包括不得告知大众某人是他们的客户。

“虽然我们没有讨论他们的个人理财问题,但我们需要保持谨慎,”她说道。“我们每个季度都会讨论客户隐私问题以及可能包括的内容。由于我们在一个小镇上且我们在该社区的关系比较深入并在我们的一生中不断发展,关系和专业精神之间的界限似乎更明确。我想我们难以为位客户持续维护我们的关系(因为他们既是客户又是朋友)并保持专业精神。”

Bucklin 的员工现在意识到即使陈述“她是我们的优质客户”也会危及他们对保密的承诺。“我们从没有想过将客户关系作为闲聊的话题,”她说道。“这会带来多米诺骨牌效应并产生更多负能量。”

领导者遵循的道德规范

作为超过 200 位理财顾问团队的领导者,Nilo Matunog 在辅导、影响和激励员工成为道德高尚的专业人员方面面临机遇和挑战。在他从事金融服务行业初期,他寻找可供模仿的模范并建立衡量自己的基准。

“我的开局既不强劲,也不完美。我的个人学习经验丰富了我的实践以及我与客户和其他专业人员的联系方式,”这位来自菲律宾 Talisay City(塔里扎伊尔市)并拥有 5 年 MDRT 会龄的会员表示。“当我开始组建我的团队时,我确定我们需要一套指导我们业务开展方式的经营行为和价值观。

当我开始组建我的团队时,我们需要一套指导我们 业务开展方式的经营行为和价值观。
— Nilo Matunog

“MDRT 伦理纲领是要遵守的最佳指导原则。通过持续的监控培训和辅导、最佳实践分型和小组学习,我们将这些指导原则传达给每位团队成员,”Matunog 说道。“我们的团队领导者还通过传达我们需要培养的态度和行为做出响应并践行模范行为。这必须超越抱负和成就成为一种生活方式。”

2019 年道德委员会成员包括:John F. Nichols, MSM, CLU;John R. Benton Jr., CLTC;Vanessa Y. Bucklin, MBA, CLU;H. Larry Fortenberry, CLU, ChFC;Bryon A. Holz, CLU, ChFC;Travis D. Manning, CFP, CLU;Jean M. Mathieu, CLU 和 Nilo Matunog。

我希望我能告诉我年轻的自己
By Bryon A. Holz, CLU, ChFC

  • 捷径不值得长期采用。
  • 承认错误;从错误中学习并承担后果。
  • 让您的周围都是优秀、道德高尚的专业人员。避免接触与您价值观不一样的人员。
  • 面对困难的决定:停顿、反思、寻求明智的建议,并设想短期和长期影响。
  • 观察并倾听您的客户。您无法在说话时倾听;您难以在专注于自己时观察。
  • 始终以客户为先,切记所有相关方都应受益于任何互惠交易。
  • 您的薪酬可能起初较低,但会及时达到正常水平并值得您的耐心和对卓越的专注。
  • 做正确的事自会得到奖励;秉持高尚的道德行为将最终带来巨大成功。
  • 可能您比较年轻,其他人正在观察;您是他人的榜样。做个好榜样,而不是坏榜样。
  • 保持光明正大;避免暗箱操作。
  • 有两种方法可确保你拥有街区中最漂亮的房屋:拆除所有其他房屋或建造并改善您自己的房屋。
  • 作为专业人员,您的行为不仅会对您的客户及其家人产生巨大影响,还会对整个社会产生影响。记住这些并确保以长期可持续的方式开展业务。我们需要您!
  • 确保客户事项得到保密。不要赞美您的客户;让他们赞美你。

Bryon Holz 来自 Florida(佛罗里达州)Brandon(布兰登),拥有 22 年 MDRT 会龄。

 

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