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一開始就考慮結果

Liz DeCarlo

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Parkin 簡要概述了他的三年期策略,該策略旨在轉交企業的控制權。

CHRIS MARSH PHOTOGRAPHY

Colin R. Parkin, Dip FA, CeMap 在创建自己的金融服务公司时,同时在计划自己的退出策略。

Parkin在2000年决定独立创业时,已经在保险和金融服务行业积累了超过25年的工作经验。他从一开始就考虑到了结果。

在他为新公司寻找办公地点时,来自England(英国)Lincoln(林肯)、拥有40年 MDRT会龄的Parkin选择了购买而非租赁。这栋大楼本身将成为Parkin和Julie(他的妻子和商业伙伴)的继任计划的一部分。

“我们购买的办公场所比我们需要的面积大10倍,”他说道。“这将产生租金收入,然后,随着公司发展壮大,可以为我们提供更多办公空间。”在他退休时,这栋大楼还可以为他带来收入。

现在,在Parkin创业18年后,他已经出售了这栋大楼,并开始实施他的三年期继任计划。

寻找继任者

Parkin在19岁时开始在一家英国保险公司从事直销工作。他工作非常努力,一路做到总经理职位,当时有60多个办公室,有750名代理人为他效力。与他们一起工作了19年后,他离开该公司到一家德国公司工作,后来又到一家位于英国的美国公司工作。然而,公司要求他带着家人搬迁到东南亚,他拒绝了这个要求。在拒绝了这个职位后的第三天,Parkin被解雇了。

“当您的工资很高时,您会想‘我现在要做什么?’”Parkin说道。“所以我开办了一个小公司—我和我的妻子,还有几个支持人员。”在公司完全独立之前,Parkin的业务有6年都与其他公司有关联。

“完全独立后,我们才真正开始考虑继任计划,”他表示。购买办公场所后,Parkin开始寻找他的继任者。

“我们决定,在聘用顾问时,要寻找一位具有相关技能的人才,这样才能最终接管企业。”他说道。“我们在最初的继任者面试阶段讨论过这个问题。”

但随着退休时间越来越近,继任计划变得有点棘手。当Parkin告诉他的一位高级职员,他希望在几年后退休时该职员能够接手他的工作时,那位职员告诉他,“那太好了,老板,但我永远不会买断您的所有股份。”

“我们会找到解决方案的,”Parkin 表示。

第一步是出售写字楼,然后通过返租继续使用这栋大楼。Parkin大约在一年前卖掉了这栋大楼并获得了相当多的资本。他还能将这栋大楼返租五年。

“所以我的所有员工都很安全,他们有五年租约,”他说道。“如果他们想在此之后购买一个不同的办公场所,他们将有能力做到这一点。”

规划买断

“然后我必须找到一种方法让他买断我的所有股份,”Parkin说。“我说,‘我们可以制定一份合同,在合同中说明我将分摊办公室和工资的成本。您和我的客户合作,并将收入支付给我。三年后,他们成为您的客户。”

为了做好准备,Parkin开始将他的客户介绍给他的理财规划助理和其他顾问。这个过程甚至在Parkin和他的继任者签署正式继任协议之前就开始了。

“在实际开始继任流程之前,我们花了两年用于计划。我们计划了既定的继任流程,”他说道。“在制定法律合同时,我们遇到了很多困难。有些方面可以妥协,但有些方面会破坏交易。我们针对这些方面进行了商讨。我们一直在寻找解决方案。但从一开始,我们与继任者就怀着十分明确的目标。”

退休生活

当考虑到何时退休时,Parkin和他的妻子问自己:“多少钱才够呢?”

“我们目前拥有足够的钱,并且想要花掉这些钱,但是如果您一直在工作,您就没有时间消费,”Parkin说。“我们列出了我们需要的一切。我已经拥有很多钱了,所以我成立了自己的慈善基金会。”

这也成为了Parkin继任计划的下一个部分。“你要做的最后一件事就是停下来,什么都不做,否则您最终只能被困在一个盒子里。”他说。“您必须拥有一种能够让您的思维保持活跃并且能够给您目标的东西。”

Parkin和他的妻子花了18个月的时间成立了一个基金会,致力于帮助16岁至25岁,想要创造自己的生活,但不一定能得到父母支持的年轻人。“我想尝试一下,希望能发挥一些作用,”他说道。“如果我能帮助他们获得一个良好的开端,我便会觉得自己做了有意义的事情。”

在执行继任计划之前的两年,Parkin一周只来公司两次。随着继任计划的继续执行,这个频率会继续降低,因为Parkin和他的妻子也意识到退休是一个享受生活的机会。

“我们喜欢度假,”他说。“我们喜欢和孙子们共度时光。现在,只要我们愿意,我们就有时间这样做。”

联系人 Colin Parkin at colin@ampleholdings.co.uk

 

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