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一开始就考虑结果

Liz DeCarlo

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Parkin 简要概述了他的三年期战略,该战略旨在转交企业的控制权。

CHRIS MARSH PHOTOGRAPHY

Colin R. Parkin, Dip FA, CeMap 創建自己的金融服務公司時,同時在計劃自己的退出策略。

Parkin在2000年決定獨立創業時,已經在保險和金融服務行業積累了超過25年的工作經驗。他從一開始就考慮到了結果。

來自England(英國)Lincoln(林肯)、擁有 40年MDRT會齡的Parkin在為新公司尋找辦公地點時,選擇了購買而非租賃。這棟大樓本身將成為Parkin和Julie(他的妻子和商業夥伴)的繼任計劃的一部份。

「我們購買的寫字樓比我們需要的面積大10 倍,」他說道。「這將產生租金收入,然後,隨著公司發展壯大,可以為我們提供更多辦公空間。」在他退休時,這棟大樓還可以為他帶來收入。

現在,在Parkin創業18年後,他已經出售了這棟大樓,並開始實施他的三年期繼任計劃。

尋找繼任者

Parkin在19歲時開始在一間英國保險公司從事直銷工作。他工作非常努力,一路做到總經理職位,當時有60多個辦公室,有750名代理人為他效力。與他們一起工作了19年後,他離開該公司到一間德國公司工作,後來又到一間位於英國的美國公司工作。然而,公司要求他帶著家人搬遷到東南亞,他拒絕了這個要求。在拒絕了這個職位後的第三日,Parkin被解僱了。

「當您的工資很高時,您會想『我現在要做甚麼?』」Parkin說道。「所以我開辦了一間小公司—我和我的妻子,還有幾個支援人員。」在公司完全獨立之前,Parkin的業務有6年都與其他公司有關聯。

「完全獨立後,我們才真正開始考慮繼任計劃,」他表示。購買寫字樓後,Parkin開始尋找他的繼任者。

「我們決定,在聘用顧問時,要尋找一位具有相關技能可以最終接管業務的人才。」他說道。「我們在最初的繼任者面試階段討論過這個問題。」

但隨著退休時間越來越近,繼任計劃變得有點棘手。當Parkin告訴他的一位高級職員,他希望在幾年後退休時該職員能夠接手他的工作時,那位職員告訴他,「那太好了,老闆,但我永遠不能夠收購您擁有的股份。」

「我們會找到解決方案的,」Parkin表示。

第一步是出售寫字樓,然後透過售後租回繼續使用這棟大樓。Parkin大約在一年前賣掉了這棟大樓並獲得了相當多的資本。他還能將這棟大樓租回五年。

「所以我的所有員工都很安全,他們有五年租約,」他說道。「如果他們想在此之後購買一個不同的寫字樓,他們將有能力做到這一點。」

規劃收購

「然後我必須找到一種方法讓他收購我的所有股份,」Parkin說。「我說,‘我們可以制定一份合約,在合約中說明我將分攤辦公室和工資的成本。您和我的客戶合作,並將收入支付給我。三年後,他們成為您的客戶。」

為了做好準備,Parkin開始將他的客戶介紹給他的理財規劃助理和其他顧問。這個過程甚至在Parkin和他的繼任者簽署正式繼任協議之前就開始了。

「在實際開始繼任流程之前,我們計劃了兩年。我們計劃了既定的繼任流程,」他說道。「在制定法律合約時,我們遇到了很多困難。有些方面可以妥協,但有些方面會破壞交易。我們針對這些方面進行了協商。我們一直在尋找解決方案。但從一開始,我們與繼任者就懷著十分明確的目標。」

退休生活

當考慮到何時退休時,Parkin和他的妻子問自己:「多少錢才夠呢?」

「我們目前擁有足夠的錢,並且想要花掉這些錢,但是如果您一直在工作,您就沒有時間消費,」Parkin說。「我們列出了我們需要的一切。我已經擁有很多錢了,所以我成立了自己的慈善基金會。」

這也成為了Parkin繼任計劃的下一個部份。「您最不應做的事就是停下來甚麼都不做,否則您最終只能被困在一個箱子裏。」他說。「您必須擁有一種能夠讓您的思維保持活躍並且能夠給您目標的東西。」

Parkin和他的妻子花了18個月的時間成立了一個基金會,致力於幫助16歲至25歲,想要創造自己的生活,但不一定能得到父母支援的年輕人。「我想嘗試一下,希望令世界變得更美好,」他說道。「如果我能幫助他們獲得一個良好的開端,我便會覺得自己做了有意義的事情。」

在執行繼任計劃之前的兩年,Parkin一個星期只來公司幾次。隨著繼任計劃的繼續執行,這個頻率會繼續降低,因為Parkin和他的妻子也意識到退休是一個享受生活的機會。

「我們喜歡度假,」他說。「我們喜歡和孫子們共度時光。現在,我們有時間做想做的事。」

聯絡人 Colin Parkin at colin@ampleholdings.co.uk

 

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