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溝通和工作——生活平衡方面的技巧

Matt Pais

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使用科技加強與客戶的聯繫,評估客戶政策並且將家庭置於優先位置。

使用科技加強與客戶的聯繫

我引入了一組客戶,並請求他們評價我們的服務、流程和一切其他方面。他們想做的一件事就是與我們進行更多溝通。因此,我正使用科技作為一種手段與他們通過視頻電子郵件和我們發送的定期簡訊郵件取得日常聯繫。向他們提供有關我們公司正在發生的事情的更多信息是很有趣的。

真正令人難忘的是我得到的客戶反饋。由於我們進行了更多溝通,他們更了解我們,並且正在激發更多交談和轉介紹。實施我們正使用的科技為我們改善這些客戶關係帶來了額外好處。

一個事例就是最近的Equifax數據轉儲和個人數據被盜事件。我們幾乎立即就能發送一封電子郵件。我們編輯了一封視頻電子郵件,教導我們的客戶做什麼,並附上各種資源的鏈接,用信息幫助他們。後來我收到了很多客戶打來的有關他們多麼感激這種外展服務的電話。

另一個事例是分享我們辦公室內正發生的成功事件。在年初,我們設定了個人目標,全體員工在前六個月參加了體重挑戰。我們通過體重挑戰之前和之後的照片宣布獲勝者並將照片發送。

整個客戶群看到獲勝的年輕人真的很高興。他在客戶的郵件中收到了賀卡,也收到了客戶的電話。每個來看他的客戶都為他的成功表示祝賀。這件事確實表明,你認為對自己客戶來說可能不重要的個人事情有重大意義。他們喜歡聽辦公室內個人正發生的成功故事。

文 /Jean M. Mathieu, CLU

為什麼你不能完全相信客戶說的他們已擁有東西的話

有時你可能會向客戶詢問有關他們運行中的收入替代計劃的信息,他們會告訴你有關他們現有保險的信息。你可以到此為止。不過 Dana Mitchell, CFP, CLU 學到你不應這樣做。

「人們往往並不確切知道自己擁有什麼,尤其如果是由僱主提供的某個東西,」這位來自於加拿大安大略多倫多,會齡四年的會員說,並補充道,這個道理第一次向她表明的是,保費似乎與保險應花費的錢有很大不同。

事實上,當客戶與她分享計劃時,該計劃甚至都沒有收入保護;這是一個意外死亡和肢解計劃,很難提出索賠。「當我向他們解釋那個計劃時,事實證明他們沒有受到保險的保護,」她說。我認為這種情況比我們想像的多。當有人說他們受到保險的保護時,查看一下。

「如果他們受到了保險的保護,很好。但通常情況下,我認為你會看到更低的保險量,更嚴格的定義,或者可能是他們認為是你正詢問的產品,但實際上這是其他東西。」

你應該如何效仿和客戶相同的生活準則

你認為自己的客戶將優先考慮他們的家庭,而不是他們的工作。Elizabeth Cipp Metzger, MSFS, CFP 說如果你的客戶希望你也將這樣做,那這將是一件好事。

「人們欣賞有真實、穩固關係的人,」這位來自於德克薩斯埃爾帕索,會齡七年的會員說道。「如果你正尋找一位重視關係的顧問,這個人也會與自身周圍的人有穩固的關係。」

對Metzger來說,這意味著如果她有一次重要的家庭活動與潛在的工作機會衝突,那麼家庭活動優先。因此,如果她的一個孩子在周四晚上有一場音樂會並且客戶要求見面,那麼她只會說那天晚上無法見面。「如果有緊急情況,我很高興與客戶通電話並與他們合作,」她說。「我們總會盡自己所能,無論是提前上班還是工作到很晚。但如果我家人有需要,那我會告訴客戶我不能工作。」

最近,Metzger 在肯塔基參加了一場工作活動,這場活動可能會讓她留在那裡參加肯塔基賽馬會,這是最大的賽馬比賽之一。但她沒有留在那裡—— 她回家參加了女兒的排球錦標賽。

「毫無疑問,」她說。「當我的一個孩子有對他們自己重要的事情,我的員工知道我們必須改變時間安排,因為這超出了工作中的事情。我們正努力幫助客戶能夠與自己心愛的人共度時光,那為什麼我們不能過同樣的生活呢?」

 

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