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增長迅速的利基

Liz DeCarlo

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Alcalá利用自己的經歷為雙胞胎和三胞胎的父母提供建議。

María Teresa López Alcalá 有幼兒家庭的目標市場可能會進一步縮小——其中一些家庭有雙胞胎或三胞胎。作為一對5歲雙胞胎的單身母親,Alcalá理解父母倍數(parent multiples)是怎樣的。

「我理解當你有一個以上同齡孩子時對保險和儲蓄的需求。」 Alcalá說(來自於墨西哥墨西哥城,會齡5年)。「這個市場中的父母知道我有雙胞胎,我理解雖然他們對你的時間有高需求,但他們在自己人生的這個階段也需要重要的保護。」

Alcalá已經擔任了七年的財務顧問,專註於年齡在25至40歲之間的客戶,因為他們的人口統計數據與她自己的人口統計數據相同。他們大多數都在撫養孩子,並為孩子的教育對諸如儲蓄擔憂。

最近,一位客戶告訴Alcalá自己收到1萬美元,因為他兒子的教育儲蓄計劃即將結束。客戶打算用錢支付兒子的學費。

「我與他會面,他不想再要保險保單了。他只想得到付款,」她說。Alcalá與他談到了準備好保險措施,以確保沒有任何東西可以干擾他的兒子完成自己的學業。

這位父親也有雙胞胎,並最終購買了四份新的教育保險和兩份可變壽險。

上班族母親

Alcalá作為上班族母親的經歷也讓她意識到家庭的需求。他見過更多與自己合作的女性將母親身份與職業身份結合在一起。在自己的職業生涯中,她遇到了這種結合的挑戰和機遇。Alcalá作為顧問的前三年以成長和進步為標誌。在第四年,她離婚了,事情發生了巨大的變化。

「獨自負責兩名1歲孩子並上班尋找收入是最大的挑戰,」她說。「我也希望為自己的客戶提供優質服務並且不放棄。我哭了很多次,但哭泣幫助我重新思考事情,並讓我表現地最好。它幫我實現了我認為無法實現的目標,例如在一個月內銷售了31份人壽保險。」

如今,Alcalá提供全面的金融服務,保險是她所提供計劃的基本部分。「我們的服務包含中長期儲蓄目標、家產繼承、教育項目、退休計劃及通過強調保險而實現的任何其他人生目標。」

Alcalá強調自己規劃中的關係。當她創建財務建議時,她會將計劃調整為客戶正尋找的計劃。「這通常不是專註於一個目標,」她說。「這是一個家庭項目。」

與客戶建立良好關係

因為Alcalá與年輕客戶合作,所以她使用社交媒體聯繫客戶並把自己定義為成功的女商人和全職母親。「我可以將母親身份與職業顧問身份結合,這是我傳遞的思想,」Alcalá說。

Alcalá的很多客戶都是她在社交媒體上的朋友。「我們互相關注,我知道他們生活中正在發生什麼,」她說。「展業會自然發生,因為當人們快樂並且看到我的工作做得很好時,他們會將我推薦給家人和朋友。這真的是源源不斷的名字。」

我理解当你有一个以上同龄孩子时对保险和储蓄的需求。

她已經看到了這些親近關係的結果。

最近,她的一位客戶死於心臟病發作。「他的遺孀給我打電話,即使她深陷痛苦,但她很感激自己將獲得超過25萬美元以負責他們孩子的教育,」她說。「在那個困難時刻,她想起了我和通過堅持該保險我產生的影響。想到那些孩子上大學我很高興,也很高興看到他們的父親如何通過這種愛的行為陪伴他們。

「作為一名顧問,這樣做並沒有緩解客戶的痛苦,因為多年來他們成為了我的朋友,但我相信我的工作會使他人受益,」 Alcalá說。

Alcalá與客戶的遺孀交談,她要求Alcalá繼續為自己的家庭提供規劃。「她對我說自己相信我會為他們如何使用賠償提供建議,因為我知道他們的目標,並希望看到他們實現目標,」她說。「能夠繼續與他們合作是我能獲得的最好禮物,因為我們產生了巨大信任。」

聯繫方式 María Teresa López Alcalá at terelopez.mnyl@gmail.com.

 

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