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增长迅速的利基

Liz DeCarlo

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Alcalá利用自己的经历为双胞胎和三胞胎的父母提供建议。

María Teresa López Alcalá 有幼儿家庭的目标市场可能会进一步缩小——其中一些家庭有双胞胎或三胞胎。作为一对5岁双胞胎的单身母亲,Alcalá理解父母倍数(parent multiples)是怎样的。

“我理解当你有一个以上同龄孩子时对保险和储蓄的需求。”Alcalá说(来自于墨西哥墨西哥城,会龄5年)。“这个市场中的父母知道我有双胞胎,我理解虽然他们对你的时间有高需求,但他们在自己人生的这个阶段也需要重要的保护。”

Alcalá已经担任了七年的财务顾问,专注于年龄在25至40岁之间的客户,因为他们的人口统计数据与她自己的人口统计数据相同。他们大多数都在抚养孩子,并为孩子的教育对诸如储蓄担忧。

最近,一位客户告诉Alcalá自己收到1万美元,因为他儿子的教育储蓄计划即将结束。客户打算用钱支付儿子的学费。

“我与他会面,他不想再要保险保单了。他只想得到付款,”她说。Alcalá与他谈到了准备好保险措施,以确保没有任何东西可以干扰他的儿子完成自己的学业。

这位父亲也有双胞胎,并最终购买了四份新的教育保险和两份可变寿险。

上班族母亲

Alcalá作为上班族母亲的经历也让她意识到家庭的需求。他见过更多与自己合作的女性将母亲身份与职业身份结合在一起。在自己的职业生涯中,她遇到了这种结合的挑战和机遇。Alcalá作为顾问的前三年以成长和进步为标志。在第四年,她离婚了,事情发生了巨大的变化。

“独自负责两名1岁孩子并上班寻找收入是最大的挑战,”她说。“我也希望为自己的客户提供优质服务并且不放弃。我哭了很多次,但哭泣帮助我重新思考事情,并让我表现地最好。它帮我实现了我认为无法实现的目标,例如在一个月内销售了31份人寿保险。”

如今,Alcalá提供全面的金融服务,保险是她所提供计划的基本部分。“我们的服务包含中长期储蓄目标、家产继承、教育项目、退休计划及通过强调保险而实现的任何其他人生目标。”

Alcalá强调自己规划中的关系。当她创建财务建议时,她会将计划调整为客户正寻找的计划。“这通常不是专注于一个目标,”她说。“这是一个家庭项目。”

与客户建立良好关系

因为Alcalá与年轻客户合作,所以她使用社交媒体联系客户并把自己定义为成功的女商人和全职母亲。“我可以将母亲身份与职业顾问身份结合,这是我传递的思想,”Alcalá说。

Alcalá的很多客户都是她在社交媒体上的朋友。“我们互相关注,我知道他们生活中正在发生什么,”她说。“展业会自然发生,因为当人们快乐并且看到我的工作做得很好时,他们会将我推荐给家人和朋友。这真的是源源不断的名字。”

我理解當你有一個以上同齡孩子時對保險和儲蓄的需求。

她已经看到了这些亲近关系的结果。

最近,她的一位客户死于心脏病发作。“他的遗孀给我打电话,即使她深陷痛苦,但她很感激自己将获得超过25万美元以负责他们孩子的教育,”她说。“在那个困难时刻,她想起了我和通过坚持该保险我产生的影响。想到那些孩子上大学我很高兴,也很高兴看到他们的父亲如何通过这种爱的行为陪伴他们。

“作为一名顾问,这样做并没有缓解客户的痛苦,因为多年来他们成为了我的朋友,但我相信我的工作会使他人受益,”Alcalá说。

Alcalá与客户的遗孀交谈,她要求Alcalá继续为自己的家庭提供规划。“她对我说自己相信我会为他们如何使用赔偿提供建议,因为我知道他们的目标,并希望看到他们实现目标,”她说。“能够继续与他们合作是我能获得的最好礼物,因为我们产生了巨大信任。”

联系方式 María Teresa López Alcalá at terelopez.mnyl@gmail.com.

 

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