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人寿保险的真实故事

Doo Hyun Kim

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一天的延误对人寿保险客户产生了影响

我最难忘的一个案例是我的客户Han,由于Han原来的顾问辞职,2009年他转移到我这里。他持有三份人寿保险保单,包括一份2006年首次获取的终身人寿保险保单和一份可变保险保单。

不幸的是,他没有得到他以前两位顾问的照顾,他们一个接一个地离开了工作岗位。在我接手这个案例时,Han被诊断患有胃癌,并且最近提交了一份福利申请,但被拒绝了。

作为负责的新顾问,我在客户和公司之间寻找了两个月的解决方案,并帮助他获得了约四千万韩元(约合37,000美元)的福利。根据医院的记录,他其实在获得第二份保险前,胃里就有了肿瘤,但他没有认识到它的严重程度并忽略了它。在收到自己的福利后,他又买了三份额外的保险,包括为妻子提供退休金和为子女提供教育政策。

2016年,他想签署另一份具有巨额死亡抚恤金的保险。因为,他的胃癌治疗已经在5年前结束,他有资格审查新的保险。

我和他一起去了三家医院准备过去七年的医院记录(他胃部的定期检查,内窥镜数据)并收集有关新诊断出的高血压和糖尿病的文件。

我提交了所有材料和文件,大约80页,他们通过了费力的筛选。如果他通过体检,他就能获得另一份保险单。但在体检前一天他的肝脏中发现了一个肿瘤,他被诊断出患有肝癌,这导致保险被拒绝。

他妻子对这个结果感到震惊,并且很生气他没有较早申请保险。仅一天的差异,他就经历了被拒绝保险,我完全意识到在客户出现疾病、死亡和发生事故很早前,财务顾问必须拜访他们的客户。

Doo Hyun Kim 来自于韩国首尔,会龄14年。 联系方式 at b-wizard@hanmail.net.

 

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