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問答:Benson Ni

Liz DeCarlo

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Benson Ni適應不斷改變的法律。

臺灣對資產分配有嚴格的法律規定。您能解釋一下您如何處理這事嗎?

根據政府法律,每個孩子都會得到保障並獲得一定比例的遺產,即便他們不在遺囑中。我鼓勵客戶購買壽險保單來解決這個資產配置問題。在受益人之間公平分配財產並不容易,所以我們認為壽險是分配財富的一種手段。

稅法的變化對您有什麼影響?

儘管近年來遺產稅稅率已經從10%提高到20%,但是客戶通過保險來規劃節稅的欲望有所下降。國家稅務局要求客戶繳納稅款,目的是防止通過保單來避稅。這意味著,我們為高資產客戶提供節稅解決方案的優勢不再具有吸引力。大多數客戶現在考慮把財富轉換成現金或購買車輛和物業而不是保險。

您開展了很多研討會銷售活動。您為何要選擇這種方法?

引導一群人比一位元代理引導一個人更有效率。因為許多客戶對保險代理人懷有疑慮,所以這樣做也是有利的。為了研討會,我們挖掘我們的律師和會計師專業知識。稅務問題非常複雜,所以我們已經舉行由稅務專家講解的研討會來引導我們的客戶。另外,我公司組織工作坊活動,尤其是強調現金流的棋類遊戲。通過這種方式,準客戶看到公司提供的所有產品和服務,然後我們就可以跟進他們。

Benson Ni具有6年MDRT會齡,來自臺灣臺北。通過benson95053@ag.transglobe.com.tw聯繫他。

 

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