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將解剖和提供建議結合起來

Liz DeCarlo

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Yeoh憑藉她的醫學背景來幫助客戶了解保險和財務規劃。

Jenny Yeoh, RFP赴約時,她通常在包裡放一些不尋常的物品。為了解釋重大疾病保險和醫療保險範圍,Yeoh從包中拿出一個人體解剖模型。她表示:“它可以打開,我可以向客戶展示心臟、大腦和骨骼。我可以解釋慢性病。”

如果客戶有心臟問題,那麼從包中拿出的下一個物品是拳頭大小的心臟模型。模型可從中間的合葉打開,用於展示心臟的內部結構。她指著心臟的不同部位說:“我向他們展示,‘這是主動脈。這是動脈。’我可以向他們展示,‘堵塞通常是從這裡開始的。’”

Yeoh之所以能夠直接說出保險範圍的醫學知識是因為她當了10年的護士和助產士。在看到患者失去收入或由於醫療帳單而不堪重負後,Yeoh想看看,除了減輕患者承受的痛苦和折磨之外,她能否以其他方式影響他們的生活。

具有16年MDRT會齡、來自馬來西亞八打靈再也市的Yeoh指出:“如果他們遭遇了事故或疾病,那麼我作為護士同情他們,但是只能照顧他們、鼓勵他們、給予充分護理、希望他們痊癒並保持健康。”“但是,有時,這種事故意味著失去收入或臥床不起。這種情況總是縈繞在我心裡——我如何可以更多地幫助他們?”

對家庭的影響

Yeoh的弟媳和她的密友確診患有癌症時,Yeoh發現兩者的保險範圍均不足,兩者均面臨難以對付的醫療帳單。她希望自己不會遇到這種情況,因此她去一位元保險代理那裡購買了保險。

但是Yeoh不只是簽了保單,她閱讀了關於重大疾病和醫療保險範圍的每一個細節,以瞭解什麼在保險範圍內什麼不在、等待期是多長和如何提起索賠。

意識到她具有瞭解保險和索賠所需的醫學知識以及幫助人們的熱情,Yeoh成了一名保險代理,主要專注於重大疾病保險和壽險。

Yeoh表示:“作為護士,建立信任很容易。我解釋癌症的定義和如何提起索賠。我告訴他們,很多商人在40多歲50多歲時患上這種堵塞,而這是一個非常容易的索賠。”

Yeoh向準客戶演示接受血管成形術或心臟搭橋手術的客戶可如何提起索賠和獲得保險金來彌補他們恢復期間的收入損失。Yeoh向他們解釋道:“您可在接受治療和康復期間具有財務自由,而不是得拖著病體回去工作。”

擴展服務

Yeoh獲得註冊金融規劃師執照,因為她意識到她的客戶需要的不只是保險。Yeoh再次運用她的醫學背景跟客戶解釋設立遺囑的必要性。

她表示:“我建議人們制定遺產規劃和遺囑,因為人們年老時由於在接受治療或可能患有老年癡呆症而不能寫遺囑。”

Yeoh指出:“由於我的醫學背景和家族史,我的這種意識很強,而這豐富了我的同情心。我將當護士的經驗和當金融規劃師的經驗結合起來,從而能夠真正將事情做對。”

通過探索旅行和產前課程與客戶的孩子合作

當客戶開始將他們的孩子轉介紹給Jenny Yeoh時,她很快就意識到他們覺得坐著參加研討會比較無趣。

因此她開始規劃活動。出遊包括激流漂流、野餐和露營。Yeoh指出:“他們不想坐著閱讀財務資料;他們喜歡做些有趣的事情。但是與此同時,您要談論他們的夢想和他們的目標。”

Yeoh為年輕夫婦舉辦產前班。在產前班,她解釋了懷孕和胎兒發育的各個階段。她創建了一本懷孕日記。父母可以把超聲波照片和嬰兒的第一次腳印放在裡面。日記包括新晉母親去醫院前應準備的東西等資訊。

Yeoh表示:“因為我是助產士,所以我可以向他們解釋這些。”她解釋為嬰兒提供的保險。在馬來西亞,父母可以在懷孕14周時為未出生嬰兒購買保險方案。這種保險涵蓋醫療、重大疾病、儲蓄和教育。

她指出:“如果嬰兒有黃疸症或早產,那麼他們無法購買醫療方案。因此,最好在嬰兒出生前購買保險方案。我當助產士的經驗有助於我介紹這種方案和向客戶提供諮詢服務。”

 

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