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问答:Benson Ni

Liz DeCarlo

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Benson Ni适应不断改变的法律。

台湾对资产分配有严格的法律规定。您能解释一下您如何处理这事吗?

根据政府法律,每个孩子都会得到保障并获得一定比例的遗产,即便他们不在遗嘱中。我鼓励客户购买寿险保单来解决这个资产配置问题。在受益人之间公平分配财产并不容易,所以我们认为寿险是分配财富的一种手段。

税法的变化对您有什么影响?

尽管近年来遗产税税率已经从10%提高到20%,但是客户通过保险来规划节税的欲望有所下降。国家税务局要求客户缴纳税款,目的是防止通过保单来避税。这意味着,我们为高资产客户提供节税解决方案的优势不再具有吸引力。大多数客户现在考虑把财富转换成现金或购买车辆和物业而不是保险。

您开展了很多研讨会销售活动。您为何要选择这种方法?

引导一群人比一位代理引导一个人更有效率。因为许多客户对保险代理人怀有疑虑,所以这样做也是有利的。为了研讨会,我们挖掘我们的律师和会计师专业知识。税务问题非常复杂,所以我们已经举行由税务专家讲解的研讨会来引导我们的客户。另外,我公司组织工作坊活动,尤其是强调现金流的棋类游戏。通过这种方式,准客户看到公司提供的所有产品和服务,然后我们就可以跟进他们。

Benson Ni具有6年MDRT会龄,来自台湾台北。通过benson95053@ag.transglobe.com.tw联系他。

 

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