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将解剖和提供建议结合起来

Liz DeCarlo

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Yeoh凭借她的医学背景来帮助客户了解保险和财务规划。

Jenny Yeoh, RFP赴约时,她通常在包里放一些不寻常的物品。为了解释重大疾病保险和医疗保险范围,Yeoh从包中拿出一个人体解剖模型。她表示:“它可以打开,我可以向客户展示心脏、大脑和骨骼。我可以解释慢性病。”

如果客户有心脏问题,那么从包中拿出的下一个物品是拳头大小的心脏模型。模型可从中间的合叶打开,用于展示心脏的内部结构。她指着心脏的不同部位说:“我向他们展示,‘这是主动脉。这是动脉。’我可以向他们展示,‘堵塞通常是从这里开始的。’”

Yeoh之所以能够直接说出保险范围的医学知识是因为她当了10年的护士和助产士。在看到患者失去收入或由于医疗账单而不堪重负后,Yeoh想看看,除了减轻患者承受的痛苦和折磨之外,她能否以其他方式影响他们的生活。

具有16年MDRT会龄、来自马来西亚八打灵再也市的Yeoh指出:“如果他们遭遇了事故或疾病,那么我作为护士同情他们,但是只能照顾他们、鼓励他们、给予充分护理、希望他们痊愈并保持健康。”“但是,有时,这种事故意味着失去收入或卧床不起。这种情况总是萦绕在我心里——我如何可以更多地帮助他们?”

对家庭的影响

Yeoh的弟媳和她的密友确诊患有癌症时,Yeoh发现两者的保险范围均不足,两者均面临难以对付的医疗账单。她希望自己不会遇到这种情况,因此她去一位保险代理那里购买了保险。

但是Yeoh不只是签了保单,她阅读了关于重大疾病和医疗保险范围的每一个细节,以了解什么在保险范围内什么不在、等待期是多长和如何提起索赔。

意识到她具有了解保险和索赔所需的医学知识以及帮助人们的热情,Yeoh成了一名保险代理,主要专注于重大疾病保险和寿险。

Yeoh表示:“作为护士,建立信任很容易。我解释癌症的定义和如何提起索赔。我告诉他们,很多商人在40多岁50多岁时患上这种堵塞,而这是一个非常容易的索赔。”

Yeoh向准客户演示接受血管成形术或心脏搭桥手术的客户可如何提起索赔和获得保险金来弥补他们恢复期间的收入损失。Yeoh向他们解释道:“您可在接受治疗和康复期间具有财务自由,而不是得拖着病体回去工作。”

扩展服务

Yeoh获得注册金融规划师执照,因为她意识到她的客户需要的不只是保险。Yeoh再次运用她的医学背景跟客户解释设立遗嘱的必要性。

她表示:“我建议人们制定遗产规划和遗嘱,因为人们年老时由于在接受治疗或可能患有老年痴呆症而不能写遗嘱。”

Yeoh指出:“由于我的医学背景和家族史,我的这种意识很强,而这丰富了我的同情心。我将当护士的经验和当金融规划师的经验结合起来,从而能够真正将事情做对。”

通过探索旅行和产前课程与客户的孩子合作

当客户开始将他们的孩子转介绍给 Jenny Yeoh时,她很快就意识到他们觉得坐着参加研讨会比较无趣。

因此她开始规划活动。出游包括激流漂流、野餐和露营。Yeoh指出:“他们不想坐着阅读财务资料;他们喜欢做些有趣的事情。但是与此同时,您要谈论他们的梦想和他们的目标。”

Yeoh为年轻夫妇举办产前班。在产前班,她解释了怀孕和胎儿发育的各个阶段。她创建了一本怀孕日记。父母可以把超声波照片和婴儿的第一次脚印放在里面。日记包括新晋母亲去医院前应准备的东西等信息。

Yeoh表示:“因为我是助产士,所以我可以向他们解释这些。”她解释为婴儿提供的保险。在马来西亚,父母可以在怀孕14周时为未出生婴儿购买保险方案。这种保险涵盖医疗、重大疾病、储蓄和教育。

她指出:“如果婴儿有黄疸症或早产,那么他们无法购买医疗方案。因此,最好在婴儿出生前购买保险方案。我当助产士的经验有助于我介绍这种方案和向客户提供咨询服务。”

 

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