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站在未來的邊緣

Mark J. Hanna, CLU, ChFC

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百萬圓桌會長Hanna回顧百萬圓桌的歷史,專注擁抱新的舉措如何帶來巨大的成長。他的演講中提到很多即將到來的發展,這是百萬圓桌作為全球資源令人期待的前景的一部分。2017年會演講。

我是這裡內最幸運的人,從去年9月起就一直跟最棒的協會 –我的行政委員會同事們一起從事指導別人的美好工作,這一年我們全球會員總數首次突破62,000。會員增加代表光是去年一年我們就有22%的成長,也證明優異的結果與執行力是永不退流行的。外加,我們絲毫沒有衰退跡象。

我認為做為一個協會,我們不著眼在會員人數的成長上是很特別的事情。我們真正追求的是創造實質的品牌價值。年度會議以外,百萬圓桌品牌的威信是它量身定作及可使用的資源,針對每一個會員組合提供各種解決方案、靈感與動力,而且這是一個有共享目標的社群。我們不斷尋找促進會員彼此學習並在全球各地表現絕對完美的方法。正因為百萬圓桌是這樣的一個品牌,所以會員才會加入、公司才會採用百萬圓桌適配策略。百萬圓桌就是全球的優異標準,是人壽保險與理財服務的成功標竿。道德、誠信、生產力與專業是百萬圓桌品牌的標誌。我們一直在壯大,我也以在自己所屬社群中配戴百萬圓桌標幟和在全球各地代表百萬圓桌為榮。

百萬圓桌已經堂堂邁入成立滿百年前的最後10年。現今的圓桌跟1927相比已有了天翻地覆的變化,因為百萬圓桌就像一面鏡子,反映出我們周圍的景色變化。我可以很肯定地說2027的百萬圓桌一定也與現在不同。短短10年,地理政治、法規、經濟與財政力,這些我們直接掌控以外的因素,將形塑我們會員的事業與公司運作環境。因為我們是一個會員優先的協會,所以永遠會把透過改變來支持與指導會員放在首位。百萬圓桌必須、也一定會跟過去一樣,不斷演進以回應所有未來會員群並與他們持續保持關聯。

坦白說,這是領導最難的部分。我們一直都被傳統與熟悉制約。會員們隨時在注意我們的一舉一動並讓我們知道他們的感受。5年前,時任行政委員會大膽決定要更新百萬圓桌策略計畫。其實保持原有方向並照舊反而簡單,但這麼做卻會危及我們使命長期堅持的誠信。我要在此公開感謝朱利安.古德(Julian Good),珍妮佛.波里斯婁(Jennifer Borislow),史考特.布倫南(Scott Brennan),米琪.荷斯禮(Micki Hoesly),及卡洛琳.班克斯(Caroline Banks),謝謝他們勇敢做出幫百萬圓桌建構全新方向的決定。

規劃的過程既快不了也不容易,一直到現還仍持續進行中因為我們早已不是從前的那個同質性團體,我們代表的客群來自四面八方,所以他們當然會預期我們能提供專屬於他們的可交付標的。我們有很大一部份會員目前仍在販售主要以風險為基礎的人壽保險,但卻有越來越多會員開始往投資與投資組合經理人、全面財務規劃師、退休資產受託管理人以及無數種附屬專業人士發展。

除了原有會員外,我們也對全球各地快速增加的會員人數樂觀其成。會員人數成長的主因是全球人壽保險與財務服務業快速擴充。這些專業人士加入我們、與一起歡慶我們的成就並全心投入所有會員的集體貢獻。會員快速增加為百萬圓桌帶來令人期待的新契機。新會員的能量與熱情充滿感染力並提醒我,他們為百萬圓桌注入的有趣新視角會更鞏固百萬圓桌全球社群。

不論我們身處何地、如何經營我們的事業,每一個人都要給予付出。我們多樣性的會員背景正是我們最大優勢。新會員帶來的創意想法為社群內所有人開啟了新方向。百萬圓桌代表的新思維、令人期待的體驗和加入這越來越壯大的優異團隊的強烈渴望都讓我堅信百萬圓桌絕對是帶領我們走向未來的協會。也因為這種優異的多樣性,讓我們常常需要努力解決所謂的實質問題,包括對我們事業體越來越多的法規介入。因應政府與法規變化是不被市場淘汰的必要作為,但究竟該怎麼做?有趣的是,帶領我們挺過這些變化的竟是我們會員的豐富體驗。

在規劃我們的成長時,我們把所有東西全部擺出來討論。嗯, 也不是全部,是幾乎所有東西都擺出來討論。從組織層面來說,我們一切維持不變。以我們的五大指導原則為防護欄,絕不超過這個範圍。我們是致力於道德實踐與最高優異標準的會員協會,致力於串聯全球各地的會員來打造社群並認可每個會員在專業與私人領域上協助其他會員的價值與自我價值。最後,我們堅持組織獨立性。雖然我們與其它協會和公司早已有策略關係,但百萬圓桌仍是那個由會員創造亦是為會員而創的協會。我們有著強勢的品牌並從未懈怠於保持它的強大性。

於是我們要問:我們到底是協會還是品牌?我相信兩者皆是。雖然有些會員與公司是因為百萬圓桌的品牌名聲而選擇與我們往來,但我要告訴大家,今年全世界走透透後,我可以證明大家對百萬圓桌的熱情達到前所未有的熱烈、對百萬圓桌價值主張的需求是前所未來有強烈而擺在我們前面的機會更是前所未有的誘人。

為了讓百萬圓桌滿足會員的各種需求,我們開始找出會員與百萬圓桌的互動方式。當然,對我們的品牌依戀是最大的共同因素。今年我們有62,000個新會員。這就是品牌依戀。但不光是品牌依戀,還有資源與內容- 也就是會員取得消費者品牌知覺度的能力-不論是從我們舉辦的會議、出版品、委員會工作和從播客抓下來 – 對會員來說都是極具價值的,而這方面的需求更隨著存取容易與科技進步而不斷提高。全球會議,不只是今天的會議或圓桌高峰(Top of the Table)會議,還有我們百萬圓桌體驗與全球百萬圓桌日都是提供會員們參與的第三種方法。另外還有我們的志工機會與百萬圓桌基金會和領導都是會員們從所屬的圓桌附屬機構獲益的方式。

在建立在這些參與層面上,百萬圓桌不管在現在或未來都會為每一個會員群量身打造並推行獨一無二的可達標的。在未來,服務我們會員的各種不同需求不但需要地理現實更需要職涯舞台與市場分割需求。想像一下量身打造的會員體驗外加所有會員獨一無二的事業經營、職涯舞台與地理位置的資源。那是多麼艱鉅卻絕對可能的任務。

目前我們正穩穩站在未來的邊緣。就由我來為大家將景象畫出來。大家一起,你的領導與百萬圓桌專業人員,跟我們有著類似策略思維,同時投資讓這個未來成真所必需的資源。投資百萬圓桌的基礎建設、技術、系統與人力資源,賦予讓我們的使命高飛的翅膀。百萬圓桌已經瞄準善用全球各地不斷冒出的機會而我們也在沒有增加會費的情況下達成這項目標並持續打造合宜的策略儲備為未知風險提供保護層。

百萬圓桌的未來很大部分取決於我們在新興科技的投資。不久的將來,網路與行動科技將取代紙張與墨水。列印與郵寄資料都將被幾乎淘汰殆盡。會員主要是利用行動介面與百萬圓桌互動。隨著我們有效運用新行動科技,會員也會有能力創建自己專屬的健全百萬圓桌投資組合,如此一來百萬圓桌也可以及時傳送符合個人需求的相關內容給會員們。

我們全球已經有8成會員是直接在線上完成會員與會議註冊。隨著我們提升自己的效率與對科技的使用程度,跟以前相比,我們現在能了解更多會員需求以及百萬圓桌該如何運作才能加速會員事業成功。

今天的特別會議,跟去年一樣,除了提供80個翻譯好的專注課程(Focus Sessions)外,還提供48個專為主要非英語系會員打造的專注課程(Focus Sessions)和100多個ConneXion區的非英語課程,外加150個英文課程。百萬圓桌年度會議就是讓會員全心投入與提供學習機會的國際會議。幾乎所有會議內容都會被納入百萬圓桌資源區。百萬圓桌最大的未開發資源就是我們全球會員的技術與事業經營技巧。現在都有了,資源區提供各式各樣針對不同語言的專題與會議歷史,有紙本、錄音帶與影片可供選擇。

說到會議,百萬圓桌體驗(MDRT Experience Meeting)是過去20年來幫助百萬圓桌在亞洲成功建立品牌的最有效工具。其效果向來卓越,但卻也到了它該功成身退的時候,百萬圓桌體驗將於2020年走入歷史。我很高興在此宣布取代它促進越來越多百萬圓桌會議機會需求的是將於2019年推出的2個新產品。

我們的目的,是隨著時間的推演,不斷為所有會員創造機會。我們正在百萬圓桌內建立全球與在地社群,我們的宗旨是讓會員挑選出最方便他們參與與投入百萬圓桌的方式。所以除了我們的年度會議外,百萬圓桌將於2019年首度推出百萬圓桌亞洲全球會議(MDRT Asia Global Conference)與北美會員高峰會(the North American Member Summit)。

這兩個會議都會開放百萬圓桌會員參加而合格的師徒計畫有志者將壯大在邁阿密舉辦的北美年度會議。因為預期到對百萬圓桌 亞洲全球會議與北美會員高峰會的需求會越來越多,我們致力於交出可與之前會議媲美的生產價值、演講者品質、專注課程以及ConneXion區內容。

我把最好的一切保留在最後,百萬圓桌成立於90年前,剛開始只是一個由32個非常成功的人壽保險業務組成的讀書會。立基在現有的成果和對讀書團體的深刻體驗,我們加入了將輔導資源與指導和領導發展。這四大資源構成百萬圓桌的輔導發展平台,更是百萬圓桌未來的主力成長平台。成功的方式和維持長久多產事業所需要的工具都可以在這個輔導發展平台上找到。利用將這四個強大工具 – 輔導、指導、讀書會與領導力-加在一起 ,我們的會員與有志會員將能踏上明確通往百萬圓桌並更上一層樓的路徑。

百萬圓桌早已不被視為只是一個生產社團。反而,我們將成為創造事業成長與成就的全球資源。跟任何一個優異組織的做法一樣,管理我們的管道是首要工作。我們將為現有會員打造一條讓他們精進並讓有志會員達到百萬圓桌狀態的路徑。記得要隨時關注我們喔。

在結束之前,我想先跟一些人表達我的謝意。我已經在這行待了39年。今天在這裡的每一個人都有自己進入這一行的方式。我是從學生開始做起,不到21歲而且還沒畢業。大部分機構從未培養出過百萬圓桌未來總裁,我也能只想到幾個培育出一位以上百萬圓桌總裁的機構。之前的總裁Guy Baker 和我共享同一個事業傳奇。我們都是從大專業務開始做起並同時被南加州的太平洋保險公司錄取和培訓。

對我來說,我很幸運有兩個人輔導、指導我並時不時在後面用善意幽默督促我。我沒有跟他們說過謝謝,沒有公開謝謝他們過去那段日子對我的照顧,所以今天我要請大家幫我,讓我跟他們道謝並感謝他們的幫助。Ralph Brow,特許保險師(CLU),是新港中心機構聘用我擔任大專代表並培訓、監督我的經理,他亦是幫助我堅持到畢業後確定自己職涯方向的人。他的大門永遠對我敞開,不論去見他時我的心情如何,每次離開的情緒一定都比剛到時好。

弗萊契.拉森(Fletcher Larson, 特許保險師(CLU))是新港中心機構的副理,他是我的經典 葛拉能(Al Granum-60年代一位超級保險業務員) 系統教練。Fletch 已經高升被調去管理加州舊金山機構。Fletcher 調到舊金山不久之候我也移居舊金山,事實上在我家裝潢好之前,我還跟他、他老婆Julaina和他們的兒子短暫同住一個屋簷下。在那段時間,當我在新城市中努力重新建立自己事業時,一直是他培訓我。Fletcher 會和我一起研究CLU受益人指定,他是一位很優秀的早期導師,教我用嚴謹的方式打造我的保險事業。

我很幸運能遇到羅夫和他的老婆安,及弗萊契今天也有來到現場。請大家幫忙我對他們兩位致上我的謝意並幫助我,代表百萬圓桌所有人跟他們說聲謝謝,感謝他們對我們這一行的貢獻以及他們領導建立的百萬圓桌菁英機構。

最後,我必須對我親愛的老婆芭芭拉 表達我的感謝,感謝過去1年3個月,在我全心投入行政委員會的這段時間她對我的支持愛護並一路相伴。親愛的老婆,當妳跟我說我願意時,我就知道自己是世界上最幸運的男人了。

很榮幸我已經在百萬圓桌服務20年。我欣然接受每一個賦予我的志工與領導階層職務。老實告訴大家,在往後的百萬圓桌事業中,就是一直擔任志工幫助大家我都覺得非常開心。

能與在場這麼多人士並肩共事大大豐富與提升了我的會員體驗。友誼、教育、事業指導,以及老實說,伴隨領導問責的成熟度都讓我永遠受用不盡並讓我日後的人際關係更多采多姿。

希望今天我有把百萬圓桌代表的意義完整地向大家表達並讓大家對於選擇我擔任第91屆總裁的決定感到驕傲,我相信自己有扮演好所有百萬圓桌想努力想當上領導階層的人的模範。

誠摯地感謝大家!

Mark J. Hanna, CLU, ChFC, 來自美國加利福尼亞州康科德,百萬圓桌剛卸任會長。他擁有29年百萬圓桌會齡,獲得3次超級會員和18次頂尖會員,曾擔任2007年度頂尖會員主席。他是百萬圓桌基金會皇家勳章神劍騎士 (Royal Order Excalibur Knight) 級捐贈人,也是核心成員團(Inner Circle Society) 成員。他在Hanna Global Solutions 擔任執行長,這家公司專門提供高階主管薪酬與資產規劃服務。他在百萬圓桌的服務經驗非常豐富,曾在多個委員會和專責小組服務過;此外,也在當地、州和全美的很多專業團體中非常活躍,在理事會服務,包括:美國金融服務專業人士學會(Society of Financial Service Professionals, FSP) 金門和東灣分會會長和全美保險與金融顧問協會(National Association of Insurance and Financial Advisors, NAIFA)舊金山分會會長以及美國金融服務專業人士學會總會理事。

 

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