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另一位顧問犯過的錯誤:壽險實踐中的真實故事

Pearlyn Koh, ChFC

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我必須在錢無人認領前找到遺孀。

10 多年前,一位我沒有見過的孤兒客戶死於肺栓塞。他的遺孀萬分悲痛,來到我的辦公室填寫索償文件。那日,她帶了一位值得信任的朋友來,這位朋友也在金融服務行業工作,這一點令我印象深刻。

這位「值得信賴的顧問」表現得像她的律師一樣,幫她處理好一切。所以,對我來說,這位遺孀就是一位交易客戶,而不是保戶,因為她已經將她的所有代理權交給了這位既有保護性又有領地意識的顧問。

我很快就忘記了她的名字並不再聯絡,直到最近才又和她聯絡上。十三年後,我收到了一份關於這位遺孀的非常有趣的備忘錄,她被任命為亡夫遺產的管理人,內容如下:

「我們指在 X 年 X 月 X 日到期的收益為 xx,xxx 美元。請聯絡管理人。如果沒有收到本備忘錄中的任何指示,我們將把到期收益轉入無人認領收益。」

收益來自她子女的教育基金,該基金是由她已故的丈夫設立的。由於他去世時的不作為,這筆錢將會有所損失。我需要與這位遺孀聯絡。

但是公司無法幫我聯絡上她,因為她已經搬了好幾次家,而且紀錄也無法追蹤。

因為我不想讓她的子女失去父親留下的基金,所以我與各個部門進行了核對。最終,我找到了這位遺孀的聯絡方式,並開始聯絡她。事實上,我還找到了她子女的照片,確認這個人確實是我要找的人。

當我終於與她取得聯絡後,她的第一反應卻是:「你是誰?是的,我就是你要找的那個人,但我不認識你。」

我繼續解釋,她終於明白我是在幫她獲得已故丈夫留給他們子女的基金。

她不好意思地道歉,因為她誤以為我是跟蹤者。是的,沒錯,我希望向任何需要我服務的人推薦自己,告訴他們我是一流的偵探。我小時候讀過 Nancy Drew 和 Agatha Christie 的作品,成年後也看過世界各地的警察懸疑劇。

送給在這個行業打拼的朋友們一句話:我們不是競爭對手,而是合作者,我們共同管理客戶的財務。

如果她那位「值得信賴的朋友」在 13 年前,當這位遺孀身心脆弱時沒有表現出過強的領地意識,那麼她的事情會得到更好的管理。

Pearlyn Koh 來自新加坡,百萬圓桌會齡 16 年。聯絡方式:p_oyster@rocketmail.com

 

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