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A dissolução de negócios traz benefícios

Matt Pais

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Kueider reestrutura seu negócio após a separação do parceiro de negócios de longa data.

Como todos sabem, é uma decisão comum e fácil revisar processos estabelecidos há muito tempo depois de fazer a mesma coisa por décadas. "Mudar é simples!", diz a expressão.

Não. As pessoas não dizem isso, especialmente depois de permanecer em uma determinada área por mais de 30 anos. Mas é exatamente o que Kathy Kueider, CLU, ChFC, enfrentou depois de encerrar uma sociedade de 23 anos com seu parceiro de negócios.

Agora, dois anos depois da separação, Kueider, membro da MDRT há 26 anos, de High Point, Carolina do Norte, aumentou sua eficiência, melhorou seu senso de equilíbrio entre vida pessoal e profissional e se viu administrando uma prática totalmente diferente e modernizada.

"Não foi um processo totalmente agradável", disse ela, "mas o resultado valeu a pena, mesmo depois de todas as mudanças pelas quais passei".

Então, o que aconteceu e como Kueider, que lida com aposentadoria e planejamento financeiro de 135 famílias ricas, ficou mais forte?

A separação

Em uma palavra: inovação. Kueider adotou isso como parte de seu modelo de negócios em lugares onde seu parceiro não estava disposto a ir. Então, quando ela utilizou programas como o Riskalyze (que ajuda na avaliação de risco e recomendações para equilibrar tolerância a risco com cobertura) e RetireUp (que ajuda no planejamento de aposentadoria), seu parceiro preferiu simplesmente continuar fazendo as coisas da mesma maneira.

"Uma boa diferença entre duas pessoas é algo bom. Mas quando um diretor está apresentando ideias inovadoras para melhorar o modelo de negócios e, em troca, recebe apenas respostas negativas do outro diretor, você fica prejudicado por essas restrições e frustrado por não obter a cooperação total da equipe", disse Kueider. "O conflito resultou na execução de duas práticas completamente diferentes, mas ainda estávamos nos apresentando como parceiros."

As diferenças acabaram levando os dois sócios a se separarem e Kueider abrir seu próprio negócio.

O novo negócio

Reconhecendo que ela não queria lidar com a papelada transacional, gerenciamento de funcionários e administrar o lado financeiro da empresa, Kueider contratou um assistente virtual para lidar com a papelada e um Diretor Financeiro virtual para lidar com a lucratividade. Ela também trouxe o marido para ser o único funcionário interno, preenchendo a função de gerente de escritório e cuidando da conformidade.

Kueider se encontra com o Diretor Financeiro virtual duas vezes por mês para falar sobre estratégia, lucratividade e responsabilidade. E se comunica com o assistente virtual diariamente.

Ela também explicou aos clientes que esses funcionários virtuais, embora não estivessem no escritório de High Point, são altamente treinados e experientes em suas funções de trabalho, assim como os funcionários internos regulares. Os clientes interagem com o assistente virtual da mesma forma que fariam com um funcionário interno e ficam entusiasmados porque sempre podem falar com uma pessoa real em vez de uma gravação.

Na lista da fase dois do novo modelo de negócios está a seleção de um parceiro de marketing para lidar com a conquista de novos clientes. A fase dois conta com um aplicativo de agendamento de reunião, onde os clientes podem marcar os compromissos com Kueider, mesmo sem se comunicar com sua equipe.

Outra parte crucial da transição de negócios foi passar de um escritório de consultor tradicional para um espaço terceirizado (chamado Office Evolution), onde todos os elementos-chave estão incluídos no pacote, desde telefone e móveis até cumprimentar e receber clientes.

Os bloqueios no caminho

Em novembro de 2018, Kueider começou o desenvolvimento de seu novo site de negócios com data de lançamento planejada para janeiro de 2019. Esse processo se complicou devido aos problemas de conteúdo na corretora e depois por ter que mudar o fornecedor do site no meio do caminho para resolver os problemas. Como resultado, o site não foi lançado até março de 2019.

Depois de passar por esse desastre, Kueider recomenda que os consultores se comuniquem com os outros colegas da empresa, tanto quanto possível, para descobrir qual fornecedor proporcionou uma experiência boa e sem complicações antes de iniciar algo novo.

Outro contratempo na transição foi que o primeiro assistente virtual de Kueider se encaixava perfeitamente do ponto de vista da personalidade, mas não era detalhista o suficiente para o trabalho. Felizmente, Kueider conseguiu encontrar um assistente virtual substituto que foi bem recebido e tem as habilidades organizacionais necessárias para atender às necessidades dos clientes. Kueider e o novo assistente interagem constantemente por e-mail para conduzir negócios e se reúnem semanalmente para revisar os projetos atuais e acompanhar o que está acontecendo em suas vidas pessoais.

O balanço

Ao delegar as funções da empresa para uma equipe terceirizada e reavaliar suas prioridades como proprietária de empresas, Kueider conseguiu concentrar suas energias em estratégias de investimento e de relacionamento com o cliente, dos quais são os seus aspectos favoritos do negócio.

Ela também colocou limites na conquista de novos clientes, percebendo que a qualidade do serviço é melhor do que a quantidade. Kueider agora trabalha em um ritmo menos frenético e pode passar mais tempo fazendo as coisas de que gosta ao ar livre e hobbies como música e dança.

"Este negócio pode ser desgastante e podemos deixar que os elementos que nos tornam uma pessoa inteira caiam no esquecimento. Consegui me reconectar com coisas que gosto de fazer e com pessoas com quem gosto de estar", disse ela. "É a melhor coisa que já fiz na minha carreira com relação a saúde mental e felicidade."

CONTATO: Kathy Kueider kathy.kueider@lpl.com

 

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