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Planejamento de dignidade

Shane Westhoelter, AEP, CLU

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Foque em proporcionar qualidade de vida e não em vender produtos.

Foi um 1988. Eu estava indo de porta em porta para vender apólices de seguro de vida. Depois de alguns meses no negócio, eu tive que entregar meu primeiro cheque de indenização por morte. O cheque de US$ 10.000 era para uma mãe que tinha acabado de perder seu filho de 7 anos.

Quando eu cheguei na casa dela, nós conversamos, choramos e relembramos a vida de seu filho. Então, ela disse algo que mudou minha vida para sempre. Ela disse: “Obrigada por entregar este cheque de seguro de vida. Isso me permite manter minha dignidade. Eu não vou precisar pedir dinheiro aos meus amigos, família ou igreja para oferecer a decência que meu filho merece.”

Foi a partir daí que percebi a importância do que fazemos na profissão de seguros. Nós não vendemos apenas seguro de vida, de cuidados de longo prazo, invalidez, saúde, automóvel, residencial ou mesmo serviços financeiros. Nós oferecemos dignidade às pessoas no momento mais importante.

Eu ajudo meus clientes a entender a diferença entre planejamento financeiro e planejamento de qualidade de vida. Eu me concentro na dignidade e não nos produtos de seguro. O planejamento da qualidade de vida concentra-se em quatro componentes principais:

  • E se eu viver? Trata-se de planejar a longevidade e ter o dinheiro necessário para viver a vida que deseja com dignidade até o dia de sua morte.
  • E se eu permanecer doente? Trata-se de fornecer a cobertura adequada se você ficar doente, ferido ou incapacitado. Você pode obter a qualidade de atendimento que deseja para manter sua dignidade?
  • E se eu deixar? Trata-se do M e D: morte e divórcio. Seus ativos serão transferidos para aqueles que você se importa da maneira que deseja? Você será capaz de manter sua dignidade, mesmo depois da sua morte?
  • Qual é o meu legado? Todos nós deixamos um, seja por padrão ou projeção. Você gostaria de deixar o seu? Você deixará dinheiro para seus filhos, netos e instituições de caridade, ou criará uma fundação para ser lembrado?

Concentre-se no planejamento da qualidade de vida e na dignidade em vez de tentar vender os produtos. O planejamento de qualidade de vida é mais do que simples plano financeiro; ele traz uma abordagem mais abrangente e holística, conversas baseadas em necessidades, storytelling e recursos. Isso traz serviços de valor agregado ao cliente.

Shane Westhoelter membro da MDRT há nove anos, de Albuquerque, Novo México. Entre em contato com ele pelo e-mail shane@gfainvestments.com.

 

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