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Outro erro do consultor: Uma história real dos seguros de vida em ação

Pearlyn Koh, ChFC

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Eu tive que rastrear uma viúva antes que seu dinheiro fosse classificado como não reclamado.

Há mais de 10 anos, um cliente, que eu não conhecia, morreu de embolia pulmonar. A viúva enlutada veio ao meu escritório para preencher a papelada do recebimento do seguro. O que me impressionou no caso é o fato dela vir com um amigo de confiança que também trabalhava no setor financeiro.

O “consultor de confiança” agia como seu advogado e cuidava de tudo. Então, para mim, aquela viúva era uma cliente transacional, não apenas uma cliente, já que ela havia investido toda a sua procuração neste consultor protetor e territorial.

Em pouco tempo, esqueci o nome dela e perdi qualquer contato até recentemente. Treze anos depois, eu recebi um memorando muito interessante e direcionado à viúva, que foi nomeada administradora da propriedade do falecido marido, que dizia:

“Referimo-nos ao rendimento $xx,xxx com vencimento em DDMMAAAA. Por favor, fale com o administrador. Se não recebermos nenhuma instrução sobre este memorando, nós vamos transferir o rendimento vencido para classificação de não reclamado.”

O rendimento era do fundo de educação de seu filho e foi criado por seu falecido marido. Por causa da falta de ação no momento de sua morte, o dinheiro ficou esquecido. Eu precisava entrar em contato com a viúva.

Mas a empresa não conseguiu me ajudar a encontrá-la porque ela havia se mudado várias vezes e seus registros não eram rastreáveis.

Como eu não queria que o filho perdesse os fundos do pai, verifiquei com vários departamentos. Acabei encontrando as informações de contato da viúva e a procurei. Eu também encontrei as fotos do filho, para confirmar se era realmente quem eu procurava.

Quando finalmente consegui entrar em contato com a viúva, a resposta dela foi: “Quem é? Sim, sou a viúva, mas não te conheço.”

Eu insisti e ela entendeu que eu estava tentando ajudá-la a obter o acesso aos fundos que seu falecido marido havia deixado ao filho.

Ela se desculpou timidamente por achar que eu era um perseguidor. Sim, eu gostaria de me apresentar como um detetive de primeira classe para qualquer pessoa que precise dos meus serviços. Eu li os livros de Nancy Drew e Agatha Christie quando era criança e assisti a dramas policiais de todo o mundo quando me tornei adulta.

Uma palavra a todos os meus queridos colegas do ramo. Nós não somos concorrentes, mas colaboradores com a missão de colocar a situação financeira do cliente em ordem.

Se o "amigo de confiança" não tivesse sido tão territorial há 13 anos atrás, os negócios da viúva teriam sido melhor administrados em uma situação tão vulnerável.

Pearlyn Koh é membro da MDRT há 16 anos, de Cingapura. Entre em contato com ela pelo e-mail p_oyster@rocketmail.com.

 

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