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रेफरल और 8 अन्य बेहतरीन आइडिया कैसे पाएँ

Michael DePilla

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सकारात्मक पॉडकास्ट बनाने से लेकर 12-सप्ताह के ब्लॉक में शेड्यूलिंग लक्ष्यों तक, एमडीआरटी सदस्य सफलता के लिए रणनीति साझा करते हैं।

बगीचे का प्रदर्शन करें

हमने लॉकडाउन के दौरान यह देखने के लिए एक प्रतियोगिता का आयोजन किया कि हमारे क्लाइंट के बगीचे कितने रंगीन थे। हमने प्रत्येक एंट्री पर चैरिटी के लिए दान दिया, जिसमें विजेता को चैरिटी का चुनाव करना था। हमने पाया कि गर्मियों में बगीचों ने बड़े पैमाने पर लोगों का ध्यान आकर्षित किया, और यह महामारी के दौरान अपने क्लाइंट को व्यस्त रखने का बेहतरीन तरीका था।

श्रूसबरी, इंग्लैंड निवासी—Edward Franklin Marshall, APFS, 3-वर्षों से MDRT सदस्य हैं

रेफरल के लिए बेहतरीन प्रश्न

“रेफरल” जैसे शब्द से क्लाइंट को चौंकाने से बचने के लिए, निम्न पूछने की कोशिश करें: “वित्तीय सलाहकार के साथ कौन काम कर रहा है और वह रिश्ते से असंतुष्ट है?" यह निम्न पूछने से अधिक व्यवहारकुशल लगता है: “किसने बाजार में निवेश किया और क्या वह परिणामों से असंतुष्ट है?” यह उनके सलाहकार के साथ व्यक्तिगत संबंधों की बात करता है। क्या उनका सलाहकार संपर्क में है? क्या उनके कॉल का जवाब मिलता है? क्या उन पर ध्यान दिया जा रहा है? क्या उन्हें लगता है कि वे "सिर्फ एक और संख्या" हैं? आपको उनके साथ बात करने में दिलचस्पी होगी। यदि आपका क्लाइंट मध्यस्थ है, तो वे संभवतः आपके द्वारा उन्हें प्रदान की जाने वाली बेहतरीन सेवा के बारे में बात करेंगे।

परसेप्टिव बिजनेस सॉल्यूशंस इंक के अध्यक्ष—Bryce Sanders

पेशे के 3 P’

लोग। हमारे क्लाइंट यूनिक हैं; हर एक की अलग ज़रूरतें, डर, लक्ष्य और सपने हैं। सलाहकार के तौर पर उन्हें सुनना, उनसे जुड़ना और उनका मार्गदर्शन करना हमारा काम है। हमारा काम है विश्वास और अखंडता के आधार पर अपने क्लाइंट के साथ संबंध बनाना और समस्याओं को हल करने में उनकी मदद करना, उनके परिवारों की रक्षा करना और उन्हें आश्वासन देना कि आपदा की स्थिति में वे ठीक रहेंगे।

उद्देश्य। हममें से हर कोई किसी न किसी उद्देश्य के लिए बना है। इस व्यवसाय में मेरा उद्देश्य है लोगों का भविष्य सुरक्षित करना, ताकि वे रात में आराम से सो सकें, यह जानते हुए कि कोई है जो मुश्किल समय में उनके साथ खड़ा होगा। मेरा उद्देश्य उन्हें यह बताना है कि हर रात के बाद सुबह आती है।

जुनून। जुनून हमें जीवित महसूस कराने में मदद करता है; ये एक ईंधन है, जो हमें आगे बढ़ने के लिए प्रेरित करता है। हमें अपने जुनून को अपने क्लाइंट के साथ साझा करने की ज़रूरत है। क्लाइंट यह देखना चाहते हैं कि आप मानवीय दृष्टिकोण रखते हैं; वे आपके साथ हँसना, रोना चाहते हैं, किसी के जन्म की ख़ुशी और किसी के जाने का दुःख साझा करना चाहते हैं। ये असाधारण समय है, और अब पहले से कहीं ज्यादा, दुनिया को भावुक, देखभाल करने वाले सलाहकारों की जरूरत है जो अपने क्लाइंट को सबसे पहले रखते हैं।

व्हाइटहॉर्स, युकोन, कनाडा निवासी—Heather L. Meszaros, CHS, 7-वर्षों से सदस्य हैं

ऐसा व्यक्ति, जिसके पास हर काम के लिए जाया जा सके

मैं उस फेसबुक ग्रुप का हिस्सा हूँ, जिसके कई सदस्य हैं और ग्रुप में मेरी पहचान एक ऐसे सलाहकार के रूप में बन गई है, जिसके पास हर काम के लिए जाया जा सकता है। यह केवल अपने संपर्क विवरण (जैसा कि वस्तुतः अन्य सभी करते हैं) के साथ किसी सवाल का जवाब देने की बात नहीं है; यह ऐसी जानकारी प्रदान करना भी है, जो पढ़ने वाला व्यक्ति इस्तेमाल कर सके।

उदाहरण के लिए, इस रविवार को एक व्यक्ति के सवाल का जवाब पोस्ट करने के कुछ ही मिनट बाद तीन नए लोगों ने मुझसे संपर्क किया। उक्त व्यक्ति अपनी मां के निधन के बाद उनकी संपत्ति को संभालने के विषय में जानकारी चाहता था। मैंने उसे बताया कि क्या किया जा सकता है और यह भी कि कैसे हम रचनात्मक सोच के जरिए चीजों को अधिक कर-कुशल बना सकते हैं। उसी पोस्ट की वजह से आज मेरे पास दो और इन्क्वारी आई हैं।

गेरार्ड्स क्रॉस, इंग्लैंड निवासी—Bhupinder S. Anand, ACII, Dip PFS, 24-वर्षों से सदस्य हैं

टेक्नोलॉजी को कहानी बताने दें

हम अब क्लाइंट से नहीं पूछते कि वे पैसे संभालने में कैसे हैं। हम अपने द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली टेक्नोलॉजी और विकसित प्रक्रिया को यह निर्धारित करने देते हैं कि क्लाइंट ने अतीत में खर्च और बजट के बारे में सटीक दृष्टिकोण स्थापित करने के लिए क्या विकल्प चुना है।

2020 रिचमंड, विक्टोरिया, कनाडा निवासी—Nick Longo, ADFP, 3-वर्षों से सदस्य हैं

नीश मार्केटिंग, व्यापक बिक्री

अपना नीश और उसके बाजार को परिभाषित करना महत्वपूर्ण है। स्पष्ट करने के लिए, बिक्री और विपणन के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है। बिक्री के लिए, किसी भी ऐसे व्यक्ति के साथ काम करना उपयुक्त है, जहाँ आप अच्छा मूल्य प्रदान कर सकते हैं और तदनुसार पारितोषिक मिलता है। लेकिन विपणन के मामले में आप पैसा खर्च करते हैं और इसे सही और शक्तिशाली तरीके से करने की जरूरत होती है।

उदाहरण के लिए, यदि आप परिवार के स्वामित्व वाले व्यवसायों के एक नीश के लिए विपणन कर रहे हैं, लेकिन एक गैर-परिवार संचालित व्यवसाय भी उससे जुड़ने में रुचि रखता है, तो आपके पास उसे जोड़ने या न जोड़ने की आजादी है। बिक्री में, आप अपने परिभाषित नीश के बाहर भी व्यवसाय करने का निर्णय ले सकते हैं। आप सीमित नहीं हैं; आप सशक्त हैं। नीश चुनना आपको उस समूह के लिए गो-टू एक्सपर्ट के रूप में पहचाने जाने, अपने प्रयासों पर केंद्रित रहने और एक सार्थक संदेश प्रदान करने देता है।

—Todd Fithian, 2020 वार्षिक बैठक और वैश्विक सम्मेलन वक्ता

एक अनूठी संपत्ति

जीवन बीमा वास्तव में एक अनूठा उत्पाद है। यह युवा परिवारों को संपत्ति अर्जित करने से पहले वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है। यह परिवारों को उनके जीवन के उस मोड़ पर तरलता और लाभ प्रदान करता है, जब वे संपत्ति अर्जित कर रहे होते हैं और आखिरी में यह बुजुर्ग क्लाइंट्स को उस समय तरलता और मन की शांति प्रदान करता है जब वो अपनी संपत्ति का उपभोग कर रहे होते हैं। और जब स्थायी कवरेज के रूप में संरचित किया जाता है, तो जीवन बीमा स्वयं एक संपत्ति हो सकता है।

फोर्ट सेंट जॉन, ब्रिटिश कोलंबिया, कनाडा निवासी—Brad Brain, CFP, CLU, 11-वर्षों से सदस्य हैं

एक सकारात्मक पॉडकास्ट

महामारी के कारण, भारत में कुछ महीनों के लिए लॉकडाउन लगाया गया। इसलिए, मैंने एक पॉडकास्ट बनाया और प्रिजेंट करने के लिए लोगों को नौकरी पर रखा- उदाहरण के लिए योग शिक्षक और प्रेरक वक्ता। क्लाइंट खुश महसूस नहीं कर रहे थे, इसलिए पॉडकास्ट को सकारात्मक संदेशों से भरा गया। भले ही हम उस समय व्यापार नहीं कर पाए, लेकिन हमने लॉकडाउन के बाद के लिए खुद को तैयार करने के लिए अपनी गतिविधि और कनेक्शन को बरकरार रखा।

कोलकाता, भारत निवासी—Sukanta Singha Roy, CFC, FSS, 7-वर्षों से सदस्य हैं

12-सप्ताह का वर्ष

‘12-सप्ताह का वर्ष’ की बदौलत मैं कम काम कर रहा हूँ और ज्यादा अर्जित कर रहा हूँ। हम साल की शुरुआत में लक्ष्य निर्धारित करते हैं, अपनी प्रगति को ट्रैक करते हैं और साल के अंत में, हम अपने प्रदर्शन पर नजर डालते हैं।

यदि आप पूरा साल इंतजार करते हैं, तो समस्याओं को दूर करने में बहुत देरी हो जाती है। 12-सप्ताह का वर्ष चीजों को तिमाहियों में विभाजित करता है। आप बहुत ज्यादा मापने योग्य आइटम चुनते हैं जो लक्ष्यों को पाने में आपकी मदद करेंगे और आप उन्हें ट्रैक करते हैं। हम हर हफ्ते बेस पर आते हैं और देखते हैं कि हम कैसा कर रहे हैं, इससे हम नियमित रूप से आवश्यक सुधार कर सकते हैं। हम साल के आखिरी तक इंतजार नहीं करते।

इसका मेरे व्यवसाय की बॉटम लाइन पर व्यापक प्रभाव रहा है और इसकी वजह से हमें बहुत ज्यादा लचीलापन मिलता है।

शिकागो, इलिनोइस निवासी—Jennifer P. Mann, MBA, CFP, 16-वर्षों से सदस्य हैं

 

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