Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

การทำตามแผนนั้น

Matt Pais

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

สมาชิก MDRT กล่าวถึงความสำคัญของการให้ลูกค้ามีความรับผิดชอบต่อเป้าหมาย

ในระหว่างการบันทึก MDRT Podcast ที่จัดขึ้นก่อนการระบาดของโรค Danielle J. Genier, CLU, CFP, ได้เล่าถึงลูกค้าที่เคยต้องการซื้อที่พักตากอากาศหลังเล็ก ๆ แล้วลืม

เดี๋ยวก่อน ใครบางคนลืมไปได้อย่างไรว่าพวกเขาต้องการซื้อที่พักตากอากาศหลังเล็ก ๆ

“ชีวิตดำเนินไปอย่างรวดเร็ว” สมาชิก MDRT อายุ 21 ปีจากทิมมินส์ ออนแทรีโอ แคนาดา กล่าว “พวกเขาก็เลยลืม”

“ผมไม่คิดว่าพวกเขาลืม” Jonathan Godshall, LUTCF, MBA สมาชิก MDRT หกปี จาก Puebla เม็กซิโก กล่าว “ผมคิดว่าพวกเขาลืมไปแล้วว่าตอนนั้นสำคัญแค่ไหนสำหรับพวกเขา หรือว่าพวกเขาสามารถซื้อที่พักตากอากาศหลังเล็ก ๆ นั้น และเราสามารถช่วยพวกเขาได้ เพราะนั่นเป็นส่วนหนึ่งของเป้าหมายโดยรวมในการวางแผนของพวกเขา”

พูดถึงแง่มุมที่เรียบง่าย แต่ถูกมองข้ามไปอย่างง่ายดาย ในการเป็นที่ปรึกษานั่นคือ: การให้ลูกค้ารับผิดชอบต่อเป้าหมายของตนเอง ในความเป็นจริง Genier ให้ความสำคัญกับการปฏิบัติของเธอในขณะที่ทำงานร่วมกับผู้ใกล้เกษียณและผู้เกษียณเป็นส่วนใหญ่ ไม่ว่าจะห้าหรือ10 ปีก่อนการเกษียณอายุ ลูกค้าแต่ละรายจะมีรายการสิ่งที่จำเป็นต้องทำเพื่อให้บรรลุแผนและเป้าหมายของตน

“ถ้าพวกเขาบอกฉันว่าพวกเขาต้องการเกษียณตัวเองภายในอายุ 62 ปี เราจะทำให้แน่ใจว่าพวกเขาจะเกษียณในอายุ 62 หากมีการเปลี่ยนแปลง คุณต้องแจ้งให้เราทราบเพราะเราจะให้คุณรับผิดชอบต่อสิ่งนั้น” เธอกล่าว “ในการประชุมทุกครั้งที่เรากำหนด ทุกอย่างล้วนขึ้นอยู่กับเป้าหมายของสิ่งที่พวกเขาต้องการ และบางครั้งฉันต้องเตือนสติพวกเขาและพูดว่า ‘เราแค่ให้คุณรับผิดชอบในสิ่งที่คุณต้องการทำไม่ใช่สิ่งที่ฉันต้องการทำ สิ่งนี้ไม่เกี่ยวกับการที่ฉันจะเกษียณอายุ ฉันสามารถเกษียณได้ถ้าฉันต้องการ แต่คุณกำลังบอกเราว่า คุณต้องการที่จะเกษียณและนั่นคือสิ่งที่คุณจ้างให้เราทำ’”

ความรับผิดชอบจำนวนมากนั้น Peter Jason Byrne กล่าวว่ามาจากการที่ลูกค้าต้องการให้ที่ปรึกษาอนุญาตให้พวกเขาลงมือได้ “พวกเขากลัวที่จะทำในสิ่งที่ทำได้ แต่ไม่รู้ว่าควรหรือไม่ควร ดังนั้นพวกเขาจึงไม่ทำอะไรเลย” สมาชิก MDRT 12 ปีจากโคปารู ควีนส์แลนด์ ออสเตรเลีย กล่าว “ดังนั้นการดึงพวกเขาเข้ามาและถามพวกเขาว่าเป้าหมายเหล่านั้นคืออะไร จึงเป็นการกระตุ้นให้พวกเขาตัดสินใจ”

แน่นอนว่า จะต้องนำไปปฏิบัติด้วย สำหรับ Byrne ความรับผิดชอบไม่ได้หมายถึงเพียงแค่ช่วยลูกค้าระบุและวางแผนวันหยุดพักผ่อนในฝันเท่านั้น แต่ยังสนับสนุนให้พวกเขาส่งโปสการ์ดเมื่อวันนั้นมาถึงด้วย

“เราขอโปสการ์ดมาได้สองปีแล้ว และตอนนี้เรามีโปสการ์ดประมาณ 20 ถึง 25 ใบจากคนที่ได้วันหยุดในฝันหรือไปเที่ยวกับครอบครัวหรือเคยไปอิตาลี” เขากล่าว “ดังนั้นผมคิดว่าเป็นการเตือนตัวเองและทีมงานเมื่อเราเดินเข้าไปในสำนักงาน โปสการ์ดเหล่านั้นคือหลักฐานของความแตกต่างที่เราได้สร้างขึ้นเพื่อพวกเขา”

บางครั้งความรับผิดชอบและการกระทำนั้น อาจอยู่ภายใต้สถานการณ์ฉุกเฉิน เช่น เมื่อต้องเผชิญกับอาการเจ็บป่วยร้ายแรง ลูกค้ารายหนึ่งของ Byrne ในวัย 50 ต้น ๆ ป่วยหนัก Byrne ช่วยเธอทันทีในการตัดสินใจว่าเธอสามารถจ่ายค่าทริปท่องเที่ยวไปกับลูกชายวัย 23 ปีได้ ในขณะเดียวกันก็แนะนำให้เธอไปหาตัวแทนการท่องเที่ยวเพื่อกำหนดเวลาการเดินทาง (ไปนิวยอร์ก) ในวันรุ่งขึ้น

“ภายในหนึ่งเดือนพวกเขาได้ไปนิวยอร์กจริง ๆ และพวกเขาก็ถ่ายภาพคู่กันซึ่งผมคิดว่ามันเจ๋งมาก” Byrne กล่าว “พวกเขาทำเรื่องเจ๋ง ๆ หลายอย่าง เธอเดินทางไปตามที่ต่าง ๆ แต่เธอกลับมาแล้วและมีสถานที่อีกสี่แห่งที่เธออยากจะไป จากนั้นเธอก็ขีดฆ่าเรื่องที่เธอทำไปแล้วออก

สมาชิกเห็นพ้องกันว่า ลูกค้ามักจะขอบคุณพวกเขาที่ทำให้สิ่งต่าง ๆ เป็นไปได้ ขณะที่ในความเป็นจริง พวกเขาเพียงแค่รับผิดชอบงานของพวกเขาเท่านั้น Genier มีวิธีที่ดีในการสื่อสารถึงความชื่นชมและลำดับความสำคัญของเธอในเรื่องนี้:

“คุณเป็นคนเก็บเงิน” เธอกล่าว “สิ่งที่ฉันขอขอบคุณคือคุณไว้วางใจฉันและคุณไว้วางใจเราในกระบวนการนี้เพื่อเก็บเงิน”

ติดต่อ

Peter Jason Byrne pj@weinsure.com.au

Danielle Genier danielle.genier@genierfinancial.com

Jonathan Godshall johngodshall@gmail.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments