Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

計画にこだわる

Matt Pais

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

MDRT会員にクライアントが目標に責任感をもつ要性を話し合ってもらいました

パンデミック前に収録されたMDRTポッドキャストでDanielle J. Genier, CLU, CFPは、コテージを購入したいと以前言ったことを忘れてしまったクライアントの話をしました。

そんなに大きな目標を忘れるものでしょうか。

「生活のペースが速くなり忙しいと忘れるのだと思います」とカナダの21年間MDRT会員は言います。

一方メキシコの6年間MDRT会員Jonathan Godshall LUTCF, MBAは「私は忘れるとは思いません。ただコテージを買うという目標が重要だったことを忘れることはあると思います。プランニングの中の目標の一部にすぎないので、コテージを買えることや私たちがサポートできることを忘れているのかもしれません」と述べました。

アドバイザーには自分の目標に責任を持つようクライアントを導くという、シンプルで見過ごされがちな役割があります。リタイアメント前後のお客さまを多く抱えるGenierはこの役割を優先しています。リタイアメントが5年先でも10年先でも、全てのお客さまにはプランやゴールを達成するためのリストがあります。

「お客さまが62歳までにリタイアしたいとおっしゃったら、私たちは必ず62歳までにリタイアできるようにします。お客さまには目標に沿って行動していただくので、もし目標が変わったら教えていただく必要があります。全ての面談はお客さまが目標とされる事柄をベースにしています。時にはお客さまに思い起こさせるため『われわれがお客さまにいろいろなことを言うのは、お客さまのご希望をかなえるためであってわれわれのためではありません。私のリタイアメントではないし、私は自分の意思でいつでもリタイアできます。お客さまのご希望はリタイアすることで、われわれはそのために働いているのです』とリマインドする必要があります」

クライアントはアドバイザーに背中を押してもらう必要があるとPeter Jason Byrneは言います。「やればできるのに恐れに負けて迷いが生じ、結局何もできない方がいます。そこで必要なのは改めてお客さまに目標を伺い、決断するよう励ますことです」とオーストラリア・クイーンズランド州の12年間MDRT会員は述べました。

実行に移すことが重要です。Byrneはクライアントの理想的なバケーションの計画をサポートするだけでなく、実現したらポストカードを送ってほしいとリクエストしています。

「依頼するようになってからまだ2年ですが、理想の休暇や家族旅行やイタリア旅行を実現したお客さまからポストカードをすでに20~25枚いただきました。私たちは出勤するたびに、オフィスに飾ってあるポストカードを見て自分たちがお客さまのお役に立てたことを思い起こします」

お客さまが重篤な病になったときなど、夢の実現のために緊急に行動しなければならないときもあります。Byrneの場合、50代前半のお客さまが難病に冒されていることが分かりました。彼女は23歳の息子と旅行をするのが夢だったので、Byrneは旅行を実現するだけの資金があることを確認し、彼女に伝え、翌日には旅行会社を紹介して夢の実現(ニューヨーク行き)を手伝いました。

そのときから1ヶ月以内で2人はニューヨークへ行き、現地で撮影したとてもクールな写真をByrneに見せてくれました。彼女は素晴らしい体験をしました。少し無理したかもしれませんが無事に帰ってきて、さらに4ヶ所に行く決意をしました。彼女は旅立つたびに計画リストにチェックマークを入れます。

今回お話しいただいた会員はそれぞれクライアントから夢を可能にしたと感謝されていますが、実際にはお客さまが責任感をもって目標を実現しただけです。Genierは計画にこだわることの重要性をクライアントに伝えています。

「お金を貯めたのはお客さまご自身です。お客さまが私たちと貯蓄プロセスを信頼してくださったことを感謝します」

CONTACT

Peter Jason Byrne pj@weinsure.com.au

Danielle Genier danielle.genier@genierfinancial.com

Jonathan Godshall johngodshall@gmail.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments