Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

10 ide cemerlang dari para anggota MDRT

Michael DePilla

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Ide-ide praktis yang dapat mentransformasi bisnis Anda hari ini.

Apa yang Anda inginkan?

Saat bertemu nasabah baru, sebelum Anda mengisi lembar data wawancara, tanyakan: “Bapak/Ibu Prospek, apa yang Anda inginkan?” Saat meminta prospek untuk membayangkan sebuah hasil yang ideal, kita mengaktifkan otak kanan – sisi emosional/kreatif – mereka. Pertama, keinginan seseorang pasti lebih besar dari kebutuhannya. Kedua, untuk mendapatkan persetujuan prospek, kita harus menyeimbangkan keinginan dengan kebutuhan: hasrat untuk berbuat dan alasan untuk melakukannya. Hubungkan kedua hal itu, dan Anda akan mendapatkan komitmen dari setiap prospek.

—Alessandro M. Forte, FPFS, London, Inggris, anggota selama 22 tahun

Gunakan bitmoji

Bitmoji ala Esther Althaus.

Kami tidak mengirimkan kartu ucapan ulang tahun sebagai kewajiban semata. Rasanya hal itu kurang tulus dan akan lebih baik jika dilakukan secara lebih spontan. Saya mengunduh aplikasi bitmoji, dan karena penampilan saya punya ciri khas — rambut pendek dan keriting, dan berkacamata — saya menyapa nasabah dengan bitmoji diri saya untuk hari-hari spesial seperti ulang tahun, hari jadi, dll. Ini membuat nasabah tersenyum dan tertawa, dan kita tahu gambar berbicara lebih banyak dibanding kata-kata. Selain itu, saya tak perlu repot mengenakan baju atau riasan khusus!

—Esther Althaus, FChFP, Melbourne, Victoria, Australia, anggota selama 7 tahun

Apa itu asuransi jiwa?

Polis asuransi jiwa hanyalah lembaran kertas yang akan menguning seiring waktu, berisi angka dan istilah hukum, tetapi itu semua berubah saat tulang punggung keluarga meninggal dunia. Lembaran kertas tadi berubah menjadi mukjizat modern, sebuah lampu Aladin. Lembaran ini adalah sandang, pangan, papan, pendidikan, ketenteraman, kenyamanan, serta cinta dan kasih sayang abadi. Lembaran ini adalah surat cinta paling tulus yang pernah ada. Tugas, tujuan, dan misi kita adalah membantu nasabah menuliskan surat cinta ini.

—Stuart Shee Yew Kuen, Singapura, anggota selama 22 tahun

Buat grafiknya

Nasabah kami sering diam-diam membuka profil perencana keuangan yang menghubungi mereka lewat KakaoTalk, aplikasi pesan seluler terbesar di Korea. Saya mengisi profil KakaoTalk saya dengan grafik dalam format video tentang perubahan populasi Korea sejak 40 tahun lalu hingga sekarang. Itu cara wajar untuk membangun kesadaran bahwa mereka perlu mempersiapkan hari tua. Kemudian, saat bertemu mereka, saya tinggal menggerakkan kesadaran ini menjadi kebutuhan, dengan beberapa penjelasan.

—Ho Yeol Jeong, Seoul, Korea Selatan, anggota selama 7 tahun

Pelajaran bagi para pemimpin

Jadilah pembelajar panutan. Jangan belajar diam-diam, tapi lakukan itu di hadapan yang lain. Teladan melalui tindakan jauh lebih besar pengaruhnya ketimbang nasihat semata. Jelaskan apa yang Anda lakukan dan alasannya. Jika orang menganggap kita serba tahu, mereka akan meniru hal itu, tetapi jika mereka melihat kita sebagai pembelajar dan kita mengajak mereka, itulah yang mereka tiru. Dengan menjadi pembelajar panutan, kita menunjukkan bahwa kita percaya semua orang bisa meningkatkan dirinya, bahwa ini penting, aman, disarankan, dan perlu.

—Eduardo Briceño, pembicara Pertemuan Tahunan dan Konferensi Global 2020

Bonus hari raya

Hari-hari raya di India adalah kesempatan baik untuk menyampaikan kepada nasabah bahwa kita ingat dan peduli pada mereka. Hari raya juga menjadi kesempatan bagus untuk menunjukkan perhatian. Sebagai penghargaan untuk staf saya, saya membagikan bonus uang tunai pada hari Diwali, hari raya cahaya, kemakmuran, dan kekayaan. Ini mengatasi naiknya pengeluaran mereka selama hari raya, dan berkesan kuat dalam ingatan mereka.

—Plabita Priyadarshi, Mumbai, India, anggota selama 8 tahun

Tanpa penyesalan

Jangan takut gagal, tapi takutlah pada penyesalan. Menyerah adalah sumber penyesalan. Saat Anda berjalan keluar dari pintu ini, akan ada 100 pintu lain yang tertutup bagi Anda. Anda akan ditolak ratusan kali. Anda akan mengikuti 100 wawancara dan masih saja tidak mendapat pekerjaan.

Pada kenyataannya, kita akan lebih sering mendengar kata ‘tidak’ ketimbang ‘ya’, dan kita akan sering gagal. Saya minta jangan anggap penolakan ini sebagai jawaban. Jangan takut pada penolakan; takutlah pada peluang sukses yang Anda hancurkan sebelum waktunya, karena Anda memutuskan untuk berhenti terlalu dini.

Bagi saya, kata ‘tidak’ ibarat menuang bensin ke api yang menyala karena dipantik oleh kata ‘tidak’ itu sendiri. Saya tantang Anda untuk berjuang, bekerja, pantang mundur, dan sungguh-sungguh percaya pada cita-cita, sehingga Anda tidak takut pada penolakan dan memilih untuk menyambutnya!

—Deshauna Barber, pembicara dalam Pertemuan Tahunan dan Konferensi Global 2020

Boneka beruang

Kami memesan boneka beruang dengan logo kami dan memberikannya kepada nasabah yang memiliki anak, nasabah yang hamil, nasabah yang sedang dalam masa pemulihan, dan nasabah yang merayakan hari istimewa seperti ulang tahun. Boneka ini adalah sentuhan kecil yang dapat kami gunakan di berbagai situasi.

Jika nasabah pergi ke luar negeri, kami akan mengirimkan boneka beruang sebagai ungkapan, “Kami tahu Anda meninggalkan keluarga Anda selama beberapa bulan untuk bekerja di Inggris.” Kami mendapat kiriman foto tentang kegiatan si boneka ini. Ternyata, setelah nasabah menerimanya, mereka mem-posting di Facebook, “Kami dapat boneka ini — anak-anak menyukainya” atau “Bonekanya menggemaskan.”

Ini cara yang agak unik dan tampaknya cukup disukai banyak orang serta dapat digunakan di waktu senang maupun sulit, saat nasabah dalam masa pemulihan.

—Peter Jason Byrne, Coorparoo, Queensland, Australia, anggota selama 12 tahun

Uji coba masa pensiun

Lockdown selama 2½ bulan ini telah menunjukkan kepada nasabah saya seperti apa rasanya pensiun. Kalau tidak ada uang ketika lockdown, apa yang akan terjadi saat Anda pensiun? Masa pensiun jauh lebih panjang dari 2½ bulan. Saya membahas ini dengan nasabah, dan beberapa dari mereka sudah bertindak mempersiapkan diri dengan lebih baik.

—Carmenita A. De Rosas, RFC, Makati, Filipina, anggota selama 9 tahun

Efek riak

Umumnya, risiko membawa efek riak. Tidak hanya soal kerugian ekonomi langsung, tetapi juga kerugian tersembunyi dari liabilitas yang terjadi setelahnya. Dalam menyusun rencana manajemen risiko dengan nasabah, kami mendorong mereka untuk memikirkan potensi masalah di masa depan yang bisa diatasi dengan rencana saat ini.

Contohnya, apabila nasabah khawatir tentang biaya medis, mereka mungkin perlu membeli asuransi kesehatan. Kami mendorong mereka untuk merenungkan apakah asuransi kesehatan cukup untuk skenario terburuk. Jika penyakitnya sangat serius, nasabah mungkin kehilangan pekerjaan dan penghasilan. Mereka akan membutuhkan asuransi kesehatan yang lebih besar, perlu membayar premi dan jasa perawat profesional, yang semuanya akan menimbulkan biaya tambahan.

Jika nasabah meninggal, bagaimana utang biaya medis ini akan ditangani dan apakah anggota keluarganya akan tercukupi dalam melanjutkan hidup? Saat mendampingi nasabah merenungkan hal ini, kita bisa mengubah satu rencana asuransi sederhana menjadi rencana proteksi dan investasi yang lebih komprehensif.

—Wen Yao, Beijing, Tiongkok, anggota selama 5 tahun

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments