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प्रभावी चेकलिस्ट के 7 C

Dave Faulkner, CFP

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अपने बिजनेस में बड़ा बदलाव लाने के लिए क्लाइंट से बातचीत की एक प्रक्रिया बनाएं।

पिछले 10 वर्षों में, मैंने कई चेकलिस्ट बनाई हैं जिनसे मेरे बिजनेस करने के तरीके में बड़ा बदलाव हुआ है। ये आपके बिजनेस करने के तरीके में भी अंतर ला सकते हैं।

चेकलिस्ट चार प्रकार की होती हैं: प्रोसेस चेकलिस्ट, क्लाइंट या जिस अन्य एडवाइजर के साथ मैं कार्य कर रहा हूं उन्हें निर्देश उपलब्ध कराने के लिए एक्शन चेकलिस्ट, खोजने की प्रश्नावलियां या क्लाइंट की स्थिति के बारे में बेहतर समझ के लिए चेकलिस्ट, और यूजर को मार्गदर्शन उपलब्ध कराने के लिए एडवाइज चेकलिस्ट।

चलिए प्रभाव चेकलिस्ट्स के सात C पर नजर डालते हैं:

कैटेगराइज (कैटेगरी बनाना)। मैंने जो पहली चेकलिस्ट बनाई थी वह जटिल थी। वह बड़ी थी। वह लंबी थी। अब, मेरी अधिकतर चेकलिस्ट्स एक पेज में होती हैं, कभी-कभी दूसरा पेज होता है। लंबी चेकलिस्ट्स को कैटेगरी में बांटने की कोशिश करें। मेरी वित्तीय जानकारियों वाली चेकलिस्ट में बहुत अधिक प्रश्न थे। मैंने फाइनेंशियल प्लानिंग के छह तत्वों की कैटेगरी बनाने का निर्णय लिया, और इसे फाइनेंशियल मैनेजमेंट और इनवेस्टमेंट मैनेजमेंट, रिस्क मैनेजमेंट या इंश्योरेंस, टैक्स प्लानिंग और रिटायरमेंट प्लानिंग से संबंधित प्रश्नों में बांटा।

मुझे एस्टेट प्लानिंग के बारे में प्रश्नों की भी जरूरत थी, लेकिन क्योंकि मैं व्यक्तियों और बिजनेस दोनों के साथ कार्य करता हूं, मैंने इसमें दो और कैटेगरी बनाईः व्यक्तियों के लिए एस्टेट प्लानिंग और बिजनेस मालिकों के लिए एस्टेट प्लानिंग। अगर मैं एक इंश्योरेंस रिव्यू या इनवेस्टमेंट रिव्यू करने, या केवल रिटायरमेंट प्लानिंग या एस्टेट प्लानिंग के बारे में क्लाइंट से मिलने जा रहा हूं, मैं उन्हें मीटिंग से पहले इन चेकलिस्ट्स में से एक दे सकता हूं।

मेरे पास यह चेकलिस्ट है जिसे सैंकड़ों क्लाइंट्स ने भरा है, इसमें सात पेज होने के बावजूद, इसे पूरा करने में 15 मिनट से अधिक नहीं लगते। इसमें एक से अधिक विकल्प हैं, और यह केवल हां या नहीं पूछती है। उन्हें यह सटीक तौर पर पता होने की जरूरत नहीं है कि उनके पास इनवेस्टमेंट पोर्टफोलियो में कितनाहै या कोई अन्य चीज।

कन्वर्सेशन (बातचीत)। चेकलिस्ट्स बेहतर बातचीत के बारे में हैं। तो जब मैं क्लाइंट के साथ इनवेस्टमेंट मैनेजमेंट चेकलिस्ट पर कार्य करता हूं, इसके नीचे मेरे पास अतिरिक्त जानकारी के लिए एक स्थान है। यह क्लाइंट के लिए नहीं है। यह मेरे लिए है।

पहला प्रश्न है, क्या आपके पास एक इनवेस्टमेंट पोर्टफोलियो है? “हां” अब मैं उनसे और प्रश्न पूछ सकता हूं। “मुझे उस पोर्टफोलियो के बारे में बताएं वह कहां है? आपका एडवाइजर कौन है? आपने इनवेस्टमेंट क्यों किया है? बातचीत के जरिए और एक अन्य आधे घंटे में, मुझे क्लाइंट के पास मौजूद प्रत्येक चीज और उनकी जरूरतों और विभिन्न चीजों को लेकर उनके रवैये की एक अच्छी समझ मिल सकती है।

मैंने कई वर्षों के अनुभव में यह पाया है कि मेरे लिए फाइनेंशियल प्लानिंग के प्रोसेस में तथ्य खोजना मुश्किल का सबसे बड़ा बिंदु है। और मैंने वर्चुअल तरीके से मुश्किल के इस बिंदु को हटाया है।

Creative (मौलिक)। मौलिक बनें। चेकलिस्ट्स समस्याओं का समाधान करती हैं। अन्य एडवाइजर्स के साथ कार्य करने पर मेरे सामने एक समस्या एंगेजमेंट लेटर की थी। उनमें से अधिकतर के पास यह नहीं थी, या एंगेजमेंट लेटर में मुझे शामिल नहीं किया गया था। तो मैंने एक एंगेजमेंट लेटर चेकलिस्ट बनाई। यह मिश्रित प्रकार की थी। पहला हिस्सा उपलब्ध कराई जाने वाली सर्विसेज का था। क्लाइंट से बात करने के बाद, मैं उन सभी पर हां का निशान लगा सकता हूं, या मैं केवल एक रिस्क मैनेजमेंट या इंश्योरेंस रिव्यू कर सकता हूं।

इसके साथ ही, मैं भुगतान की भी चेकलिस्ट रखता हूं। अब, मैं न केवल क्लाइंट्स और पार्टनर्स को यह स्पष्ट तरीके से बता सकता हूं कि मुझे भुगतान कैसे मिलता है या मैं कौन सी सर्विसेज दूंगा, बल्कि मुझे उनसे सर्विस के लिए भुगतान करने के सभी अन्य तरीकों के बारे में भी बात करने का मौका मिलता है।

Combined (जोड़ना)। आप विभिन्न स्टाइल्स को जोड़ सकते हैं। मैं एक क्लाइंट की उनके लक्ष्यों और उद्देश्यों पर कार्य करने में सहायता करना पसंद करता हूं। तो मैं एक चेकलिस्ट का इस्तेमाल करता हूं जिसमें मैंने विभिन्न लक्ष्यों को एक साथ जोड़ा है, और इसके बाद मैं इसे एक वर्कशीट के साथ जोड़ता हूं जिससे उन्हें अपनी पसंद के लक्ष्यों को स्पष्ट रूप से बताने में सहायता मिलती है। इसके बाद हम लक्ष्यों को पूरा करने के लिए उद्देश्य तय करते हैं, और मेरे सुझाव उनके उद्देश्य बनते हैं।

Consistent (एक समान)। मैंने ऐसी चेकलिस्ट देखी हैं जिनमें एक हां अच्छा है और इसके बाद एक नहीं अच्छा है और इसके बाद एक हां बुरा है और एक नहीं बुरा है, और इससे भ्रम की स्थिति बनती है। एक समान रहें।

Change (समान)। बदलाव से न डरें। मैं आपको यह नहीं बता सकता कि मैंने कितनी बार अपनी चेकलिस्ट को अपडेट, संशोधित और बदला है। उदाहरण के लिए, मेरी रिटायरमेंट प्लानिंग चेकलिस्ट में शुरुआत में यह प्रश्न थाः आप अपने जीवन के लिए कितनी आयु का उचित अनुमान रखते हैं? इस चेकलिस्ट को भरने वाले लोगों में से लगभग 75% वहीं रुक जाते थे। वे इसका उत्तर नहीं देते थे। उन्हें नहीं पता था। मैंने पाया कि मुझे इसमें केवल यह बदलाव करना है “अपने जीवन के लिए आप कितनी आयु का अनुमान रखते हैं? 85 से कम, या अधिक या 85 की आयु के बराबर?”

अचानक, 100% लोगों ने एक या अन्य विकल्प पर निशान लगाना शुरू कर दिया। इसके बाद मैं इस बारे में बातचीत कर सकता था, “आप यह क्यों सोचते हैं कि आप 85 की आयु तक नहीं जिएंगे?” या “आप यह क्यों मानते हैं कि आप 85 की आयु से अधिक जीने वाले हैं?”

Convenient (सुविधाजनक)। इन चेकलिस्ट्स को भरना जितना संभव हो सुविधाजनक र आसान बनाने की कोशिश करें। काफी स्थान उपलब्ध कराएं। आपने कितनी बार एक चेकलिस्ट भरी है जिसमें वे आपका ईमेल एड्रेस पूछते हैं और वे इसे लिखने के लिए आपको एक इंच देते हैं? मेरी हैंडराइटिंग खराब है, और मुझे अपना ईमेल एड्रेस लिखने के लिए पेपर की पूरी चौड़ाई की जरूरत होती है क्योंकि मैं बड़ा और फैला हुआ लिखता हूं। और फोन नंबर भी। तो जब भी मुझे इन छोटे स्थानों पर लिखने के लिए मजबूर किया जाता है, वह सुविधाजनक नहीं होता। इससे बचने की कोशिश करें।

और आखिर में, इसे याद रखें: अच्छी चेकलिस्ट्स स्पष्ट और सटीक होती हैं। अगर आपका 10 वर्ष का बेटा या बेटी आपकी चेकलिस्ट में प्रश्नों को नहीं समझ सकते या उत्तर नहीं दे सकते, यह कुछ बदलाव करने का संकेत है।

Dave Faulkner दो सफल फाइनेंशियल प्लानिंग टेक्नोलॉजी स्टार्टअप्स, FP सॉल्यूशंस और रेजर लॉजिक सिस्टम्स के को-फाउंडर हैं। उन्होंने 2020 MDRT एनुअल मीटिंग एंड ग्लोबल कॉन्फ्रेंस वर्चुअल इवेंट को संबोधित किया था। उनके वीडियो को रिसोर्स में यहां देखें mdrt.org

 

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