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प्लान पर बरकरार रहना

Matt Pais

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MDRT मेंबर्स की क्लाइंट्स को उनके लक्ष्यों के लिए जवाबदेह ठहराने के महत्व पर चर्चा।

महामारी से पहले MDRT पॉडकास्ट की एक रिकॉर्डिंग के दौरान, Danielle J. Genier, CLU, CFP, ने एक क्लाइंट के बारे में बताया था जो कभी एक कॉटेज खरीदना चाहते थे और इसके बाद वह भूल गए थे।

रुकिए, ऐसा कैसे हो सकता है कि कोई व्यक्ति यह भूल जाए कि वह एक कॉटेज खरीदना चाहता था?

टिमिंस, ओंटारियो, कनाडा से 21-वर्ष MDRT मेंबर ने कहा, “जीवन की गति तेज होती है।” “वह भूल गए।”

“मुझे नहीं लगता कि वे भूल गए,” Jonathan Godshall, LUTCF, MBA, प्युबेला, मेक्सिको से छह-वर्ष MDRT मेंबर ने कहा। “मुझे लगता है कि वे यह भूल गए कि उनके लिए उस समय यह कितना महत्वपूर्ण था। या वे उस कॉटेज को खरीद सकते हैं, और हम उनकी सहायता कर सकते हैं, क्योंकि वह उनकी प्लानिंग में उनके पूरे लक्ष्य का हिस्सा था।“

यह एक एडवाइजर होने के साधारण लेकिन आसानी से चूक जाने वाले पहलू के बारे में बताता हैः क्लाइंट्स को उनके लक्ष्यों के लिए जवाबदेह बनाना। यह ऐसी चीज है जिसे Genier रिटायर होने से पहले या रिटायर हो चुके लोगों के साथ कार्य करने के दौरान एक प्राथमिकता बनाती हैं। चाहे रिटायरमेंट में पांच या 10 वर्ष बचे हों, प्रत्येक क्लाइंट के पास इसकी एक लिस्ट होती है कि उन्हें अपने प्लान और लक्ष्यों को पूरा करने के लिए क्या करने की जरूरत है।

“अगर वे मुझे बताते हैं कि वे 62 की आयु तक रिटायर होना चाहते हैं, हम यह सुनिश्चित करेंगे कि वे 62 तक रिटायर हो जाएं।” उन्होंने कहा, “अगर इसमें बदलाव होता है, आपको हमें बताना होगा क्योंकि हम इसके लिए आपको जवाबदेह ठहराने वाले हैं।“ “हमारी ओर से तय की गई प्रत्येक मीटिंग में, प्रत्येक चीज उन लक्ष्यों पर आधारित होती है जो वे चाहते हैं। मुझे कभी-कभी उन्हें याद दिलाना और कहना होगा, “आप क्या करना चाहते हैं उसके लिए हम केवल आपको जवाबदेह ठहरा रहे हैं, न कि मैं क्या करना चाहती हूं।” यह मेरे रिटायर होने से नहीं जुड़ा। अगर मैं चाहूं तो मैं रिटायर हो सकती हूं। लेकिन आप हमें बता रहे हैं कि आप रिटायर होना चाहते हैं, और इसी लिए आपने हमारी सर्विस ली है।‘”

Peter Jason Byrne ने कहा कि ऐसी बहुत अधिक जवाबदेही क्लाइंट्स की होती है और उन्हें एडवाइजर्स की ओर से उन्हें हां कहने की अनुमति देने की जरूरत होती है। कूरपारू, क्वींसलैंड, ऑस्ट्रेलिया से 12-वर्ष MDRT मेंबर ने कहा, “वे उन चीजों को करने से डरते हैं जो वे करने में सक्षम होते हैं लेकिन उन्हें यह नहीं पता होता कि उन्हें करना चाहिए या नहीं, तो वे कुछ भी नहीं करते।” “तो यह उन्हें समझाने और यह पूछने के बारे में है कि उनके लक्ष्य क्या हैं, इसके बाद उन्हें वे निर्णय लेने के लिए प्रेरित करना।”

निश्चित तौर पर, इसके लिए भी कदम उठाना होगा। Byrne के लिए, जवाबदेही का अर्थ क्लाइंट्स को केवल उनकी पसंद की छुट्टियों को चुनना और प्लान करना ही नहीं, बल्कि उनके पहुंचने पर एक पोस्टकार्ड भेजने के लिए उन्हें प्रेरित करना भी है।

उन्होंने बताया, “हम केवल दो वर्षों से पोस्टकार्ड के लिए कह रहे हैं, और अब हमारे पास उन लोगों से लगभग 20 से 25 पोस्टकार्ड आते हैं जो अपनी पसंद के हॉलिडे पर या अपने परिवार के साथ उस ट्रिप पर या इटली गए हैं।” “तो मैं इसे उस ऑफिस में जाने पर अपने और टीम के लिए एक रिमाइंडर के तौर पर मानता हूं, वे पोस्टकार्ड उस अंतर का प्रमाण हैं जो हमने उनके लिए बनाया है।”

कभी-कभी वह जवाबदेही और कार्य आपात परिस्थितियों में हो सकता है, जैसे गंभीर बीमारी का सामना करने पर। Byrne की 50 वर्ष से कुछ अधिक आयु की एक क्लाइंट गंभीर रूप से बीमार थी। Byrne ने उन्हें तुरंत यह तय करने में सहायता दी कि वह अपने 23 वर्ष के बेटे के साथ एक ट्रिप पर जाने की इच्छा पूरी कर सकती हैं, इसके साथ ही उस ट्रिप (न्यूयॉर्क) का कार्यक्रम बनाने के लिए उन्हें अगले दिन एक ट्रैवल एजेंट का भी सुझाव दिया।

Byrne ने बताया, “एक महीने के अंदर, वे वास्तव में न्यूयॉर्क गए और उन्होंने एक फोटोशूट भी किया, जो मुझे बहुत अच्छा लगा।” “उन्होंने कुछ बहुत अच्छी चीजें की।” इससे उन्हें कुछ परेशानी हुई, लेकिन वह वापस आ गई और वह चार अन्य स्थानों पर जा रही हैं। इन पर जाने के साथ ही वे इन्हें लिस्ट से हटा रही हैं।“

मेंबर्स ने इससे सहमति जताई कि क्लाइंट्स चीजों को संभव बनाने के लिए अक्सर उन्हें धन्यवाद देंगे, वास्तव में उन्होंने केवल क्लाइंट्स को इसके लिए जवाबदेह ठहराया है। Genier के पास अपनी प्रशंसा और विषय पर अपनी प्राथमिकताओं को बताने का एक अच्छा तरीका हैः

उन्होंने कहा, “आप वह व्यक्ति हैं जिसने धन की बचत की हैं।” “मैं आपको इसके लिए धन्यवाद दूंगी कि आपने मुझ पर विश्वास किया और आपने धन की बचत करने की इस प्रक्रिया में हम पर विश्वास किया है।”

संपर्क जानकारी

Peter Jason Byrne pj@weinsure.com.au

Danielle Genier danielle.genier@genierfinancial.com

Jonathan Godshall johngodshall@gmail.com

 

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