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वास्तविक लक्ष्यों की खोज करना

Bryson Milley, CFP, CIM

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गहरी बातचीत से क्लाइंट को अपना जीवन बदलने में मदद मिली।

कभी-कभी एक बड़ी घटना हमें झकझोर देती है और हमें पता चलता है कि वास्तव में क्या महत्वपूर्ण है, और मेरे लिए, यह मेरे क्लाइंट्स में से कुछ के लिए कोविड-19 ने जो किया है वह है। परिवार, दोस्त, स्वास्थ्य, समुदाय – ये हमेशा से हमारे जीवन के महत्वपूर्ण हिस्से रहे हैं, लेकिन अब ये सबसे आगे हैं।

ऐसा नहीं है कि मैंने पहले नहीं किया, लेकिन अब मैं प्रत्येक क्लाइंट से यह सीधे पूछता हूं कि उनका परिवार कैसा है। इसके बाद मैं पूछता हूं कि पिछले आठ महीनों ने उनके भविष्य को लेकर उनके नजरिए के लिए क्या किया है। उत्तरों के कारण उनके फाइनेंशियल प्लान में कुछ बदलाव हुए हैं।

मेरा एक क्लाइंट इसका एक बड़ा उदाहरण है। वह एक सफल पारिवारिक बिजनेस के दूसरी पीढ़ी के लीडर हैं। वह पिछले 30 वर्षों से ऐसे कार्य कर रहे जो वे परिवार के लिए अपनी जिम्मेदारी समझते थे। उनका मानना था कि वह अपनी भूमिका निभाएंगे और फिर बिजनेस को अगली पीढ़ी कौ सौंप देंगे।

फरवरी में एक रिव्यू मीटिंग के दौर, उन्होंने बताया कि वह पारिवारिक बिजनेस को चलाकर वास्तव में खुश नहीं हैं, और एक बेहतर कार्य-जीवन संतुलन के लिए उनकी अधिक इच्छा है। लेकिन, यह केवल अस्थायी सोच थी और इसमें अधिक गंभीरता नहीं थी। और वास्तव में, परिवार की अगली पीढ़ी भूमिका निभाने के लिए तैयार नहीं थी, तो उन्हें पता चला कि उन्हें आगे बढ़ते रहना होगा।

इसके बाद अप्रैल में, कोविड-19 के पूरे जोर पर होने के साथ, मैंने उनसे यह जानने के लिए संपर्क किया कि उनका बिजनेस और परिवार कैसा चल रहा है। उस समय बातचीत वास्तविक बन गई क्योंकि उन्होंने वास्तव में बताना शुरू किया कि वह क्या चाहते हैं। उनकी पहले की सोच अब अस्थायी नहीं थी; वह बदलाव करने का समय था। और हमारे लिए उस फाइनेंशियल प्लान को दोबारा लिखने का समय जो हमने पहले बनाया था।

कुछ सप्ताह बाद, बड़े निर्णयों को आगे रखते हुए, वह अपनी मां के पास अपनी सोच को बताने और उनके विचार सुनने के लिए पहुंचे। उन्होंने बताया कि बिजनेस उनके सिरों के ऊपर एक छत और मेज पर भोजन का इंतजाम करने की जरूरत के कारण शुरू हुआ था। वह ऐसी चीज थी जिसमें उनकी मां और पिता अच्छे थे, और उन्होंने महसूस किया कि वे इससे आजीविका कमा सकते हैं।

उनकी मां को हमेशा यह डर था कि उनके बेटे बिजनेस में केवल मजबूरी के कारण कार्य करेंगे, लेकिन मेरे क्लाइंट के बिजनेस को अच्छा बढ़ाने के कारण, उनकी मां के डर कुछ कम हो गए थे। जब उन्होंने जून में बातचीत की थी, तो मां ने उन्हें बताया था कि अगर वह बिजनेस से अलग होना चाहते हैं तो उन्हें वह अपना पूरा समर्थन देंगी। मां ने यह भी कहा कि अगर उनके पिता अभी जीवित होते तो वह भी ऐसा ही करते। हां, मेरा मानना है कि उस बातचीत में कुछ भावना थी!

तो अब उनके और उनके परिवार के लिए हमारे फाइनेंशियल प्लान बदल रहे हैं, और हम इस पर बढ़ने के लिए उनके साथ मिलकर कार्य कर रहे हैं। इससे फर्क नहीं पड़ता कि बिजनेस मौजूदा स्थिति के अनुसार बिकता है या नहीं, वे वित्तीय तौर पर एक मजबूत स्थिति में हैं।

बदलाव का अर्थ यह हो सकता है कि उनके एंप्लॉयीज रोजगार खोजेंगे। लेकिन, वह उनकी कई वर्षों की सर्विस के लिए आभार का एक कर्ज महसूस करते हैं, तो हमारे प्लान में एंप्लॉयीज के लिए भी वित्तीय देखभाल शामिल है। यह एक अच्छा महसूस करने वाली कहानी है, मुझे नहीं लगता कि अगर महामारी नहीं आती तो ऐसा हो पाता।

Bryson Milley वैंकूवर, ब्रिटिश कोलंबिया, कनाडा से 19-वर्ष MDRT मेंबर हैं। उनसे यहां संपर्क करें bmilley@rgfwealth.com

 

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