Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

บนเส้นทางสู่การเติบโต

Liz DeCarlo

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

นายกสมาคม MDRT 2021 Ian Green มุ่งเน้นไปที่การชี้แนะแนวทางลูกค้าและสมาชิกให้มีความพึงพอใจมากขึ้นในที่ทำงานและที่บ้าน
ภาพถ่าย: Ross Cooper

Ian Green, Dip PFS, รู้สึกยินดีเมื่อได้รับข้อความต่อไปนี้จากลูกค้า: “ฉันลาออกแล้ว”

ลูกค้าต้องการออกจากงานที่ไม่ชอบ แต่เขาจำเป็นต้องทำงานอีกอย่างน้อยอีก 18 เดือนเพื่อให้อยู่ในสถานการณ์ทางการเงินที่เหมาะสม ลูกค้าใฝ่ฝันที่จะย้ายออกจากใจกลางของลอนดอน และซื้อที่ดินเล็ก ๆ ที่พวกเขาสามารถใช้เวลาทั้งวันตกปลาและเพลิดเพลินกับครอบครัว

“เนื่องจากพวกเขาต้องการขายบ้านในลอนดอน เราจึงบอกพวกเขาว่า ตราบใดที่คุณได้รับเงินจำนวนตามที่คุณคิดไว้สำหรับบ้านและซื้อบ้านในราคาที่ถูกลง เราสามารถรับส่วนต่างนั้นและคุณสามารถลงทุนได้ เพื่อที่คุณจะสามารถเกษียณได้ในตอนนี้” Green สมาชิก MDRT 22 ปี จากลอนดอน ประเทศอังกฤษ กล่าว

“พวกเขาจึงขายบ้านและส่งข้อความมาหาผมว่า ‘ฉันลาออกจากงานแล้ว’ แล้วสิ่งนี้ดีอย่างไร

“จุดสำคัญของสิ่งที่ผมกำลังทำคือเพื่อให้สิ่งนั้นมีความหมาย” Green กล่าว “ตรงกันข้ามกับตอนที่ผมเริ่มทำงาน และเป้าหมายตอนนั้นก็คือ ‘แค่ทำงานเยอะ ๆ เข้าไว้’”

Green บอกว่าเขารับโทรศัพท์ 997 ครั้งเมื่อเขาได้เข้าทำงานครั้งแรก และได้เข้าใจถึงความท้าทายในอาชีพการบริการทางการเงิน เมื่อเขาได้เรียนรู้เกี่ยวกับ MDRT เขาก็มองไปที่องค์กรเพื่อหาทางออกจากการทำงานที่มากมายไม่หยุดหย่อนแต่ให้ผลลัพธ์ที่ไม่น่าพึงพอใจ สิ่งที่เขาพบคือสมาชิกคนอื่น ๆ เต็มใจที่จะแบ่งปันกลยุทธ์และคำแนะนำของพวกเขา และได้รับวิถีชีวิตที่มีประโยชน์สำหรับเขาตลอด 22 ปีต่อมา

“ผมเข้าร่วม MDRT เพราะผมต้องการเพิ่มผลงานและกลายเป็นนักธุรกิจที่ดีขึ้น และนั่นก็เกิดขึ้นทุก ๆ ปีที่ผมเป็นสมาชิก” Green กล่าว “สิ่งที่ไม่คาดคิดคือประโยชน์ของแนวคิดคนเต็มคนที่มอบให้กับผม เพราะนั่นช่วยให้ผมเข้าใจว่าผมสามารถประสบความสำเร็จทางธุรกิจได้ โดยไม่ต้องทำให้ชีวิตที่เหลือของผมยุ่งเหยิง”

ในขณะที่ Green รับหน้าที่เป็นประธาน MDRT ปี 2021 เขาต้องการช่วยสมาชิกคนอื่น ๆ หาวิธีที่จะทำให้การทำงานในการบริการทางการเงินมีประสิทธิผล มีความหมาย และน่าพึงพอใจ ในขณะเดียวกันก็ให้ความสำคัญกับการดูแลตัวเองและครอบครัว

เริ่มต้น

Green ให้การบริการทางการเงินมาตั้งแต่ปี 1995 โดยเริ่มต้นจากการขายประกันชีวิตหลังจากได้รับบาดเจ็บซึ่งทำให้เขาไม่สามารถทำงานด้านคอมพิวเตอร์กราฟิกต่อไปได้ เขาเริ่มอาชีพที่ทำงานเพื่อคนอื่น แต่สุดท้ายแล้วเขาก็ตัดสินใจว่า เขาไม่เหมาะสมกับบริษัทขนาดใหญ่ เขายังเห็นความจำเป็นในการให้คําแนะนําทางการเงินที่ครอบคลุมแก่ลูกค้า

ในปี 2000 เขาก่อตั้ง Green Financial ซึ่งเป็นบริษัทที่อยู่ในพื้นที่ที่เงียบสงบ ร่มรื่นทางตะวันตกเฉียงใต้ของลอนดอน ธุรกิจที่คิดค่าธรรมเนียมใช้ได้กับลูกค้าจำนวนจำกัดในการวางแผนการเงินตลอดชีวิต รวมถึงการจัดการความมั่งคั่ง ประสิทธิภาพทางภาษี การวางแผนรายได้หลังเกษียณและมรดก

สิ่งที่ไม่คาดคิดคือประโยชน์ของแนวคิดคนเต็มคนที่มอบให้กับผม เพราะนั่นช่วยให้ผมเข้าใจว่าผมสามารถประสบความสำเร็จทางธุรกิจได้ โดยไม่ต้อง ทำให้ชีวิตที่เหลือของผมยุ่งเหยิง

ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา Green ทำงานหนักเพื่อทำให้ธุรกิจของเขาประสบความสำเร็จ แต่ด้วยความสำเร็จทำให้เกิดภาระงานที่มากขึ้น แม้จะได้รับความช่วยเหลือจากภรรยา และหุ้นส่วนทางธุรกิจของเขา Melissa ก็ตาม

เพื่อจัดการกับความท้าทายนี้ Green ได้จัดทำรายการทุกสิ่งที่เขากำลังทำ จากนั้นเขาตรวจสอบรายการ บันทึกสิ่งที่เขาควรทำต่อไปและสิ่งที่เขาสามารถให้คนอื่นจัดการได้ Melissa ก็ทำแบบเดียวกัน

“เราตระหนักว่าสิ่งสำคัญเบื้องต้นที่จำเป็นคือการหา ผู้จัดการกิจการที่สามารถจ้างคน มาทำสิ่งต่าง ๆ ในรายการได้” Green กล่าว

การจ้างผู้จัดการกิจการทำให้ Green มีสมาธิกับลูกค้ามากขึ้น ทำให้ Melissa มีสมาธิในการดำเนินธุรกิจมากขึ้น “เรื่องนี้ช่วยให้เราไม่ต้องจัดการเรื่องการรับสมัคร เพราะเราระบุว่าเป็นทักษะที่เราไม่มี” Green กล่าว

นอกเหนือจากการจ้างผู้จัดการกิจการแล้ว ปีนี้ Green Financial ยังได้สร้างตำแหน่ง ฝึกงานเพื่อเป็นพนักงานอีกด้วย นักศึกษาที่เพิ่งจบใหม่ สามารถเข้าร่วมบริษัทเพื่อ เรียนรู้ ตั้งแต่พื้นฐาน

“เนื่องจากเราเป็น บริษัทเล็ก ๆ นักศึกษาฝึกงานที่เราได้รับเข้ามา จึงสามารถกำหนดชะตาชีวิตของตัวเองได้อย่างแท้จริง” Green กล่าว “ถ้าพวกเขาตัดสินใจว่าพวกเขาต้องการย้ายไปเป็นที่ปรึกษา พวกเขาก็สามารถทำได้ หากพวกเขาตัดสินใจว่าต้องการทำงานเบื้องหน้ามากขึ้น เบื้องหลังมากขึ้น ศึกษาเทคนิคมากขึ้น เผชิญหน้ากับลูกค้ามากขึ้น สิ่งเหล่านี้ เป็นไปได้ทั้งหมด”

Green ยังมีพนักงานเพิ่มอีกสองคน คนหนึ่งดูแลฝ่ายสนับสนุนลูกค้า และอีกคนที่ดูแลงานด้านเทคนิคและการบริหาร ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เขายังจ้างผู้ช่วยผู้วางแผนทางการเงินที่เป็นบุคคลภายนอกและว่าจ้างผู้ช่วยเสมือน ซึ่งทำงานจากระยะไกล และจัดการสิ่งต่างๆ เช่น การวางแผนกำหนดการและอีเมล

“การจัดการไดอารี่เป็นเรื่องใหญ่สำหรับผม ด้วยทุกสิ่งที่ผมทำเพื่อธุรกิจของผม ความมุ่งมั่นต่อ MDRT ของผมและชีวิตครอบครัวของผม ทำให้เวลาที่ผมมีนั้นเต็มอยู่ตลอด งานต่าง ๆ ที่ผมไม่จำเป็นต้องทำต้องไปที่อื่น” Green กล่าว “นั่นทำให้ผมมีอิสระที่จะมุ่งเน้นไปที่งานของลูกค้า และมุ่งเน้นไปที่ทิศทางเชิงกลยุทธ์ของบริษัท”

Green ได้ทำการเปลี่ยนแปลงฐานลูกค้าของเขา ลดจำนวนลูกค้าที่เขามี และเพิ่มคุณภาพของการบริการ “ด้วยเวลาและความพยายามที่เรามีอยู่ นั่นหมายถึงการส่งมอบบริการที่ดีกว่าให้กับครอบครัวที่มีจำนวนน้อยลง”

สิ่งนี้จำเป็นต้องระบุว่าลูกค้าในอุดมคติมีลักษณะอย่างไร: เจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารระดับสูง ที่มีเวลา น้อย เข้ากับคนง่ายสามารถตัดสินใจและมอบหมายงานได้ โดยปกติมักจะเป็นคนท้องถิ่น โดยปกติแล้วพวกเขาจะเกษียณอายุก่อนหรือหลังเป็นเวลา 5 ถึง 10 ปี

การระบุลูกค้าที่เหมาะสม ยังต้องมีการ "ปลดอย่างสง่างาม" กับผู้ที่มีคุณสมบัติไม่ตรงตามเกณฑ์ หากความต้องการทางการเงินของลูกค้านั้นเรียบง่าย และพวกเขาไม่ต้องการระดับการบริการที่ Green เสนอ เขาก็ช่วยพวกเขา ในการหาวิธีอื่นในการวางแผน ซึ่งอาจหมายถึงการบริการตนเองบนอินเทอร์เน็ต สนับสนุนให้พวกเขาทำสิ่งต่าง ๆ โดยตรงหรือแนะนำให้หาที่ปรึกษาใหม่

“สิ่งที่เราไม่ได้ทำมีเพียงแค่การเลิกทำงานกับผู้คน เราไม่ได้ขายรายชื่อลูกค้าให้กับนายหน้าและเราไม่แนะนำที่ปรึกษาทางการเงินรายอื่น เราเลือกที่จะไม่ทำเพราะเราต้องการให้ชัดเจนว่าเราจะไม่ได้รับผลประโยชน์ทางการเงินไม่ว่าจะด้วยวิธีใด ปรับหรือก่อให้เกิดรูปแบบใด ๆ จากการเลิกทำงานกับใครบางคน” Green กล่าว “เราให้ความเป็นธรรม และให้ความเท่าเทียมกันมากที่สุดสำหรับ ลูกค้าแต่ละรายและทุกคน”

โดยการลดจำนวนลูกค้า Green สามารถมุ่งเน้นไปที่การวางแผนทางการเงินในเชิงลึกมากขึ้นกับลูกค้าที่เหลือของเขา เขาใช้แนวทางสามขั้นตอน ขั้นตอนแรก ขั้นตอนที่สำคัญที่สุดคือการค้นหาว่าลูกค้าต้องการอะไรจากการวางแผนชีวิตและด้านการเงินเพื่อทำความเข้าใจเรื่องราวและจุดประสงค์ของพวกเขา

ขั้นตอนต่อไปคือการวางแผนกระแสเงินสดตลอดชีวิตและเปิดเผยจำนวนเงินที่เพียงพอ “สิ่งที่ต้องการให้เกิดขึ้นกับสิ่งที่คุณมี และต้องทำอะไรก็ตาม เพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายนั้น” Green อธิบาย

ขั้นตอนสุดท้ายคือคําแนะนําทางการเงิน เงินของคุณควรลงทุนที่ไหนและอย่างไร และจะต้องเกิดอะไรขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

“ดังนั้นเราจึงมุ่งเน้นไปที่การสร้างเรื่องราวของลูกค้าและจุดประสงค์ในการวางแผนทางการเงิน ไม่ใช่แค่ผลิตภัณฑ์เท่านั้น”

ผู้นำ MDRT

Green ได้นำเอาความปรารถนาของเขาที่จะทำความเข้าใจ จัดลำดับความสำคัญและให้ความสำคัญกับการวางแผนเชิงกลยุทธ์มาสู่บทบาทของเขาในคณะกรรมการบริหารของ MDRT “ผู้คนมักพูดกับผมว่า ‘อะไรคือสิ่งที่คุณปรารถนาอยากให้คุณได้รู้เมื่อตอนเริ่มต้นธุรกิจนี้’ และคำตอบของผมก็คือ ‘ผมหวังว่าผมจะได้เรียนรู้ที่จะไม่พยายามเป็นทุกสิ่งสำหรับทุกคน และการที่พูดว่า ไม่ บ่อยเกินไปและเร็วเกินไป’" Green กล่าว

“MDRT สามารถทำได้ยอดเยี่ยมและทำอะไรก็ได้ แต่เราไม่สามารถทำได้ยอดเยี่ยมและทำได้ทุกอย่าง เราต้องแน่ใจว่าเรามุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สมาชิกของเราต้องการและส่งมอบสิ่งนั้น — และมอบสิ่งนั้นให้ดีขึ้น — แทนที่จะตอบว่า ใช่สำหรับเกือบทุกอย่าง” Green กล่าว “นั่นหมายถึงการทบทวนแผนธุรกิจของ MDRT เพื่อให้แน่ใจว่าเรากำลังมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่ควรทำและไม่ถูกรบกวนจากสิ่งที่เราไม่ควรทำจริง ๆ”

Green ยังมองว่าทั้งองค์กรยังคงให้การสนับสนุนสมาชิก MDRT ผ่านวิกฤตสุขภาพและเศรษฐกิจในปัจจุบัน “คณะกรรมการบริหารตระหนักดีว่าผู้คนกำลังถูกทำร้ายทั่วโลก และเรามุ่งเน้นที่จะช่วยให้สมาชิกผ่านพ้นเรื่องนี้ไปได้” Green กล่าว

MDRT สร้างแผนปฏิบัติการเพิ่มประสิทธิภาพและเพิ่มทรัพยากรออนไลน์ ในขณะเดียวกันก็มีแอปมือถือพร้อมใช้งานในภาษาอื่น ๆ Green กล่าว

“นอกจากนี้เพื่อให้สมาชิกสามารถมุ่งเน้นไปที่การให้บริการลูกค้าได้ สมาชิก MDRT ในปี 2019 และ 2020 ทั้งหมดสามารถเข้าร่วมได้อีกครั้งในปี 2021 โดยไม่ต้องมีหลักฐานเกี่ยวกับผลงานและเราได้ปรับข้อกำหนดผลงานสำหรับสมาชิกใหม่ปี 2021 แล้ว การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ตอบรับถึงผลกระทบทางเศรษฐกิจและสังคมของโคโรนาไวรัสที่มีต่อที่ปรึกษาและลูกค้าของพวกเขาทั่วโลก” Green กล่าว

“เรามุ่งมั่นที่จะสนับสนุนสมาชิกของเราในช่วงเวลาที่ท้าทายนี้ ดังนั้นพวกเขาจึงไม่เพียงแต่อยู่รอดเท่านั้น แต่ยังช่วยให้อีกด้านหนึ่งแข็งแกร่งขึ้นและดีขึ้นอีกด้วย”

ในช่วงปีดำรงตำแหน่งนายกสมาคมของเขา Green ยังมุ่งมั่นที่จะเห็น MDRT ดำเนินงานต่อไปอย่างยั่งยืนเพื่อประโยชน์ของโลกใบนี้ และสร้างประเพณีอันยาวนานในการยอมรับวัฒนธรรมองค์กรที่ทุกคนมีคุณค่า ได้รับความเคารพและได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นธรรมโดยปราศจากอคติหรือการเลือกปฏิบัติ

เรียนรู้จาก MDRT

Green ได้เรียนรู้รายละเอียดหรือข้อมูลที่จำเป็นของ MDRT ผ่านบทบาทอาสาสมัครที่เขาได้รับมากมายหลายครั้งตลอดหลายปีที่ผ่านมา ได้แก่ รองนายกสมาคมฝ่ายสมาชิกระดับ Top of Table ประธานกลุ่มเวทีบรรยายหลักในการประชุมประจำปี/เซสชันการบรรยายพิเศษและประธานกลุ่มฝ่ายสื่อสารสมาชิก เขาให้เครดิตมิตรภาพและความรู้ที่เขาได้รับการปลูกฝังผ่านองค์กรด้วยการเปลี่ยนแปลงที่ดีที่เขาได้ทำในธุรกิจและชีวิตส่วนตัวของเขา

“ผมเรียนรู้อะไรมากมายจาก MDRT ผมชอบประโยคที่ว่า "เลือกรับมาและปรับใช้” เป็นการใช้ทางลัด ตัวอย่างเช่น เทคโนโลยีใหม่ที่สมาชิก MDRT คนอื่นใช้” Green กล่าว “การจัดการเวลา โครงสร้างไดอารี่และการใช้ผู้ช่วยเสมือนของผม ทั้งหมดมาจาก MDRT”

ระบบการจองการประชุมลูกค้าออนไลน์ของเขามาจากการเข้าถึงสมาชิก MDRT รายอื่นที่ได้ทำการวิจัยเกี่ยวกับเทคโนโลยีใหม่และยินดีที่จะแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกกับ Green “ผมต้องการเพิ่มการใช้เทคโนโลยีของผมมากขึ้น แต่การตรวจสอบอย่างรอบคอบนั้นใช้เวลานาน และคุณอาจเข้าใจผิด เมื่อมีสมาชิก MDRT แบ่งปันกับคุณ คุณสามารถเลือกนำมาใช้ ซึ่งผมได้ทำแล้ว แล้วนำมาปรับใช้ให้เหมาะกับคุณที่สุด”

Green ยังใช้ปรัชญาแนวคิดคนเต็มคนของ MDRT เพื่อสร้างสมดุลระหว่างชีวิตการทำงานและครอบครัว ในฐานะพ่อแม่ของเด็กเล็ก (Mia อายุ 9 ขวบ) และคนหนุ่ม (Maxอายุ 20 ปี) เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและเป็นสมาชิกของคณะกรรมการบริหาร Green มีความต้องการอย่างมากในการให้ความสนใจกับการจัดสรรเวลาทำงานและชีวิตส่วนตัวให้เหมาะสม

วิธีหนึ่งที่เขาได้เรียนรู้ที่จะ จัดการเวลาของเขาคือกำหนดเวลาทุกอย่าง — ตั้งแต่เวลาเล่นฟุตบอลกับ Mia ไปจนถึงการประชุมทางโทรศัพท์ของ MDRT ไม่มีอะไรเหลือ ให้กับโอกาส

กุญแจดอกที่สองในการสร้างสมดุลระหว่างชีวิตการทำงานคือการทำให้แน่ใจว่าเขานำเสนออย่างเต็มที่ในแต่ละสิ่งที่ทำ เมื่อเขาพบปะกับลูกค้า เขาจะมุ่งเน้นไปที่งานที่ทำอยู่ในมืออย่างเต็มที่แทนที่จะคิดถึงทุกสิ่งทุกอย่างที่เขาต้องทำในวันนั้น ถ้าเขาวิ่งเล่นที่สวนสาธารณะกับ Mia หรือทานอาหารเย็นกับ Melisa เขาจะให้ความสนใจ 100% นั่นหมายถึงไม่มีเช็คข้อความหรือรับสายโทรศัพท์ที่เกี่ยวกับงาน

“ความท้าทายมีอยู่อย่างต่อเนื่องไม่ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่นั้นไม่ใช่เรื่องง่าย แต่ผมคิดว่านีเป็นสิ่งสำคัญ” Green กล่าว “และเป็นสิ่งที่ผมอยากแนะนำให้ผู้คนปฏิบัติ”

แลไปข้างหน้า

ในปีหน้า MDRT มีการวางแผนพัฒนาครั้งใหญ่สำหรับสมาชิกปัจจุบันรวมถึงว่าที่สมาชิก Green กล่าว

  • โปรแกรมพี่เลี้ยง โปรแกรมนี้ได้เปิดตัวแล้วในภาษาจีนกลางและดังเดิม อังกฤษ ญี่ปุ่น เกาหลีและสเปนโดยมีภาษาอื่น ๆ ที่จะตามมา
  • MDRT Academy นี่คือสมาคมดิจิทัลสำหรับว่าที่สมาชิก สมาชิกภาพเปิดให้สำหรับเหล่าที่ปรึกษาในสหรัฐอเมริกา แคนาดา สหราชอาณาจักร ออสเตรเลีย ฮ่องกง จีน อินเดีย สิงคโปร์ มาเลเซีย จาเมกาและฟิลิปปินส์ สมาคมใหม่นี้อยู่ในระยะนำร่องสองปีและจะพร้อมใช้งานในวันที่ 1 พฤศจิกายน จะเปิดในตลาดเพิ่มเติม รวมถึงประเทศจีนในปี 2022
  • การพัฒนาวิชาชีพ MDRT กำลังดำเนินกลยุทธ์เพื่อให้การเรียนรู้เพิ่มเติมนอกเหนือจากกิจกรรมสดและผลักดันการมีส่วนร่วมตลอดอาชีพการงานของสมาชิกด้วยการส่งมอบเนื้อหาการศึกษาออนไลน์ตามความต้องการ (on-demand)
  • โอกาสเพิ่มเติม ความคิดริเริ่มใหม่ ๆ สำหรับผู้นำภาคสนาม ตัวแทนและผู้จัดการทั่วไป ผู้บริหารสำนักงานที่บ้าน ผู้จัดการธนาคารและผู้เชี่ยวชาญในเครืออื่น ๆ ที่มีอิทธิพลต่ออาชีพของที่ปรึกษา

ติดต่อ: Ian Green mdrtig@gmail.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments