Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

การวางแผนรักษาเกียรติยศ

Shane Westhoelter, AEP, CLU

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

มุ่งเน้นการให้คุณภาพชีวิต ไม่ใช่การขายสินค้า

เรื่องเกิดเมื่อปี 1988 ผมไปขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบเคาะตามบ้าน เพียงไม่กี่เดือนในการทำธุรกิจ ผมได้ส่งมอบเช็คเคลมผลประโยชน์จากการเสียชีวิตใบแรก เช็ค 10,000 ดอลลาร์สำหรับแม่ที่เพิ่งสูญเสียลูกชายวัย 7 ขวบไป

เมื่อผมมาถึงบ้านของเธอ เราพูดคุยกัน เราร้องไห้และเราระลึกถึงชีวิตของลูกชายของเธอ จากนั้นเธอก็พูดคำหนึ่งที่เปลี่ยนชีวิตผมไปตลอดกาล เธอกล่าวว่า “ขอบคุณที่ส่งเช็คประกันชีวิตนี้มาให้ สิ่งนี้ทำให้ฉันรักษาศักดิ์ศรีของตัวเองได้ ฉันไม่ต้องขอให้เพื่อน ครอบครัวหรือโบสถ์ของฉันให้เกียรติที่ลูกชายฉันควรได้รับ

จากจุดนั้นทำให้ผมเข้าใจความสำคัญของสิ่งที่เราทำในอาชีพประกัน เราไม่ได้แค่ขายประกันชีวิต ประกันดูแลระยะยาว ประกันทุพพลภาพ ประกันสุขภาพ ประกันรถ ประกันบ้านหรือแม้แต่บริการทางการเงิน สิ่งที่เราทำคือการทำให้ผู้คนมีเกียรติเมื่อสิ่งนั้นสำคัญที่สุด

ผมช่วยให้ลูกค้าของผมเข้าใจความแตกต่างระหว่างการวางแผนทางการเงินและการวางแผนคุณภาพชีวิต ผมมุ่งเน้นไปที่ศักดิ์ศรี ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ประกันภัย การวางแผนคุณภาพชีวิตมุ่งเน้นไปที่องค์ประกอบหลักสี่ประการ:

  • จะเกิดอะไรขึ้นถ้าหากฉันมีชีวิตอยู่ นี่คือเรื่องของการวางแผนการมีชีวิตที่ยืนยาวและการมีเงินที่จำเป็นต้องใช้เพื่อมีชีวิตตามที่ต้องการอย่างมีเกียรติจนกว่าวันที่คุณจะตายจากไป
  • จะเกิดอะไรขึ้นถ้าหากฉันใกล้ตาย นี่เป็นเรื่องของการให้ความคุ้มครองอย่างเหมาะสมหากคุณป่วย บาดเจ็บหรือพิการ คุณจะได้รับการดูแลที่มีคุณภาพอย่างที่ต้องการเพื่อคงไว้ซึ่งเกียรติของคุณหรือไม่
  • จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันจากไป นี่เป็นเรื่องของการเสียสองสิ่ง เสียชีวิตหรือเสียชีวิตแต่งงาน ทรัพย์สินของคุณจะถูกถ่ายโอนไปให้คนที่คุณแคร์ตามที่คุณต้องการหรือไม่ คุณสามารถที่จะรักษาเกียรติของคุณ แม้ในวันที่คุณจากไปแล้วหรือไม่
  • มรดกของฉันคืออะไร เราทุกคนจะทิ้งบางอย่างไว้ ไม่ว่าจะเป็นไปโดยโชคชะตาหรือกำหนดเอง คุณต้องการจะทิ้งมรดกของคุณไว้ในรูปแบบไหน คุณจะทิ้งเงินไว้ให้ลูก หลานหรือการกุศล หรือคุณจะสร้างมูลนิธิเพื่อให้เป็นที่จดจำ

โฟกัสการวางแผนคุณภาพชีวิตและเกียรติยศ ซึ่งตรงกันข้ามกับการขายผลิตภัณฑ์ การวางแผนคุณภาพชีวิตเป็นมากกว่าการวางแผนทางการเงิน ซึ่งนำมาซึ่งวิธีการจัดการที่ครอบคลุมและเป็นแบบองค์รวม การสนทนาซึ่งอยู่บนพื้นฐานความจำเป็น การเล่าเรื่องและแหล่งข้อมูล สิ่งนี้เป็นการเพิ่มมูลค่าด้านการบริการให้แก่ลูกค้า

Shane Westhoelter เป็นสมาชิก MDRT เก้าปีจากอัลบูเคอร์คี นิวเม็กซิโก ติดต่อเขาได้ที่ shane@gfainvestments.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments