Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

Perencanaan yang bermartabat

Shane Westhoelter, AEP, CLU

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Kedepankan solusi kualitas hidup, bukan menjual produk.

Waktu itu tahun 1988. Saya menjual polis asuransi dari pintu ke pintu. Beberapa bulan setelah terjun ke bisnis ini, saya harus menyerahkan cek klaim manfaat jiwa pertama saya. Cek bernilai $10.000 tersebut ditujukan kepada seorang ibu yang baru saja kehilangan putranya yang berusia 7 tahun.

Saat saya tiba di rumahnya, kami berbincang, menangis, dan mengenang putranya saat masih hidup. Lalu dia mengatakan hal yang selamanya mengubah hidup saya. Katanya, “Terima kasih telah mengantarkan cek klaim asuransi jiwa ini. Karena cek ini, saya bisa menjaga martabat saya. Saya tidak harus meminta bantuan teman, keluarga, atau gereja untuk memberikan pemakaman yang pantas bagi anak saya.”

Dari titik itulah saya memahami arti penting pekerjaan kita di industri asuransi. Kita tidak sekadar menjual asuransi jiwa, asuransi perawatan jangka panjang, asuransi disabilitas, asuransi kesehatan, asuransi kendaraan, asuransi rumah, atau bahkan jasa keuangan. Yang kita lakukan adalah membantu orang menjaga martabatnya di saat-saat paling dibutuhkan.

Saat saya membantu nasabah memahami perbedaan antara perencanaan keuangan dan perencanaan kualitas kehidupan. Fokus saya adalah martabat nasabah, bukan produk asuransinya. Perencanaan kualitas kehidupan berfokus pada empat komponen:

  • Bagaimana kalau saya hidup? Artinya, perencanaan untuk usia panjang dan memiliki uang yang dibutuhkan untuk menjalani kehidupan yang diinginkan secara bermartabat hingga tutup usia.
  • Bagaimana kalau saya sakit? Artinya, menyediakan perlindungan jika sakit, cedera, atau cacat. Bisakah Anda mendapatkan perawatan berkualitas yang diinginkan untuk menjaga martabat Anda?
  • Bagaimana kalau saya pergi? Yang dimaksud pergi di sini adalah kematian dan perceraian. Apakah semua aset Anda akan dipindahkan sesuai keinginan kepada orang-orang tersayang? Apakah Anda akan mampu menjaga martabat meskipun Anda telah tiada?
  • Apa warisan saya? Kita semua meninggalkan warisan, baik secara alami maupun terencana. Seperti apa Anda ingin meninggalkan warisan Anda? Apakah Anda akan meninggalkan harta untuk anak, cucu, atau lembaga amal, ataukah membentuk yayasan sebagai legasi?

Pusatkan perhatian pada perencanaan kualitas kehidupan dan martabat, bukan menjual produk. Perencanaan kualitas kehidupan lebih dari sekadar perencanaan keuangan; yang dikedepankan adalah pendekatan komprehensif dan holistik, dialog untuk mengidentifikasi kebutuhan, penggunaan teknik cerita, dan aneka sumber daya lainnya. Hal ini memberi layanan bernilai tambah kepada nasabah.

Shane Westhoelter adalah anggota MDRT selama 9 tahun dari Albuquerque, New Mexico. Hubungi Westhoelter shane@gfainvestments.com.

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments