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दूसरे सलाहकार की गलती: जीवन बीमा कार्रवाई की सच्ची कहानी

Pearlyn Koh, ChFC

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इससे पहले कि विधवा महिला का पैसा दावारहित हो जाये, मुझे उसे ट्रैक करना था।

10 साल पहले, एक अनाथ क्लाइंट, जिससे मैं कभी नहीं मिली, पल्मोनरी एम्बोलिज्म बीमारी से मर गया था। उसकी दुःखी पत्नी मेरे कार्यालय में कागजी कार्रवाई को पूरा करने के लिए आई थी। जिस बात ने मेरा ध्यान खींचा वो यह थी कि उक्त महिला अपने एक विश्वसनीय दोस्त के साथ आयी थी, जो वित्तीय सेवाओं से जुड़ा हुआ था।

"विश्वसनीय सलाहकार" ने उसके वकील की तरह काम किया और सब कुछ संभाला लिया। तो, मेरे लिए, वह विधवा महिला ट्रांजेक्शनल कस्टमर थी, क्लाइंट नहीं, क्योंकि उसने सलाहकार को अपनी पॉवर ऑफ़ अटॉर्नी के सभी अधिकार दे रखे थे, जो सुरक्षात्मक और प्रादेशिक दोनों था।

मैं जल्द ही उसका नाम भूल गई और हाल ही में उसके साथ सभी संपर्क भी खो दिए। तेरह साल बाद, मुझे महिला के लिए एक दिलचस्प मेमो मिला, जिसे उसके दिवंगत पति की संपत्ति का प्रबंधक नियुक्त किया गया था, जिसमें लिखा था:

हमारा संदर्भ DDMMYYYY को देय $xx,xxx मैच्योरिटी आय से है। कृपया प्रबंधक से संपर्क करें। यदि हमें इस मेमो में कोई निर्देश प्राप्त नहीं होते हैं तो हम मैच्योरिटी आय को दावारहित आय में स्थानांतरित कर देंगे।”

आय उसके बच्चे की शिक्षा निधि से थी, जिसकी व्यवस्था उसके दिवंगत पति द्वारा की गई थी। उसकी मृत्यु के समय कुछ कार्रवाई ना होने के कारण, पैसे डूबने के कगार पर थे। मुझे विधवा महिला से संपर्क करना था।

लेकिन कंपनी मुझे उस तक पहुँचने में मदद नहीं कर सकी, क्योंकि उसने कई बार घर बदला था और उसके रिकॉर्ड के बारे में कोई जानकारी उपलब्ध नहीं थी।

चूँकि मैं नहीं चाहती थी कि उसका बच्चा अपने पिता के पूर्व में किये प्रयासों से मिलने वाले धन से वंचित रहे, इसलिए मैंने विभिन्न विभागों में उसके रिकॉर्ड खंगाले। मुझे अंततः महिला की संपर्क जानकारी मिली और फिर मैं उस तक पहुंच गई। मुझे उसके बच्चे की भी तस्वीरें मिलीं, उस व्यक्ति को सत्यापित करने के लिए, जिसकी तलाश मैं वास्तव में कर रही थी।

जब मैंने आखिरकार महिला से संपर्क किया, तो उसने पूछा “आप कौन? हां, मैं ही वह महिला हूँ, लेकिन मैं आपको नहीं जानती।

मैं बताती रहा और अंततः वह पहचान गई कि मैं वही हूँ जो उसके पति द्वारा बच्चों के लिए छोड़े गए पैसे उसे दिलवाने का प्रयास कर रही थी।

उसने माफी मांगी क्योंकि उसे लगा कि मैं उसका पीछा कर रही थी। तो हां, मैं खुद को एक अच्छे जासूसी निरीक्षक के रूप में दूसरों के समक्ष पेश करना पसंद करुँगी, जिन्हें मेरी सेवा की जरूरत हो। मैंने बचपन में Nancy Drew और Agatha Christie को पढ़ा और बड़े होने पर दुनियाभर के पुलिस प्रॉसीजरल ड्रामा देखे।

व्यवसाय के मेरे सभी प्रिय सहयोगियों के लिए एक शब्द। हम प्रतिस्पर्धी नहीं बल्कि सहयोगी हैं, जो क्लाइंट के फाइनेंशियल हाउस को क्रम में रखते हैं।

13 साल पहले जब यह विधवा महिला बेहद बुरी स्थिति में थी, तब यदि उसका "विश्वसनीय मित्र" इतना क्षेत्रीय नहीं होता तो उसके मामले बेहतर ढंग से व्यवस्थित होते।

सिंगापुर निवासी Pearlyn Koh 16 वर्षों से MDRT सदस्य है। उनसे p_oyster@rocketmail.com पर संपर्क करें।

 

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