Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

มาลองเล่นเกษียณกันเถอะ

Angelia Z. Shay, CLU, ChFC

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

เหตุใดกลุ่มผู้เกษียณอายุก่อนกำหนดจึงต้องมีการลองที่จะเกษียณก่อนปฏิบัติจริง

สิง แรกที่ฉันพูดกับลูกค้าคือ “นี่เป็นครั้งแรกที่คุณมาที่นี่ แต่ฉันเคยมาที่นี่ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา น่าจะประมาณ 800 หรือ 900 ครั้งแล้ว และมีบางสิ่งที่คุณต้องได้ยิน

“คุณไม่สามารถเกษียณอายุจาก คุณจำเป็นต้องเกษียณอายุไปที่ หากคุณนึกย้อนกลับไปตอนที่คุณเรียนมัธยมหรือวิทยาลัยและคุณต้องไปงานเต้นรำ ในฐานะหญิงสาวคนหนึ่ง คุณไปซื้อชุดแล้วลองใส่ดู คุณใส่ส้นเท้าเข้าไปและดูว่าเป็นยังไงบ้างและรู้สึกอย่างไรก่อนที่คุณจะสวมใส่จริง ๆ ฉันจะให้การสนับสนุนในฐานะที่คุณเป็นลูกค้า มาทดลองเล่นการเกษียณอายุดู แล้วมาคุยกันว่าเป็นยังไงบ้าง”

หลายครั้งที่ลูกค้าที่เข้ามามีช่วงเวลาวันหยุดพักผ่อนมากมายที่ไม่ได้ใช้ ดังนั้นฉันสามารถพูดกับพวกเขาว่า “คุณบอกว่าคุณต้องการอยู่ในฟลอริด้า ทำไมคุณไม่หยุดงานสองหรือสามสัปดาห์แล้วลงไปที่ฟลอริด้าในช่วงเวลานั้นล่ะ ลองดูว่าจะรู้สึกอย่างไร”

บางครั้งคุณอาจมีคู่สมรสที่กำลังจะเกษียณก่อนคู่สมรสคนอื่น “เราไม่รู้หรอกว่าจะเป็นอย่างไรบ้าง นำเช็คเงินค่าจ้างของคู่สมรสที่ต้องการเกษียณอายุไปฝากแล้วดูว่ารู้สึกอย่างไร คุณกำลังบอกว่าคุณจะขจัดรายได้นั้นออกไป ดังนั้นเริ่มนำเงินฝากธนาคารได้เลย”

ความคิดของ baby boomer รุ่นเก่าคือ “วันนี้ฉันทำงานและพรุ่งนี้ฉันจะเกษียณแล้ว ฉันพอแล้ว” แทนที่ เราสร้างวิสัยทัศน์เกี่ยวกับการเกษียณอายุว่าจะเป็นอย่างไร

เราสามารถพูดได้มั้ยว่าในอีกสามปีข้างหน้าเราจะเริ่มดำเนินการให้คุณเข้าสู่การเกษียณอายุ นายจ้างของคุณจะอนุญาตให้คุณทำงานพาร์ทไทม์หรือไม่ อาจเป็นเพียง 20 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ สามวันต่อสัปดาห์ แต่เราเริ่มเปลี่ยนผ่านเข้าสู่การเกษียณอายุ จากประสบการณ์ของฉันกับลูกค้าของฉัน คนเหล่านั้นเกษียณอายุได้เป็นอย่างดี ฉันทำให้พวกเขาเดินหน้าและมีส่วนร่วมในการเป็นอาสาสมัคร สิ่งที่ฉันเห็นมากมายก็คือคนที่ไม่เคยทำสิ่งนั้นมาก่อนที่พวกเขาจะเกษียณ และพวกเขาก็จะไม่ทำทันทีที่พวกเขาเกษียณ สายไปแล้ว

พวกเขาจะต้องเริ่มดำเนินกิจกรรมเหล่านั้นก่อนที่จะเกษียณเพราะเป็นสิ่งที่พวกเขาจะทำ — ฉันเคยเห็นมานับพันครั้ง — คือพวกเขาจะเกษียณวันนี้แล้วพวกเขาจะ "ตกลง ฉันจะหยุดงานหนึ่งเดือน” พวกเขามีนิสัยชอบดู TV ไม่ออกไปไหนหรือทำอะไรอยู่ในบ้านเพราะต้องใช้เวลาทำนาน แล้วพวกเขาก็ไม่เคยออกนอกบ้านเลย

ส่วนหนึ่งของปัญหาที่เรามีไม่เหมือนกันทุกคน คุณมีลูกค้าบางคนที่เข้ามาในสำนักงานและคุณรู้ว่าเมื่อพวกเขาบอกว่าพวกเขากำลังจะทำอะไร พวกเขาก็จะทำ ดังนั้นคุณไม่ต้องกังวลในเรื่องนี้

จากนั้นคุณมีลูกค้าที่บอกคุณว่าพวกเขากำลังจะทำ และวันนั้นจะไม่มีวันมาถึง ฉันมีผู้หญิงคนหนึ่งซึ่งได้รับการแนะนำมาให้ฉันโดยหนึ่งในลูกค้าของฉัน เธอได้เกษียณอายุไปแล้วสามหรือสี่ปี ในระหว่างการสนทนาครั้งแรกกับเธอ ฉันพูดว่า “บอกฉันซิว่าเป็นยังไงบ้างตั้งแต่คุณเกษียณอายุมา บอกฉันมาซิว่าชีวิตคุณในแต่ละวันเป็นอย่างไรบ้าง” การพูดคุยที่บ่อยมากก็คือ “ฉันต้องการเริ่มต้น” และ “ฉันปรารถนาที่จะเริ่มต้น” และ “ฉันรู้ว่าฉันต้องทำ” แต่เธอก็ยังไม่ได้ทำ เป็นมาสามปีแล้ว

สิ่งที่ฉันพูดกับเธอคือ “คุณต้องเริ่มจัดการไลฟ์สไตล์ของคุณจริง ๆ แล้ว บอกฉันหน่อยสิว่าสุขภาพของคุณเป็นอย่างไรเมื่อเทียบกับตอนเริ่มแรกที่คุณเกษียณ” จากนั้นฉันก็นั่งลงและเงียบ เมื่อเธอเริ่มไตร่ตรอง เธอเริ่มรู้สึกถึงความจริงที่ว่าเธอไม่รู้ว่าทำไมเธอถึงเกษียณอายุ เพราะไม่มีอะไรดีขึ้นเลยในชีวิตของเธอ เธอเหงา เธอหดหู่ เธอเศร้า ไม่มีใครมาหาเธอเลย เธอไม่เคยมีภาพเกี่ยวกับ เรื่องนี้มาก่อน

หนึ่งในสิ่งที่ฉันทำคือให้เธอเข้าร่วมกับ Candy Stripers ซึ่งเป็นอาสาสมัครที่ช่วยโรงพยาบาลท้องถิ่น ลูกค้าของฉันอายุ 67 ปีและเธอเป็น Candy Striper ที่โรงพยาบาล และฉันเชื่อมต่อทั้งสองเข้าด้วยกัน หล่อนได้กดดันเธออย่างมากแม้มานั่งที่โต๊ะและบอกหมายเลขห้องให้ผู้คน ดังนั้นเธอเริ่มทําแบบนั้น เธอทำมากที่สุดเท่าที่เธอควรจะทำแล้วใช่มั้ย ไม่ แต่อย่างน้อยเธอก็ทำอะไรบางอย่าง และนั่นคือกรณีที่ทำให้คุณรู้สึกเศร้าใจจริง ๆ คุณไม่สามารถทำให้ใครบางคนทำเช่นนั้นได้ คุณไม่สามารถเพิ่มคุณภาพชีวิตของพวกเขาได้

แต่ตอนนี้ฉันสามารถใช้เรื่องราวของเธอในเวลาที่ฉันพูดคุยกับคนอื่นได้ นี่คือสิ่งที่ฉันพบเห็น แสดงให้เห็นว่าสิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อเธออย่างไร มันให้ความถูกต้องมากกว่า แต่ก็น่าเศร้าเพราะฉันไม่สามารถแก้ไขทุกอย่างได้

Angelia Shay เป็นสมาชิก MDRT 20 ปี จากเกล็น อัลเลน เวอร์จิเนีย ฟังเพิ่มเติมในตอนพอดคาสต์ MDRT “หัวข้อเกี่ยวกับการเกษียณอายุที่ลูกค้าและที่ปรึกษาควรมีการพูดคุยมากขึ้น” ใน Resource Zone ได้ที่ mdrt.org.

ติดต่อ: Angelia Shay angie@thepathfinancial.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments