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अपनी प्रैक्टिस का विलय करना

Matt Pais

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अपने व्यवसाय के लिए सही साझेदार कैसे खोजें।

शायद अब आप लोगों को प्रबंधित करना नहीं चाहते हों। संभव है आप अपनी प्रैक्टिस की पुस्तकों या प्रशासनिक कार्यों की देखरेख की ज़िम्मेदारी न लेना चाहते हों।

कारण चाहे जो भी हो, सलाहकारों के लिए यह असामान्य नहीं है वे अपनी प्रैक्टिस को सेवानिवृत्ति के लिए नहीं बल्कि इसलिए बेचने के लिए तैयार रहें कि वे मालिक वाली मानसिकता से बाहर निकलने के लिए तैयार हैं। इस तरह से, वे उस सलाहकार की मानसिकता में वापस आ सकते हैं जो सिर्फ क्लाइंट से मिलता है या अपनी पसंद के व्यवसाय के अन्य क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करता है।

बर्मिंघम, इंग्लैंड के 19 वर्षों से MDRT सदस्य और व्यवसाय मालिकों के लिए वित्तीय नियोजन में विशेषज्ञता प्राप्त Kevin Smith, Dip PFS ने कहा, “यह व्यवसाय संरचना को बेहतर बनाने में मदद करने में सक्षम होने के बारे में है और व्यवसाय मालिक वह बन जाते हैं, जो वे सालों पहले थे।” “आप कुछ पैसा निकालते हैं, और संगठन का एक हिस्सा अभी भी आगे बढ़ना जारी रखेगा। एक सही फर्म के साथ साझेदारी करें और उस यात्रा पर निकल जाएँ।”

सही व्यवसाय के साथ विलय करने के लिए बहुत सी बातों पर ध्यान देना होता है। विक्रेता के लिए यह आवश्यक है कि आगे बढ़ते हुए वह अपनी भूमिका को स्पष्ट करे और एक ऐसा साथी ढूंढे जो उसके करियर के अगले चरण का समर्थन करेगा, और बाद में पूरी खरीदारी करेगा। Smith ने कहा, यदि दोनों तरफ कई व्यवसाय मालिक हैं, तो यह सुनिश्चित करना भी महत्वपूर्ण है कि हर कोई इस सौदे सहमत है।

शादी होने के बाद लोग एक-दूसरे को बहुत प्यार करते हैं, लेकिन सबकुछ लिखित में होना ज़रूरी है, ताकि कोई गलतफहमी न रहे।
— Kathleen R. Benjamin, CFP, CPA

“मैंने पिछले दो सालों में ऐसा तीन बार देखा है: उन्होंने कहा, “यदि व्यवसाय के एक से ज्यादा मालिक होते हैं, तो जब वह किसी डील पर हस्ताक्षर करने वाले होते हैं तो आपको लगता है कि आप आसमान में हैं, लेकिन जैसे ही कमरे में मौजूदा एक अन्य मालिक कहता है कि वह इसके लिए तैयार नहीं है”, “तो आप एकदम से प्रक्रिया में 11,12 महीने पीछे चले जाते हैं।

इसलिए व्यवसाय से जुड़े सभी बदलावों में अटॉर्नी और अकाउंटेंट विभिन्न विवरणों को सुलझाने के लिए शामिल होंगे। सलाहकारों को क्रय प्रथा की संस्कृति और मूल्यों को भी नजरअंदाज नहीं करना चाहिए और इसे भी नहीं कि नए कार्यालय में उनके विज़न पर ध्यान दिया जाएगा या नहीं। कुल मिलाकर, Smith ने कहा, यदि खरीदार आंतरिक व्यक्ति हैं, सौदे को स्थापित करने और अंतिम रूप देने में एक साल लग सकता है।

Kathleen R. Benjamin, CFP, CPA, को अनुभव के आधार पर यह पता है। टिमोनियम, मैरीलैंड की 16 वर्षों से MDRT सदस्य को एक पूर्णकालिक वित्तीय सलाहकार की भूमिका निभाते हुए कार्यालय चलाने से कठिनाई आ रही थी। वह वित्तीय योजना पर अधिक ध्यान केंद्रित करना चाहती थीं, जो उनकी पहली पसंद है। इसलिए लक्ष्य था अपनी प्रैक्टिस का ऐसे साझेदार के साथ विलय करना, जो उनके साथ प्रबंधकीय कार्यभार साझा कर सके।

उन्हें एक ऐसी फर्म मिली, जो उन्हीं के अंदाज में क्लाइंट को सलाह देती थी, और उसके पास पहले से ही ऐसा बुनियादी ढांचा था जिसकी Benjamin ने कल्पना की थी। दोनों फर्मों ने एक-दूसरे के मूल्यों और संस्कृति से परिचित होने के लिए समय लिया, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि एकसमान सेवा प्रदान की जाती रहे, इस पर ध्यान दिए बिना कि कौन सा सलाहकार क्लाइंट के साथ काम कर रहा था। उन्होंने एक दूसरे को समझने और टीम को डेटिंग प्रक्रिया तक ले जाने में लगे समय पर ध्यान दिया।

उन्होंने कहा, “मैं उनके कार्यालय गई और प्रत्येक व्यक्ति के साथ व्यक्तिगत रूप से संस्कृति और प्रवाह पर बात की। “वे यह देखने के लिए मेरे कार्यालय आये कि मैं कैसे कार्य करती हूँ। मैंने उन्हें डेटा का सैंपल सेट दिया और कहा, ‘मान लें कि यह एक नया क्लाइंट है; मुझे बताएं कि आप कैसे सलाह देंगे।’”

इस तरह से छह महीने के अवलोकन के बाद, Benjamin ने आगे बढ़ने में सहज महसूस किया। उसी समय, सभी को एकसाथ लाने और जवाबदेह ठहराने के लिए कानूनी दस्तावेज तैयार किये गए।

उन्होंने कहा, “शादी होने के बाद लोग एक-दूसरे को बहुत प्यार करते हैं, लेकिन सबकुछ लिखित में होना ज़रूरी है, ताकि कोई गलतफहमी न रहे।” “अकेला व्यक्ति अपने हिसाब से काम करता है; यह नई प्रक्रिया है और उन्हें इसका आदी होना होगा।”

प्रत्येक पक्ष अपने वकील को साथ लाया और किसी भी क्लाइंट को स्थानांतरित किये जाने से पहले सभी कानूनी दस्तावेजों को अंतिम रूप दिया गया। Benjamin जिन अन्य क्षेत्रों पर विचार करने के लिए कहती हैं, वे हैं: रोजगार समझौते, लोगों को भुगतान कैसे किया जाएगा, प्रत्येक क्लाइंट का स्वामित्व कौन लेता है, राजस्व कैसे साझा किया जाता है, और क्लाइंट के साथ इस बारे में बातचीत की क्या हो रहा है, कब हो रहा है और वे किससे संपर्क कर सकते हैं।

Benjamin ने कहा, “इस पर अच्छे से सोच-विचार किया गया, वैसे ही जैसे हम अपने क्लाइंट के साथ करते हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए कि कोई गलत सलाह न दी जाए।” “जब हम प्रत्येक जानकारी की मजबूत समझ के साथ शुरुआत सुनिश्चित करते हैं, तो समस्याओं की सूची छोटी हो जाती है।”

संपर्क जानकारी

Kathleen Benjamin kbenjamin@bfgfa.com

Kevin Smith kevin.smith@margettswealth.co.uk

 

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