ส่งเมื่อไหร่

เมื่อคุณต้องการ ทำการนัดหมายหรือสื่อสารข้อมูลที่สำคัญกับลูกค้าของคุณ ให้ส่งอีเมลถึงพวกเขาในช่วงเวลา 7 ถึง 8 โมงเช้า ผู้ประกอบการของบริษัทที่ดีมักจะตื่นแต่เช้า เพื่อให้คุณได้รับคำตอบจากพวกเขาอย่างรวดเร็ว แม้ว่าพวกเขาจะไม่ตรวจสอบอีเมลในตอนเช้าที่บ้าน พวกเขาจะพบอีเมลของคุณที่ด้านบนของกล่องจดหมายเมื่อพวกเขามาที่สำนักงาน

— Tadashi Kawamura, CFP, MBA, ซัปโปโร ญี่ปุ่น สมาชิก 21 ปี

การเพิ่มความคุ้มครอง

ร้องขอให้ผู้มุ่งหวังมี กรมธรรม์แบบช่วงระยะเวลาเพิ่มเติมหนึ่งฉบับอยู่เสมอเมื่อคุณส่งมอบนโยบายที่ได้สมัครไว้ในตอนแรก แจ้งให้พวกเขาทราบว่าพวกเขาได้รับการอนุมัติเงินจำนวน“X” เพิ่มเติม โดยส่วนใหญ่ ผู้มุ่งหวังจะรับความคุ้มครองเพิ่มเติม

— Stuart J. Birkel, CSA, นอร์ฟอล์ก รัฐเวอร์จิเนีย สมาชิก 13 ปี

สวัสดิการรักษาพยาบาลที่ดีกว่า

เรามักจะถาม เจ้าของธุรกิจและบุคลากรฝ่ายทรัพยากรบุคคลว่าพวกเขาได้ให้สวัสดิการพนักงานในที่ทำงานอย่างไรบ้าง ในการทำเช่นนี้ เราเน้นว่าสวัสดิการรักษาพยาบาลจะกลายเป็นต้นทุนที่สูงมากสำหรับบริษัทและสร้างความเสียเปรียบให้สมาชิกที่มีเงื่อนไขก่อนหน้านี้

เราบอกพวกเขาว่าวิธีที่ดีกว่าคือการใช้โปรแกรมประกันสุขภาพแบบพกพาที่อนุญาตให้ต่ออายุการประกันที่มีการรับประกันสำหรับพนักงานและการจัดการต้นทุนที่ดีขึ้นสำหรับบริษัท การดำเนินการใช้งานที่ประสบความสำเร็จจะช่วยให้เราสามารถเข้าถึงผู้คนจำนวนมากที่ทำงานในบริษัท

— Chee Hong Gan, ChFC, CLU, สิงคโปร์ สมาชิก 10 ปี

พิมพ์เป้าหมายของคุณ

เขียนรายการเป้าหมาย ที่ชัดเจนและวัดผลได้และให้ทุกคนรับทราบ ผมขอแนะนำให้คุณพิมพ์เป้าหมาย ของคุณ เคลือบและวางรายการนั้นไว้ที่ที่คุณจะเห็นบ่อย ๆ ผมชอบอ่านเป้าหมายของผมในห้องอาบน้ำ

สิ่งนี้มีประโยชน์อย่างแท้จริง แม้ว่าคุณจะไม่รู้ว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายที่ยิ่งใหญ่ได้อย่างไรเพียงแค่การอ่านอยู่บ่อย ๆ จะช่วยเพิ่มความมั่นใจ นอกจากนี้ยังจะทำให้เป็น "ตัวกระตุ้น" จิตใต้สำนึกของคุณ ให้ทำสิ่งที่ต้องทำเพื่อเริ่มต้นความก้าวหน้าสู่ความสำเร็จที่ขยายใหญ่ขึ้น

— Paul S. McCready, RFC, CFP, เซนต์ปอล มินเนโซตา สมาชิก 33 ปี

ข้าวโพดคั่ว

ผมบอกลูกค้าว่า “การประกันชีวิตเปรียบเสมือนเมล็ดของข้าวโพดคั่ว สิ่งนี้สามารถอยู่ในสถานะที่แฝงอยู่:ไม่ได้ใช้ ขนาดกะทัดรัด ไม่ขวาง ทางและราคาไม่แพงเมื่อเทียบกับมูลค่าที่แท้จริง แต่เมื่อถูกกระตุ้น ในช่วงเวลาที่สมบูรณ์แบบ สิ่งนี้จะขยายออกทันทีเพื่อให้คุณค่าที่มากขึ้น เมื่อคุณต้องการ”

— David Meszaros, CFP, ไวท์ฮอร์ส ยูคอน แคนาดา สมาชิก 14 ปี

เอกสารใบสั่งยา

ฉันมีเอกสารการค้นหาข้อเท็จจริง อยู่สองหน้า ในหน้าแรก ฉันทำบันทึกเกี่ยวกับลูกค้า ส่วนหน้าที่สองคือสิ่งที่ฉันเรียกว่า “เอกสารใบสั่งยา" และรวมถึงผลประโยชน์การประกันทั้งหมดที่ฉันแนะนำสำหรับลูกค้า ในตอนท้ายของการสัมภาษณ์ ฉันจะเก็บแผ่นบันทึกไว้และให้เอกสารใบสั่งยากับลูกค้า ฉันพบว่าเอกสารนี้ช่วยให้พวกเขามีช่วงเวลา "คิดเกี่ยวกับเรื่องนี้" และพวกเขายังแบ่งปันกับครอบครัวและเพื่อน ๆ ซึ่งบางครั้งก็นำไปสู่ผู้มุ่งหวังคนอื่น ๆ อีก

— Selena Tonielle Chin, คิงสตัน จาไมก้า สมาชิก 8 ปี

การศึกษาทางการเงิน

เราได้ให้การศึกษาทางการเงินแก่ตลาดต่าง ๆ ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา เราสร้างโปรแกรมสุขภาพทางการเงินเพื่อช่วยให้ผู้คนมีความรู้ทางการเงินขั้นพื้นฐาน สิ่งนี้ทำให้ผู้เข้าร่วมมีทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา เนื่องจากผมเชื่อว่าผู้คนไม่ได้มีการตัดสินใจที่ไม่ดี ในทางตรงกันข้าม พวกเขามีทางเลือกที่ไม่ดีต่างหาก

— Bobby James Ning, CFP, BA, แวนคูเวอร์ บริติชโคลัมเบีย แคนาดา สมาชิก 13 ปี

การถ่ายโอนที่ดีกว่า

เมื่อลูกค้าหนุ่มสาว ต้องการเริ่มใช้บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (Roth IRA) โดยมีเป้าหมายที่จะฝากเงินปลอดภาษีให้ทายาทของพวกเขา แสดงให้พวกเขาเห็นภาพสำหรับกรมธรรม์ประกันชีวิตสร้างเงินสดสูงที่มีความมุ่งมั่นระดับพรีเมี่ยมที่เกี่ยวกับการลงทุน Roth

เงินจะมีมูลค่าสูงขึ้นโดยไม่ต้องเสียภาษี มีการแบ่งสรรปันส่วนที่ปลอดภาษีหากจำเป็น มีการดำเนินการสมบูรณ์ด้วยตนเองในกรณีที่เสียชีวิตและส่งต่อไปยังทายาทบนพื้นฐานปลอดภาษี เตือนลูกค้าว่าประกันชีวิตเป็นเครื่องมือที่ไม่เพียงแต่คุ้มครองพวกเขาในขณะนี้ แต่ก็ยังเป็นวิธีการโอนเงินให้ทายาทโดยใช้เงินไม่มาก

— Michael P. Austin, CFP, ChFEBC, แบตันรูจ รัฐลุยเซียนา สมาชิก 18 ปี

Disney ทำได้สำเร็จ!

ผมมักจะแบ่งปัน เรื่องราวของ Walt Disney กับลูกค้าสินทรัพย์สูงของผม ในช่วงปลายทศวรรษที่ 1940 Walt Disneyได้คิดไอเดีย เรื่องดิสนีย์แลนด์ เขาได้นำเสนอ แนวคิดให้ธนาคารต่าง ๆ เพื่อสนับสนุนโครงการของเขา แต่ถูกปฏิเสธโดยธนาคาร 300 แห่ง เขาไม่ยอมแพ้

เขาขายบ้านพักตากอากาศ ในปาล์มสปริงส์และยังขาดเงินอยู่ ในบ้านของเขา เขากำลังคิดว่า จะทำอะไรได้อีก เขาเปิดตู้ของเขา และพบกรมธรรม์ประกันภัย ซึ่งเขา ได้ยืมมูลค่าเงินสดเพื่อสร้างสิ่งที่เรารู้จักในวันนี้ที่เรียกว่าดิสนีย์แลนด์

ดังนั้นเมื่อเราบอกลูกค้าของเราว่ามูลค่าเงินสดในการประกันชีวิตนั้นไม่ได้มีเพียงแต่ในกรณีที่เสียชีวิต แต่ยังมีให้สำหรับกรณีฉุกเฉินหรือโอกาส คุณสามารถชี้ให้เห็นจาก ตัวอย่างนี้ได้หาไม่มีจำนวนเงินดังกล่าว เราอาจไม่มีดิสนีย์แลนด์

— Nikhil Jitendra Anandpara, มุมไบ รัฐมหาราษ อินเดีย สมาชิก 17 ปี

ปิดทับวันจันทร์

วันจันทร์ถูกปิดทับในสมุดบันทึกของผม การที่ ไม่มีการจัดการประชุมลูกค้าในวันจันทร์ทำให้พนักงานของผมและผมสามารถจัดการงานที่ คั่งค้างในสัปดาห์ที่แล้วได้ทันและวางแผน สัปดาห์นี้ พนักงานของผมได้มีการแสดงความคิดเห็นในวันศุกร์ครั้งหนึ่งว่าหากหนึ่งสัปดาห์มีงานยุ่งมากเกิน พวกเขารู้ว่าพวกเขาจะมีวันจันทร์ถัดมาที่จะจัดการสิ่งเหล่านั้นได้โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการประชุมลูกค้า สิ่งนี้ทำให้เราทุกคนมีประสิทธิผลมากขึ้น

— Joel Phillip Campbell, ADFS, FChFP ซิดนีย์ นิวเซาธ์เวลส์ ออสเตรเลีย สมาชิก 14 ปี

ตั้งคำถามที่เหมาะสม

มาเป็น นักตั้งคำถาม ตราบใดที่คุณรู้ว่าอย่างไร เมื่อไรและสิ่งที่ต้องการถาม งานประจำวันของคุณจะเป็นเพียงเพื่อให้ลูกค้ามีเครื่องมือที่ดีเยี่ยมสำหรับอนาคตของพวกเขา หากคุณตั้งคำถามได้อย่างเหมาะสม ส่วนที่เหลือก็จะง่ายมาก!

— Veronica Bernal Perez, FSCP เม็กซิโกซิตี้ เม็กซิโกสมาชิก 4 ปี

อัปเกรดง่าย

มองหา แนวคิดต้นทุนต่ำ/ผลกระทบสูงจนกว่าลูกค้าของคุณจะสร้างรายได้ที่มากขึ้นสำหรับคุณ ตัวอย่างเช่น คุณจะไม่พบกระดาษแบบอื่นนอกจาก 32-pound/98-brightness ในสำนักงานของเรา สำหรับกระดาษมูลค่า $.015 ต่อแผ่น คุณจะประหลาดใจกับจำนวนลูกค้าที่แสดงความคิดเห็นบนกระดาษของเรา!

— Adrian George, CFP, TEP แคลกะรี อัลเบอร์ตา แคนาดา สมาชิก 9 ปี