Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

고객을 발굴하고 생산성을 높여주는 12가지 아이디어

Michael DePilla

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

일과 삶을 향상시키는 간단한 방법

메일 발송 시간

고객과 중요한 일정을 잡고 싶거나 중요한 정보를 전달하고 싶다면 오전 7시에서 8시 사이 에 이메일을 보내십시오. 성공한 사업가들은 일찍 일어나는 경향이 있으므로 이들에게 빠르 게 답장을 받을 수 있습니다. 출근 전 아침에 이메일을 확인하지 않는다 해도 사무실에 도착 해서 확인할 때 여러분의 메일을 상단에서 볼 수 있을 것입니다.

— 타다시 카와무라(Tadashi Kawamura, CFP, MBA), 일본 삿포로, 21년 차 회원

보험 추가하기

잠재고객에게 항상 추가로 장기보험을 한 개 더 요청하십시오. 잠재고객이 원래 가입하려 했던 보험을 전달할 때 ‘X’에 해당하는 추가 비용으로 승인되었다는 점을 알리십시오. 대부분은 추가 보험을 받아들일 것입니다.

— 스튜어트 J. 버켈 (Stuart J. Birkel, CSA) 버지니아 노퍽, 13년 차 회원

더 나은 의료 혜택

저희는 항상 경영주와 인사팀 직원에게 회사에서 직원에게 제공 하는 복지에 대해 묻습니다. 그런 다음 의료 복지는 회사에 비용이 많이 들고 기존 병력이 있는 직원들에게는 불리하다는 점을 강조 하여 말씀드립니다.

저희는 양도 가능한 의료보험 프로그램을 도입하는 것이 더 낫다 고 말합니다. 이 프로그램을 도입하면 직원들은 보험 갱신을 보증 받을 수 있으며 회사는 더 효과적으로 비용을 관리할 수 있습니다. 또한 프로그램이 성공적으로 도입되면 우리는 직원 개개인에게 접근할 수 있습니다.

― 치 홍 간(Chee Hong Gan, ChFC, CLU), 싱가포르, 10년 차 회원

목표 인쇄하기

명확하고 측정 가능한 목표를 목록으로 작성하고 다른 사람들에게 알리십시오. 작성 후 인쇄하여 코팅하고눈에 띄는 곳에 두십시오. 저는 샤워할 때 목표를 읽는 것을 좋아합니다.

이렇게 하는 데는 커다란 장점이 있습니다. 그처럼 큰 목표를 달성할 방법을 모른다 해도 목표를 자주 읽는 것만으로도 자신감을 높일 수 있습니다. 또한 여러분의 무의식에 ‘나아갈 수 있도록 명령’함으로써 더 큰 성 공을 향해 전진할 수 있습니다.

― 폴 S. 맥크리디(Paul S. McCready, RFC, CFP), 미네소타 세인트폴, 33년 차 회원

팝콘

저는 고객에게 “생명보험은 튀기지 않은 팝콘 알맹이와도 같다”고 말합니다. 팝콘 알맹이는 잠재력을 가진 상태입니다. 튀겨지지 않고 압축되어 있으며 실제 가치를 알 수 없고 실제 가치에 비해 비싸지 않지만 적절한 시기가 오면 필요할 때 크기를 키워 훨씬 더 큰 가치를 제공하기 때문입니다.

― 데이비드 메스자로스(David Meszaros, CFP), 캐나다 유콘 화이트호스, 14년 차 회원

처방전

저는 두 페이지짜리 사실조사 문서를 준비합 니다. 첫 번째 페이지에는 고객에 관해 메모를 합니다. ‘처방전’이라고 부르는 두 번째 페이지 에는 고객에게 추천하는 보험 혜택을 모두 적 습니다. 고객과의 인터뷰가 끝나면 메모한 문 서는 제가 갖고, 처방전 문서는 고객에게 전달 합니다. 이 문서를 고객에게 주면 고객이 ‘생각 할 시간’을 가지고 가족과 친구들에게 공유할 수도 있으며, 가끔은 다른 잠재고객을 소개할 수도 있습니다.

— 셀레나 토니엘 친(Selena Tonielle Chin) 자메이카 킹스턴, 8년 차 회원

재무 교육

저희는 지난 20년 동안 여러 시장에 재무 교육을 제공해왔습니다. 저희는 재무복지 프로그램을 개발하여 사람들이 재정에 관한 기초 지식을 갖출 수 있도록 했습니다. 이 프로그램의 참여자들은 덕분에 재정 상황에서 더 나은 선택을 할 수 있습니다. 사람들은나쁜선택을하는게아니라더나은선택권 이주어지지않았기에그런결정을내리기때문입니다.

— 바비 제임스 닝(Bobby James Ning, CFP, BA) 캐나다 브리티시컬럼비아 밴쿠버, 13년 차 회원

효과적인 이전

젊은 고객들이 상속인에게 비과세 자산을 상속하려는 목적으로 Roth IRA를 시작하려 한다면 Roth 기여에 대한 보험료가 있는 고현금 축적 생명보험 상품에 관한 그림을 보여주십시오.

이 자산은 세금이 없으며, 필요한 경우 비과세로 분배가 가능하고, 사 망 시 자동으로 만기되어 상속인에게 비과세 원칙으로 상속됩니다. 고 객에게 생명보험이 현 시점에서 고객을 보호해줄 뿐만 아니라 상속인 에게 저렴한 비용으로 자산을 이전할 수 있는 방법이라는 점을 알려주 십시오.

— 마이클 P. 오스틴(Michael P. Austin, CFP, ChFEBC) 루이지애나 배턴루지, 18년 차 회원

디즈니는 해냈습니다!

저는 항상 고액 순자산 고객들에게 월 트 디즈니의 일화를 전합니다. 1940년 대 말 월트 디즈니는 디즈니랜드에 대 한 아이디어를 떠올렸습니다. 그는 여 러 은행을 방문하며 자신의 프로젝트 를 지원해줄 것을 요청했으나 300개의 은행으로부터 거절을 당했습니다. 하 지만 그는 포기하지 않았습니다.

월트 디즈니는 팜 스프링스에 있는 별장도 매각했지만 자금은 여전히 부 족했습니다. 그는 집에서 다른 무엇을 할 수 있을지 생각했습니다. 그러던 그 는 찬장을 열다가 생명보험 증권을 발 견했고, 그 증권으로 해약반환금을 대 출하여 지금 우리가 알고 있는 디즈니 랜드를 만들었습니다.

고객에게 생명보험의 해약반환금이 사망 시에도 유효하지만 급한 상황이 나 기회가 왔을 때에도 유효하다는 점 을 말할 때는 이 일화를 활용해 보십시 오. 해약반환금이 아니었다면 지금의 디즈니랜드는 없었을지도 모릅니다.

— 니킬지텐드라아난드파라(Nikhil Jitendra Anandpara), 인도 뭄바이 마하라슈트 라, 17년 차 회원

월요일 비워두기

제 다이어리에서 월요일은 비워져 있습니다. 월요일 에 고객 미팅을 잡지 않으면 직원들과 함께 지난 주 에 해결되지 않은 업무와 할 일을 살펴보고 새로운 한 주를 계획할 수 있습니다. 직원들은 금요일이 되 었을 때 한 주 동안 처리하지 못한 업무가 남아 있어 도 고객 미팅이 없는 월요일에 마무리할 수 있어 부 담이 덜하다고 말합니다. 이렇게 한 덕분에 생산성 또한 높아졌습니다.

— 조엘 필립 캠벨(Joel Phillip Campbell, ADFS, FChFP) 호주 뉴사우스웨일스 시드니, 14년 차 회원

알맞은 질문하기

질문을 개발하는 사람이 되십시오. 질문하는 방법과 시기, 무엇을 질문해 야 할지 안다면 여러분은 일일 업무로 고객들에게 고객의 미래를 위한 훌륭 한 도구를 제공하기만 하면 될 것입니 다. 알맞은 질문을 한다면 나머지는 매우 간단해질 것입니다!

— 베로니카베르날페레즈 (Veronica Bernal Perez, FSCP) 멕시코 멕시코시티, 4년 차 회원

쉬운 업그레이드

고객이 여러분에게 더 많은 수익을 창출해 주기 전에 낮은 비용으로 높은 효과를 낼 아이디어를 찾아보십 시오. 예를 들어, 저희는 사무실에서 32lb/98GE 용지 만 사용합니다. 한 장에 0.015달러만 더 들여도 많은 고객들이 용지에 대해 언급하는 걸 보실 수 있습니다.

— 아드리안 조지(Adrian George, CFP, TEP) 캐나다 앨버타 캘거리, 9년 차 회원

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments