Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

12 ide untuk memprospek dan produktivitas

Michael DePilla

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Cara sederhana untuk meningkatkan kualitas bisnis dan hidup Anda.

Waktu kirim yang tepat

BILA ANDA INGIN membuat janji temu penting atau menyampaikan informasi penting kepada nasabah, kirim surel ke mereka antara pukul 7 dan 8 pagi. Pemimpin perusahaan yang baik cenderung bangun lebih pagi, sehingga Anda bisa mendapatkan balasan lebih cepat. Sekalipun mereka tidak memeriksa surel pagi hari di rumah, sesampainya di kantor mereka akan menemukan surel Anda di urutan paling atas di kotak masuknya.

— Tadashi Kawamura, CFP, MBA, Sapporo, Jepang, anggota selama 21 tahun

Menambahkan perlindungan

JANGAN LUPA MENGAJUKAN satu polis berjangka tambahan untuk seorang prospek. Saat Anda menyampaikan polis yang mereka ajukan, beri tahu bahwa mereka memenuhi syarat untuk mendapatkan uang pertanggungan tambahan senilai “X”. Mayoritas prospek akan menerima perlindungan tambahan tersebut.

— Stuart J. Birkel, CSA, Norfolk, Virginia, anggota selama 13 tahun

Manfaat medis yang lebih baik

KAMI SELALU BERTANYA kepada pemilik usaha atau pejabat personalia seperti apa struktur manfaat karyawan di perusahaan mereka. Seraya begitu, kami menggarisbawahi bahwa manfaat medis bisa sangat mahal biayanya bagi perusahaan dan merugikan bagi karyawan yang punya kondisi medis bawaan.

Kami beri tahu mereka bahwa cara yang lebih baik adalah mengimplementasikan program asuransi medis portabel yang menjamin pembaruan asuransi bagi staf dan lebih tepat-biaya bagi perusahaan. Bila berhasil mengimplementasikan program ini, kami juga dapat menjangkau lebih banyak orang yang bekerja di perusahaan tersebut.

— Chee Hong Gan, ChFC, CLU, Singapura, anggota selama 10 tahun

Cetak target Anda

TULISKAN DAFTAR target Anda yang jelas dan terukur dan jangan disimpan sendiri. Saran saya, cetak target-target tersebut, laminasi dan pajang di suatu tempat yang sering Anda lihat. Saya suka membaca target saya di kamar mandi.

Manfaatnya nyata. Sekalipun tidak tahu cara mencapai target besar tersebut, sering membacanya saja akan meningkatkan rasa percaya diri Anda. Alam bawah sadar Anda juga akan menerima “aba-aba” untuk melakukan yang perlu dikerjakan agar Anda melangkah maju menuju sukses yang lebih besar.

— Paul S. McCready, RFC, CFP, St. Paul, Minnesota, anggota selama 33 tahun

Berondong jagung

KEPADA NASABAH SAYA KATAKAN, “Asuransi jiwa ibarat biji berondong jagung. Dia bisa diam: tidak dipakai, padat, tidak dihiraukan, dan tidak mahal jika dibandingkan dengan nilai sejatinya. Tetapi begitu dipicu, pada momen yang tepat, dia langsung mengembang, memberikan nilai yang jauh lebih besar, persis di saat yang dibutuhkan.”

— David Meszaros, CFP, Whitehorse, Yukon, Kanada, anggota selama 14 tahun

Lembar resep

SAYA PUNYA LEMBAR fact-finding dua halaman. Di halaman pertama, saya susun catatan tentang nasabah. Halaman kedua adalah “lembar resep”, yang memuat semua manfaat asuransi yang saya rekomendasikan untuk nasabah tersebut. Di akhir pertemuan, lembar catatan saya simpan sendiri dan lembar resep saya berikan untuk nasabah. Lembar ini ternyata membantu mereka di masa “pikir-pikir dulu”, dan mereka juga menunjukkannya kepada keluarga atau teman, yang kadang membuka peluang untuk mendapatkan prospek lain.

— Selena Tonielle Chin, Kingston, Jamaika, anggota selama 8 tahun

Pendidikan keuangan

KAMI TELAH MEMBERIKAN edukasi finansial ke berbagai jenis pasar selama 20 tahun terakhir. Kami menyusun sebuah program kesejahteraan keuangan untuk membantu memberdayakan orang dengan literasi keuangan dasar. Upaya ini memampukan peserta untuk mengambil pilihan yang lebih bijak bagi situasi finansial mereka, karena saya percaya keputusan buruk diambil karena pilihan yang tersedia juga tidak baik.

— Bobby James Ning, CFP, BA, Vancouver, British Columbia, Kanada, anggota selama 13 tahun

Warisan yang lebih baik

SAAT SEORANG NASABAH MUDA ingin membuka Rekening Pensiun Perorangan Roth (Roth IRA) dengan tujuan mewariskan dana bebas pajak untuk ahli warisnya, tunjukkan ilustrasi polis asuransi jiwa yang mampu membangun dana besar dengan komitmen premi yang setara dengan iuran Roth.

Uang tersebut bebas pajak. Bila dibutuhkan, pendistribusiannya juga bisa bebas pajak. Langsung ditutup dan cair bila nasabah meninggal dunia, dan diteruskan kepada ahli waris secara bebas pajak pula. Ingatkan nasabah bahwa asuransi jiwa adalah alat, bukan hanya untuk melindungi mereka kini, tetapi juga mewariskan uang besar yang dibangun dengan uang kecil untuk keturunan mereka nanti.

— Michael P. Austin, CFP, ChFEBC, Baton Rouge, Louisiana, anggota selama 18 tahun

Disney pun melakukannya!

SAYA SELALU CERITAKAN kisah Walt Disney dengan nasabah HNW saya. Di akhir tahun 1940an, Walt Disney punya gagasan untuk membangun Disneyland. Dia mulai mendekati bank untuk membiayai proyeknya, tetapi 300 bank menolaknya. Dia tidak menyerah.

Dia menjual vila liburannya di Palm Springs, tapi itu pun tidak cukup. Di rumahnya, dia berpikir apa lagi yang bisa diperbuat. Dia membuka lemarinya dan menemukan polis-polis asuransi, yang nilai tunainya kemudian dia pinjam untuk membangun Disneyland.

Jadi, saat menekankan bahwa nilai tunai asuransi jiwa itu ada bukan hanya pada saat kematian, tetapi juga pada saat darurat atau saat melihat ada peluang, ceritakan contoh ini. Tanpa uang itu, mungkin Disneyland tidak pernah ada.

— Nikhil Jitendra Anandpara, Mumbai Maharashtra, India, anggota selama 17 tahun

Blok hari Senin

DI BUKU AGENDA HARIAN SAYA semua hari Senin diblok. Tidak bertemu nasabah di hari Senin membuat saya dan staf bisa membereskan pekerjaan dan tugas yang masih menunggak dari pekan sebelumnya, dan merencanakan pekan ke depannya. Staf saya berkomentar, jika di hari Jumat masih ada sisa tugas karena pekan itu sangat penuh dengan kegiatan, mereka tahu di hari Senin depan ada waktu untuk membereskannya, tanpa khawatir dengan sesi pertemuan nasabah. Strategi ini membuat kami semua lebih produktif.

— Joel Phillip Campbell, ADFS, FChFP, Sydney, New South Wales, Australia, anggota selama 14 tahun

Ajukan pertanyaan yang tepat

JADILAH penanya yang bijak dan hebat. Selama Anda tahu bagaimana, kapan, dan apa yang akan ditanyakan, nasabah akan merasakan manfaat pertanyaan tersebut bagi masa depan mereka. Jika Anda bertanya dengan benar, sisanya akan mudah sekali!

— Veronica Bernal Perez, FSCP, Mexico City, Meksiko, anggota 4 tahun

Upgrade mudah

CARI ide-ide murah tapi efektif hingga nasabah mendatangkan lebih banyak bisnis bagi Anda. Misalnya, di kantor kami, Anda tidak akan menemukan kertas selain kertas premium 32/98. Untuk $0,015 per lembarnya, jangan kaget mendengar banyak komentar positif tentang kertas kami dari nasabah.

— Adrian George, CFP, TEP, Calgary, Alberta, Kanada, anggota selama 9 tahun

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments